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What is economic democracy? Swiss project based on Goldsborough

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BILL TO CORRECT MONEY CREATION IN USA IS PASSED BY HOUSE BY 289 VOTES TO 60; Goldsborough Measure Directs Reserve Board to Control Credit and Currency. 

This is an impressive document.  It articulates policy without specifying details.  It articulates:

1.       A sound rationale in its preamble for its authority to do so and concise reasons why it is needed – i.e. the precise cause of the gap.
2.       A restatement of Douglas’s principle that the purpose of production is consumption and that the best system is the one that gets goods into the hands of consumers as, when and if needed at the lowest possible cost.
3.       The basic framework for government administration departments is given;  Federal Credit Commission (FCC) and issue of debt-free money under the Treasury.
4.       Defines the just price mechanism by which the compensated price discount shall be calculated.
5.       The mandate to ensure no more credit is issued than can be supported by social credit – i.e. national productivity.
6.       A provision is made for dividends under the guidance of the FCC so that it can be properly factored with the compensated price (CP) in order to meet the policy objective of not causing inflation.
7.       Discount only applicable to consumers.

... more, see below...Sincerely, Dean


Positive money in Switzerland , Vollgeld , monnaie-pleine ?


A BILL

To provide a national monetary policy which will have a definite relation­ship to the requirements of domestic industry and trade under the condi­tions imposed by our power economy, which will enable the maximum production and consumption of needed and wanted goods and services to take place within the limits of domestic productive capacity, which will ensure the maximum delivery of needed and wanted goods and services to indi­viduals, and for other purposes.

Be it enacted by the Senate and House of Representatives of the United States of America in Congress assembled,

TITLE I – COMPENSATED RETAIL PRICES

Declaration of Policy

SECTION 1. Whereas it is the Constitutional prerogative of Congress to create money and regulate the value thereof, and whereas book entries represent­ing bank liabilities to their depositors, loan customers, or other owners or holders of such accounts have the force and fulfill all the functions of money and are hereby declared to be money, and whereas the value of money is its purchasing power over goods and services and all other forms of prop­erty or property rights or evidence of ownership of such rights and property, and whereas the purchasing power of money varies inversely with the price of such goods, services, property and property rights, and whereas under existing law regarding the creation of bank deposit liabilities and under existing law and custom with regard to private ownership, contract and in­debtedness the total sum of prices for goods and services produced tends to outrun the total amount of money available to buy them except at a financial loss to the producers of such goods and services, it is hereby declared to be the policy of Congress to adjust and control the volume of money so as to keep it equal at all times to the total sum of prices for goods and services on sale plus the total sum of the properly accounted unliquidated costs of goods and services in process of production in order to facilitate the maxi~ mum delivery of goods and services to the people of the United States in conformity with their desires and with the productive capacity of the national economy.

SECTION 2. In pursuance of such policy national currency notes are to be issued for financing a discount on prices to consumers at retail, as herein­after provided.

SECTION 3. As used in this title—

(a) The term "national currency notes" means United States currency legal tender in payment of all debts and taxes but not available to banks us

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part of their cash reserves against deposit liabilities except on a dollar-to-dollar ratio to an equivalent sum of their deposit liabilities.

(b) The term "retail discount" means a percentage figure, to be deter­mined by the Federal Credit Commission and published by the Secretary of the Treasury as hereinafter provided, which may be applied as a discount on the prices of goods and services offered by retailers to ultimate consumers.

(c) The term "compensated price" means the retail price of goods and services after the application of the retail discount. Sales of second hand goods will not be eligible for the retail discount.

(d) The term "retailer"means any seller of goods, including dwellings and services, to ultimate consumers who are natural persons, for their individual or family use and not for resale, and also includes service corporations insofar as they supply services at retail to the public for personal or family use.

(e) The term "services"means passenger transportation, distribution to homes of gas and electricity for domestic purposes, rental of homes, hospi­talization, medical care, education, theatrical entertainment, and any other professional or non-professional services that may be supplied by individuals, partnerships, or other organizations, provided that the prices charged for all such services are based upon accepted principles of cost accounting.

(f) The term "national credit" means the amount of national wealth against which money may safely be issued without resulting in inflationary price levels.

(g) The term "national credit account" means an account in the Treas­ury of the United States against which national currency notes may be issued for the purpose of giving effect to the provisions of this Act.

Determination of Retail Discount

SECTION 4.

(a) Beginning ninety days after the passage of this Act, the retail dis­count for each quarter shall be determined by the Federal Credit Commission and proclaimed by the Secretary of the Treasury on the first day of each quarter or at such other times as the Federal Credit Commission shall recommend.

(b) Upon the passage of this Act and until the retail discount is deter­mined and proclaimed as above provided, the retail discount shall be 20 per centum. Thereafter the retail discount shall be that percentage which the difference between the money value of national production and that of national consumption bears to that of national production. National produc­tion shall include all additions to existing values that may be producedin whatever category of production, and shall include imports, but shall not include write-ups of existing physical capital. National consumption shall include retail sales, but at the uncompensated retail price level, exports, and proper allowances for depreciation, waste, and obsolescence. In arriving at these figures only existing prices and price levels shall be used, in order that the production and consumption values expressed shall always be measured in terms of the existing dollar.

(c) If national consumption as hereabove described shall at any time ex­ceed national production no retail discount shall be proclaimed. After each proclamation of the discount the data used in the determination thereof shall be made a matter of public record.

(d) After the passage of this Act and in the event of any subsequent Act

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by which Congress should authorize that direct payments to individuals be made from the national credit account but not in settlement of retail dis­count vouchers, then all such payments shall be calculated by the Federal Credit Commission as an addition to national consumption during the period in which they are to be paid.

(e) It shall be unlawful for any member or employee of the Federal Credit Commission to disclose the retail discount or any information re­ceived or employed in connection with the determination of the retail dis­count before said discount shall have been proclaimed by the Secretary of the Treasury. Whoever violates any provision of this subsection shall be dis­missed from such membership or employment and shall be punished, upon conviction of such violation, by a fine of not more than $1,000 or imprison­ment for not more than one year, or both.

Application of Retail Discount

SECTION 5. After the passage of this Act the retail discount shall be app­licable topurchases of goods and services from retailers as defined in this Act, made by consumers who are natural persons, for the personal use of the consumer or his family and not for resale, trade, or manufacture. The application of said retail discount in trade shall be evidenced by suitable vouchers or forms prescribed by the Secretary of the Treasury. Said vouch­ers shall be used in reimbursing the retailer for selling goods and services at the compensated price. The intent of this Act is to provide a continuous settlement through the banks to retailers for sales at the compensated price as provided in section 7 of this title.

Contracts and Regulations

SECTION 6.

(a) No retailer shall be entitled to compensation on sales at the discount unless he has applied to the Secretary of the Treasury for, and has received, a certificate of authority or license, and has agreed to conform to such regu­lations as to cost accounting and maximum rate of profit on turnover of sales as shall be determined by the Secretary of the Treasury after public hear­ings open to all interested parties. It shall be the duty of the Federal Credit Commission to be represented at such hearings, to defend the general inteest of the consuming public, and to subordinate all questions of special interests to that of the national credit as defined in this title. Decisions of the Federal Credit Commission as to the national credit shall be final.

(b) The Secretary of the Treasury may suspend or revoke any certificate of authority or license issued by him to any retailer, after reasonable notice and opportunity for hearing to the retailer, upon satisfactory evidence that the said retailer has not conformed to the regulations under which his cer­tificate or license has been issued. An order suspending or revoking the cer­tificate of license issued by the Secretary shall be final and conclusive unless within ninety days after its service the retailer appeals to the circuit court of appeals for the circuit in which he is doing business by filing with the clerk of said court a written petition praying that the order of the Secretary be set aside. Such order shall be stayed pending the disposition of appellate proceedings by the court. The clerk of the court in which such a petition is filed shall immediately cause a copy thereof to be delivered to the Secretary and he shall forthwith prepare, certify, and file in the court a full and accu-

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rate transcript of the record in the proceedings held before him under this subsection, the charges, the evidence, and the order suspending or revoking the certificate or license. Upon the filing of the transcript the court shall have jurisdiction to affirm or set aside the order of the Secretary or to direct him to modify his order, and the findings of the Secretary as to the facts, if supported by the weight of evidence, shall be conclusive.

(c) Whoever falsifies any account relating to the issuance of the dicount at retail, or the goods pertaining thereto, shall be guilty of a misde­meanor. Whoever by collusion falsifies accounts arising in the costs of pro­duction and distribution to the retailers shall be guilty of conspiracy to defraud. Whoever violates any provision of this subsection shall be punished, upon conviction thereof, by a fine of not more than $1,000 or imprisonment for not more than one year, or both.

Compensation of Retailers Through Banks

SECTION 7.

(a) In order to compensate retailers for their disbursal of the retail discount, all banks in the United States, its Territories, and possessions, egaged in interstate commerce, are hereby authorized and directed to accept all vouchers evidencing disbursal of the retail discount and included in the regular deposits of their customers who hold licenses to disburse the dis­count, and to honor such vouchers as if they were cash deposits, in the amount of the disbursals evidenced thereby.

(b) Banks entering credits to depositors on account of retail-discount vouchers shall charge them to their national currency notes account, and the Secretary of the Treasury, or his agent, shall deliver to said banks, on re­quest, national currency notes to a face value equivalent to the amount of the retail vouchers entered in the books of the bank. The banks shall be entitled to make a reasonable service charge to such depositors for the services rendered. The amount of such charge shall be fixed by the Federal Credit Commission.  

(c) Retailers'deposit accounts written up by the method herein pro­vided shall be treated by all banks as part of their circulating deposits just as if the write-up had occurred through the discounting of their customers' own notes, and the checks drawn against them shall circulate in the usual manner.

(d) Any person who makes a false entry on a retail discount voucher, or who presents a false retail discount voucher to a bank for deposit, or any retailer who manipulates his sales totals in obtaining settlement of the com­pensated prices shall bepunished, upon conviction thereof by a court of competent jurisdiction, by a fine of not more than $10,000 or by imprison­ment for not more than two years, or both, and in additionhis license to dispense the discount shall be revoked.

TITLE II – FEDERAL CREDIT COMMISSION 

Organization of Commission

SECTION 201.

(a) To carry out the purposes of this Act there is hereby created a Feeral Credit Commission (referred to in this title as the "Commission"). The Commission shall be composed of seven Commissioners who shall be ap­pointed by the President by and with the advice and consent of the Senate.

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Noperson shall be eligible for appointment as Commissioner unless he is a citizen of the United States and in the judgment of the President qualified to develop expert knowledge of economic, industrial, and statistical problems and to perform efficiently the duties required by this Act. Not more than four of the Commissioners shall be members of the same political party. Terms of office of the Commissioners shall expire, as designated by the President, one at the end of each of the first seven years after the pasage of this Act. The term of office of a successor shall expire seven years from the date of the expiration of the term for which his predecessor was appointed, except that any Commissioner appointed to fill a vacancy occur­ring prior to the expiration of the term for which his predecessor was appointed shall be appointed for the remainder of such term. Commissioners shall be eligible for reappointment and shall receive a retiring pension of $2,000 per annum for each year of service, but not in excess of $14,000 per annum.

(b) The Commissioners shall be ex-officio members of the Federal Reserve Board.

(c) The President shall annually designate one of the Commissioners to act as Chairman of the Commission. Each Commissioner shall receive a salary of $20,000 per year. No Commissioner shall engage in any other busi­ness, vocation, or employment than that of serving as Commissioner.

(d) The Commission shall have authority to employ and to fix the com­pensation of such special experts, examiners, statisticians, clerks, and other employees as it may from time to time find necessary for the proper per­formance of its duties.

Duties of the Commission

SECTION 202.

(a) There is hereby created an account in the Treasury of the United States to be known as the national credit account. This account shall be credited from time to time at the direction of the Commission with the dif­ference between the dollar value of the national production and that of the national consumption, as determined by the Commission, when the value of the national production is greater than that of the national consumption. At the end of each period the amount in the national credit account which shall not have been drawn upon in that period shall be written off. Ifbefore the end of any period the national credit account shall have been entirely drawn down, while retail sales and bank acceptances of retail sales vouchers are continuing at the authorized retail discount, the Commission may at its dis­cretion empower the Secretary of the Treasury to continue to issue national currency notes upon the demand of the banks until further notice from the Commission and such additional currency will not be a charge upon the national credit account in any future period. The Commission may also rduce or suspend the retail discount before the expiration of any period in accordance with later figures for national production and consumption which may be in its possession.

(b) The Commission shall use all reasonable ways and means to determine the retail discount as accurately as possible strictly in accordance with'the methods prescribed in section 4 of title I of this Act and without any extraneous influence or advice. The decisions of the Commission as to the retail discount shall be final.

(c) The Commission shall establish and maintain a statistical bureau to

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collect and coordinate the data necessary for carrying out the provisions of this Act and shall be guided in its decisions by the facts disclosed. All statistical departments of the Federal Government shall furnish such aid and information as may be required by the Commission. The Commission shall have authority to call for data and statistics from all economic organizations, trade associations, and private business which may be required in the judg­ment of the Commission for carrying out the purposes of this Act.

(d) It shall be the duty of the Commission to fix the service charge for handling of retail discount vouchers by the banks for their customers as prescribed in this Act.

(e) Itshall also be the duty of the Commission to hold hearings upon and to give publicity to the earnings of wholesalers, manufacturers, prime producers, and commodity speculators, and to recommend to Congress remedial legislation or special tax measures with respect to such earnings if in the judgment of the Commission they are derived from an unnecessary rise in factory, raw material, or wholesale prices which by unduly raising the dollar value of the national credit account would cause it to contribute to an artificially sustained inflation and unfair distribution of the total na­tional income to the disadvantage of any class or section.

Interference with Functions of the Commission

SECTION 203. (a) Itshall be unlawful for any person –

(1) To prevent, or attempt to prevent, by force, intimidation, threat, promise, or in any other manner, any member or employee of the Commis­sion from exercising the functions imposed upon the Commission;

(2) To induce, or attempt to induce, by like means, any such member or employee to make any decisions or order, or to take any action with respect to any matter within the authority of the Commission; or

(3) To induce, or attempt to induce, by like means, any such member or employee to disclose any information whatever except through the channels provided in this Act.

(b) Whoever violates any provision of this section shall be punished, upon conviction of such violation, by a fine of not more than $1,000 or im­prisonment for not more than one year, or both.

TITLE III – GENERAL PROVISIONS

SECTION 301. Any person who violates any of the provisions of this Act shall, in cases where no other punishment is expressly provided in this Act, be punished, upon conviction thereof, by a fine of not more than $1,000 or im­prisonment for one year, or both.

SECTION 302. The Secretary of the Treasury is authorized to make such rules and regulations as he may deem necessary to carry out the provisions of this Act.

SECTION 303. There are hereby authorized to be appropriated annually such sums as may be necessary to carry out the provisions of this Act.

SECTION 304. All laws and parts of laws inconsistent or in conflict with the provisions of this Act are hereby repealed to the extent of such inconsistency or conflict.

SECTION 305. Ifany provision of this Act, or the application thereof to any person or circumstance, is held invalid, the remainder of the Act, and the

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application of such provision to other persons or circumstances, shall not be affected thereby.


 *     *     *


Let one further word be added on the question of the automatic cancella­tion of consumer credits. H. L. Northridge, a Social Credit technician, writes:

If the [A + B] theorem is true at all, it is true continuously. So long as the present system of industrial accounting is maintained (and Social Credit, at least, does not propose to alter it), so long will it be impos­sible to recover in full each cycle of production credit. It will therefore not be sufficient to liquidate industry's present debt by an issue of con­sumer credit; every future production cycle will require a fresh issue of consumer credit if the production credit initiating it is to be recovered in full. In other words, every future production cycle will produce an increment of debt, i.e., "cancellation power," and it is this continuous stream of cancellation power that is the justification for a continuous stream of consumer credit and the guarantee for its cancellation . . .  The question of special machinery for retiring consumer credits does not arise at all, if their issue is properly related to the ascertained defi­ciency of purchasing power.


As the matter has sometimes been put, when consumer credits meet pro­ducer debts, it is like a positive charge of electricity meeting a negative charge. The two forces neutralize each other and vanish. 



...


In this chapter "motivateeconomy" was defined only in termof con­sumer motivation, but it means producer motivation as well. Thfollowinexcerpt from thprospectus of thAmerican Social Credit Movement, 1133 Broadway, New York, 10, N. Y., includes both types of motivation: 
The object of Social Credit is the creation of a new democracy.

Social Credit will bring about economic democracy so that the promise of political democracy which inspired our forefathers can be fulfilled.


What is economic democracy? Many talk about it in a superficial way. Social Credit gives a clear fundamental answer. Economic democracy means that the individuals in society are gaining increased individual control over their material environment. Specifically it means that the individual is (1) able to command by increased purchasing power a greater amount of personal consumption-goods, and (2) able to exer­cise a greater choice in the productive occupations he wishes to enter. The tests of economic democracy are a rising standard of living for all and expanding opportunity for productive activity either in employ­ment or in leisure. The theory of democracy is that society is organized for the welfare of the individual. Social Credit is ultra-democratic and individualistic. Its goal is not the Regimented Work-State (cf. Russia, Germany, Italy) but the Leisured Society.

Douglas's second principle for financial redesign, "that the credits re­quired to finance production shall be supplied, not from savings, but be new credits relating to new production," does not say that these new producer­ credits should be created by the State. They could be, but they could just as well be bank credits as now. That would not matter, since the application of Douglas's first principle of cash credits of the population being collec­tively equal to collective cash prices for consumable goods would neutralize the bad effects of the working of the A B Theorem. His second principle is intended to obviate money shortages arising from savings and investments in fresh production.

CH. Douglas's most important books are Economic Democracy, pub­lished by Cecil Palmer, London, in 1920, Credit-Power and Democracy, published in 1920 by Cecil Palmer, London, and The Monopoly of Credit, published by Chapman and Hall, London, in 1931. Credit-Power and Democracy includes a Draft Scheme for the British Mining Industry, one of Douglas's very few blueprints of applied Social Credit. His first book, Eco­nomic Democracy, was published in America, too, hut has long been out of print. Another book of his, Social Creditwas brought out in a revised edi­tion in America (W. W. Norton, 1933) and carries as an appendix the Draft Scheme for Scotland. This last scheme inspired the drafting of a bill by the New Economics Group of New York which came to the attention of Congressman T. Alan Goldsborough, and with some modifications was in­troduced by him into Congress on August 23, 1935the day Aberhart swept the Alberta elections. A two-day hearing of this bill occurred the following spring. In 1937, after making further modifications, Congressman Golds­borough reintroduced his bill, and this timthere were protracted hearings at which testimony was given by Major L. L. B. Angas, James H. R. Crom­well, Professor Walter E. Spahr, and a number of others, the Social Credit point of view being presented by myself. Under the title of Monetary Policy of Plenty Instead of Scarcity: Hearings before the Committee on Banking and Currency, House of Representatives, Seventy-fifth Congress, on H.R. 7188, the testimony running to 611 pages was published by the United States Government Printing Office, Washington, D. C.

From a Social Credit point of view, thGoldsborough bill was loosely drawn in several places; it was revised by thTechnical Studies Depart­ment of the American Social Credit Movement, and the text they circulated

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among their members is reprinted below. This draft does not make provision for a specific issue of National Dividends, but sub-section (d) of Section 4, Title 1, anticipates subsequent Congressional action for National Dividends. A careful study of this bill will supply the answers to many questions relating to details of administration that no doubt sprang to the reader's mind after his first perusal of the Douglas blueprint for a producer-and-consumer motivated economy....


https://drive.google.com/file/d/0B-p0lmjLtiXzclZ1TUhyWDFTaWQxVXJybThzam1MZWEyMDVB/view

FAIR USE CLAIMED FOR NON-COMMERCIAL AND STUDY PURPOSES ONLY


Excerpts from Gorham Munson, Aladdin’s Lamp:  The Wealth of the American People (New York:  Creative Age Press, 1945) 


THE AUTHOR'S WORKSHOP


This is an impressive document.  It articulates policy without specifying details.  It articulates:

1.       A sound rationale in its preamble for its authority to do so and concise reasons why it is needed – i.e. the precise cause of the gap.
2.       A restatement of Douglas’s principle that the purpose of production is consumption and that the best system is the one that gets goods into the hands of consumers as, when and if needed at the lowest possible cost.
3.       The basic framework for government administration departments is given;  Federal Credit Commission (FCC) and issue of debt-free money under the Treasury.
4.       Defines the just price mechanism by which the compensated price discount shall be calculated.
5.       The mandate to ensure no more credit is issued than can be supported by social credit – i.e. national productivity.
6.       A provision is made for dividends under the guidance of the FCC so that it can be properly factored with the compensated price (CP) in order to meet the policy objective of not causing inflation.
7.       Discount only applicable to consumers.

My only concern is that the CP is mandated to be via vouchers.  With our modern debit and credit card systems, it would be far better to just let retailers set their price and for consumers to have their accounts directly credited with the CP – as long as the issuing financial institution  (FI) is a domestic bank.  This will take businesses out of the equation for all electronic funds transactions. For payments by cash or cheque, the sales receipt can be presented to bank tellers for “deposit” and banks can use them to obtain credits from the FCC or the Treasury.  Upon further consideration, a voucher as envisioned by this act might be the best policy.

In order for FCC to properly compute the just price, it needs to know from each business:

1.       the exact level of retail consumer sales for the fiscal period
2.       the exact amount it spent on wages, earnings and dividends – it’s A costs
3.       the exact amount it spent on all other costs of sale – its B costs.

This must be reported by all businesses.  It is not much different than what is already done today.  All the requisite information is already tabulated for the purpose of computing business profit and subsequent tax liabilities.  It will be a simple matter to deduce these three numbers.  Appropriate punishments for non-compliance are warranted.

One thing I feel strongly against is section 201, Title 2 (b) where commissioners are ex-officio Federal Reserve Board.  Absolutely not!  We want people with demonstrated expertise in Social Credit economics.

I am not at all certain about the merits of section 202 (a).  It seems like flawed reasoning and not is step with the just price mechanism as I understand it – particularly the part about writing off the national credit.  If there is a shortage or surplus, it will not just go away.  It needs to be deliberately dealt with by way of adjusting the dividend and/or CP.  This sounds like a scenario where politicians tried to legislate a solution out of their depth. 

I don’t believe the penalties under section 203 are evenly remotely stiff enough.  These are essentially acts of treason that serve to undermine the very stability of our society.  Ditto for acts of malfeasance by FCC employees and/or third parties.

The R. L. Northridge quote on page 269 is particularly apropos and should be incorporated in the legislature preamble as the concrete justification for all of this in the first place; particularly the notion that it must be continuously be replenished and is not a one-time dispensation.

In general, I like how concise this is but again, I encourage everyone to consider all of the aspects raised in the specific recommendations of Liam Allone’s Economic Cures book.  It incorporates other important aspects not envisioned by this legislation – such as import/export and trade, incorporation of Jury as a fourth pillar of power that will trump the executive, legislative and judicial branches as the final recourse for We the People.  The rogue behavior of the present out-of-control three branches of governments everywhere are more than adequate justification for such a measure that needs to be enshrined in law.  A stable chair stands on four legs – not three.  Here is an excerpt from that book FYI.  Let me preface it with one remark.  It calls for eliminating the banks’ ability to issue money.  I back away from that stand because the simple truth is that interest is just profit.  That is not to say that I think any aspect of this proposal is unworkable.  Rather, I just think such a constraint is unnecessary.  What is necessary is that the gap be filled – period, end of story. 

The hyperlinks in the following web page clearly distinguish the original constitution, the revisions since its inception and the proposed revisions.  The original text that has been modified by proposed revisions are clearly cross-linked with the amendment – as are the actual amendments that have also been modified.

The cornerstones of this are:

1.       The law of love – do unto others…
2.       Jury enshrined as the supreme pillar of government.
Sincerely,

Dean


Here are some possible sources:


Dangers, hackers

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DANGERS, TEL.

004215654895
Région Slowakia
Indicatif 00421
International 004215654895
+4215654895

Numéro de téléphone0019960895656
RégionUS, Canada
Indicatif001
International0019960895656
+19960895656
Type d'appelantFINANCE, CRYPT.
ÉvaluationTerror.



I live in Switzerland and  got a call from that number. Got some "indian/pakistani accent" person calling from Microsoft and wanting to solve a terrible virus problem I had in my computer!? Clearly to me it was a scam... beware!

Appel en anglais avec fort accent indien. Le central est probablement en Asie du sud. Se font passer pour Microsoft. Après m'être renseigné au siège de Microsoft Suisse, il s'agit bien d'une usurpation d'identité.

Geben sich als Microsoft headoffice aus und warnen vor malware auf Computer. Ja nicht annehmen und zwecks lizenzprüfung den Computer nicht einschalten. Warnung dass Computer sofort gesperrt wird nicht ernst nehmen. Einfach nur Schwachsinn!!

Telefonata di un testadicazzo che dice essere Microsoft sicurezza. Serie nota ma numeri diversi dal solito. Non rispondo a numeri non in rubrica, mai!


Form.

https://www.cybercrime.admin.ch/kobik/fr/home/meldeformular/meldeformular.html

réponse, answer


Sehr geehrte Damen und Herren
Mesdames, Messieurs,
Gentili Signore, Egregi Signori,
Dear Sir, Dear Madam


Deutsch

Gerne bestätigen wir den Eingang Ihrer Meldung – besten Dank.
KOBIK wird Ihre Meldung überprüfen und gegebenenfalls die nötigen Schritte in die Wege leiten.
Falls Sie uns weitere Informationen zu Ihrer Meldung senden möchten, dann verwenden Sie bitte Ihre Ticketnummer im Feld „Betreff:“ (z.B. cle-123456).
Wir möchten Sie darauf aufmerksam machen, dass es sich hier um eine automatisch generierte Antwort handelt.

KOBIK - Koordinationsstelle zur Bekämpfung der Internetkriminalität


Français

Nous accusons réception de votre annonce et vous en remercions.
Le SCOCI examinera votre message et prendra les mesures appropriées.
Si vous désirez compléter votre déclaration par d’autres informations, vous pouvez nous les adresser en mentionnant dans le champ „Objet:” le numéro de votre cas (p.ex. : cle-123456).
Ce message a été généré automatiquement.

SCOCI – Service de coordination de la lutte contre la criminalité sur Internet


Italiano

Confermiamo la ricezione della Sua segnalazione e ve ne ringraziamo.
Lo SCOCI esaminerà il suo messaggio e prenderà le misure appropriate.
Qualora desideri completare la Sua dichiarazione fornendoci ulteriori elementi, la preghiamo d’indicare il numero del suo caso (p. es. cle-123456) nel campo „Oggetto:” del messaggio.
Questo messaggio è stato generato automaticamente

SCOCI – Servizio di coordinazione per la lotta contro la criminalità su Internet


English

We acknowledge receipt of your message - thank you for your cooperation.
CYCO will verify your report and undertake the necessary measures.
In case you wish to send us further information concerning your case, please indicate your ticket number in the „Subject:” field (e.g. cle-123456).
This is an automatically generated message.

CYCO – Cybercrime Coordination Unit Switzerland

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Appels publicitaires indésirables
02.02.2012

Vous êtes sans arrêt dérangé par des appels publicitaires et ne savez plus comment vous en débarrasser. Nos conseils pour endiguer le flux.
Creatista / Shutterstock
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1. Première étape: astérisque

Tant qu’un consommateur n’a pas interdit l’utilisation de son adresse ou de son numéro de téléphone à des fins publicitaires, elle est en principe autorisée, si ces données sont accessibles au public (inscription dans un annuaire, participation à un concours, à un sondage, présence sur les réseaux sociaux, etc.).
Si vous ne souhaitez pas être importuné, la première mesure est d’ajouter l’astérisque à votre numéro: ajout d’astérisque

2. Deuxième étape: formulaire de dénonciation

Malgré l’astérisque, des démarcheurs continuent à vous appeler: vous pouvez les dénoncer auprès de la FRC, en utilisant notre formulaire ad hoc.
Ces dénonciations ont déjà donné lieu à une septantaine de plaintes pénales.

3. Troisième étape: solutions techniques

  • Filtres: Netplus, VTX et d’autres petits opérateurs romands ont mis en place des filtrages d’appel. Renseignez-vous auprès de votre opérateur s’il propose un tel service ou alors changez. Il n’est plus possible d’acquérir le boîtier Katia . Certaines solutions proposées par les opérateurs sont basées notamment sur les dénonciations reçues par la FRC via son formulaire en ligne.
  • Numéros masqués: Swisscom permet le blocage des appels masqués

4. Compléments



Num. dangers


0236891451

0217353553

0994299838

0615200025

0417600660

000271591646

0271591646

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55.000 missiles contre Moscou ?

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Lors de sa dernière conférence de presse à Ryad, le Ministre de la Défense saoudien, le prince Mohammed ben Salmane, le nouvel homme fort du royaume, se déclare inquiet de la situation en Syrie et y dénonce surtout les frappes russes.
"L'Arabie Saoudite tirera plus de 55.000 (sic) missiles contre Moscou en cas de la continuation de l'agression russe qui ne font que renforcer la position du régime dictatorial de Bachar el-Assad", a déclaré le prince Mohammed ben Salmane. 

Le jeune Mohammed ben Salmane, fils du roi et ministre de la Défense nommé prince héritier, est accusé de financer l’EIIL, alias Daech ou état islamique  en Syrie et en Irak. Il n'a pas fait ses études à l'étranger...

La Suisse a coupé toute livraison d'armes à ce pays...

Prions pour la paix !

http://desiebenthal.blogspot.ch/2015/12/st-niklaus-st-nicolas-gstaad.html

Création monétaire bancaire du néant, Ex nihilo et swaps

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Dilutions monétaires, des vols systématiques et continus "légalisés" par des astuces et tricheries notamment comptables, des complots prouvés au service de quelques "initiés"...
Les banques commerciales, à ma connaissance actuelle, ont au moins 7 manières de "créer" des "substituts" monétaires en abusant par exemple de la marque Francs suisses ( ou €, ou $, ou £ etc ) et en diluant la vraie monnaie ( 7 origines de "monnaie nouvelle" ex nihilo ):
Substituts selon la Confédération suisse:
http://www.parlament.ch/e/suche/pages/geschaefte.aspx?gesch_id=20123305
Opérations aux bilans:
- Acquisition d'un actif réel (terrain, immeuble...)
- Acquisition d'un actif financier ( action, obligation, titres)
- Conversion de devises (not. suite à l' exportation d'une entreprise cliente) 

-et conversion de devises ( sur ordre d'une banque centrale, swap ou d'un tiers qui a besoin d'un prête-nom !, à voir plus bas )
- Opération d'escompte
- Opération de crédit
Par le compte de pertes et profits
- Leurs paiements (y compris leurs salaires et bonus).

Les amendes colossales dues pour leurs graves crimes et fraudes systématiques sont en fait payées par des baisses d'impôts qu'ils devraient payer aux collectivités ( sic ), donc les amendes sont en réalité payées par les citoyens ( resic ) et les politiques de rigueur, ils gagnent à tous les coups, face ils gagnent, pile, nous perdons, et, en cas de faillitte, ils disent qu'ils sont trop gros et les politichiens payent et empruntant (re-re-sic ) à intérêts de nouvelles DETTES éternelles... et leur laissent leurs bonus, salaires, et autres parachutes dorés...

Les banques centrales ne peuvent presque plus 
battre monnaie, sic, car l'essentiel de la monnaie est fait sous forme électronique, par des crédits à intérêts composés exponentiels, sur ordre des banques commerciales, les profits sont donc privatisés à 99 % et les pertes socialisées à 100 %, payées par les citoyens...

Par exemple, selon Michel Lassere.

Beaucoup de gens voient la monnaie comme un stock, c'est à dire qu'il existerait une certaine quantité de monnaie qui circulerait. Cette monnaie aurait été créée par la Banque Centrale, et, bien souvent, ces gens pensent que c'est en contrepartie des stocks d'or qu'elle détient dans ses réserves. Pour comprendre que ce n'est pas le cas, il suffit de voir que la valeur de cet or est bien inférieure à la valeur de la monnaie qui circule.

A l'époque où les billets et pièces de la Banque de France représentaient la plus grosse partie de la monnaie existante, l'idée d'un stock avait encore du sens, mais avec la monnaie dématérialisée les choses sont bien différentes.

La Banque Centrale

Aujourd'hui, la Banque Centrale crée la "monnaie centrale". Cette monnaie reste sur les comptes des banques commerciales auprès de la Banque Centrale. Elle joue le rôle de réserves obligatoires, dont le montant est déterminé par la Banque Centrale, et sert à la compensation des paiements entre les banques.



La Banque Centrale ne possède aucun stock de monnaie centrale, cette monnaie est créée en contrepartie de titres de créances (bons du Trésor ou autres créances "de qualité") que lui confient les banques commerciales.

Les fréquentes opérations de refinancements des banques commerciales par la Banque Centrale sont autant d'occasions supplémentaires de création monétaire. Ces refinancements ayant une durée limitée, la monnaie créée ne l'est que pour un temps assez court, et disparaît une fois ce temps écoulé.


Les banques commerciales

Suivant le même principe que les banques du 17ème siècle qui créaient de la monnaie-papier en contrepartie d'effets de commerce, les banques commerciales créent aujourd'hui de la monnaie-dématérialisée en contrepartie de titres de créances.

Non seulement, les banques commerciales prêtent en totalité la monnaie qu'on leur a confiée, les dépôts font alors les crédits. Mais elles prêtent aussi de la monnaie qu'elles n'ont pas en dépôt, et ce sont alors les crédits qui font les dépôts.

La réalité de la création monétaire par les banques commerciales n'est pas toujours facile à admettre pour le citoyen ordinaire. Que ceux qui doutent se posent alors la question de l'origine de la monnaie dématérialisée, d'où provient cette monnaie ?

En créant la monnaie centrale à la disposition des banques commerciales, la Banque Centrale joue bien un rôle dans la création monétaire, mais elle n'est pas pour autant à l'origine de la monnaie dématérialisée existante, celle que l'on trouve sur les comptes courants des clients. La monnaie dématérialisée relève donc d'un processus de création propre aux banques commerciales, et sans ce processus cette monnaie n'existerait pas.

Créer de la monnaie est très facile pour une banque commerciale, car cette opération se limite à un simple jeu d'écriture. La comptabilité d'une banque se décompose en un actif et un passif.

- l'actif est ce qu'on doit à la banque, ce sont des "actifs financiers", des titres de créance, de la monnaie que la banque a prêtée et qui lui rapporte des intérêts.

- le passif est ce que la banque doit à ses déposants, la monnaie qu'on lui a confiée et qui est inscrite sur les comptes de dépôt.

Que se passe-t-il quand une banque prête 5000 € à un emprunteur ?

- L'opération crée un titre de créance de 5000 €, comptabilisé en actif pour la banque.

- Ces 5000 € sont inscrits sur le compte de l'emprunteur, comptabilisés au passif de la banque.




Au final, on peut constater que la banque inscrit la même somme à son actif et à son passif, et que sa comptabilité reste équilibrée. Y compris si la banque ne possédait pas ces 5000 € au préalable, et a profité de l'opération pour les créer.





Cette création monétaire est parfois appelée "création ex nihilo", c'est à dire création à partir de rien. Cette qualification repose sur le fait que la monnaie ainsi prêtée à l'emprunteur n'existait pas au préalable. Pourtant cette monnaie n'est pas créée à partir de rien, mais à partir d'une opération bancaire qui l'a créée en contrepartie d'un titre de créance. L'usage du terme ex nihilo tendrait à faire penser que cette création serait sans contrepartie, et que les banques pourraient ainsi créer de la monnaie "gratuitement", ce qui n'est pas le cas.

Les 5000 € créés dans notre exemple ont une durée de vie limitée à la durée de cette créance. Ils disparaîtront au fur et à mesure des remboursements de l'emprunteur. L'existence de monnaie dématérialisée ne repose donc pas sur un stock de monnaie existante, mais sur des flux permanents de création monétaire par les banques commerciales. Si, pour des raisons diverses, les banques commerciales cessaient d'accorder des crédits créateurs de monnaie, la monnaie scripturale disparaîtrait.

L'exemple choisi ci dessus n'est bien sur qu'un exemple pour montrer comment les banques commerciales créent de la monnaie, cette création aurait tout aussi bien pu concerner une opération d'escompte. Ce processus de création est global, et il n'est pas possible de savoir si un prêt de la banque a été financé par de la monnaie existant déjà sur des comptes de dépôt, ou par de la monnaie créée pour l'occasion.

Cette possibilité de création monétaire n'est pas infinie, mais est limitée par le montant des réserves obligatoires auprès de la Banque Centrale, ainsi que par le "ratio Cooke" qui fait dépendre le montant total des prêts que peut accorder la banque du montant de ses fonds propres (son capital). Plus ses fonds propres sont importants, plus une banque peut prêter de monnaie, et donc en créer. Si la banque fait de mauvaises affaires et perd de l'argent, elle doit déduire ses pertes de ses fonds propres, ce qui peut alors l'empêcher d'accorder de nouveaux prêts et donc de créer l'indispensable monnaie.



M. Michel Lasserre
(2008)




http://www.m-lasserre.com/educpop/dossiermonnaie/5lacreationmonetaire.htm

ou selon M. Bernard Dugas





Les swaps.

Un swap de devises par exemple avec la B.C.E. n'est pas techniquement un prêt. La Banque centrale américaine renfloue les banques européennes !

La Banque centrale américaine, la Réserve fédérale, est engagée dans un plan de sauvetage des banques européennes. Le plus étonnant est que cette opération de sauvetage soit passée inaperçue.

La Fed utilise ce qu'on appelle dans le jargon financier un «accord de swap de liquidité temporaire en dollars américains» par exemple avec la Banque centrale européenne (B.C.E). Il y a des ententes similaires avec les banques centrales du Canada, d’Angleterre, de Suisse et du Japon. Dit plus simplement, la Fed échange des dollars contre des euros. La Fed est compensée par le versement d'un taux d'intérêt de 50 points de base, soit 0,5%. La B.C.E., qui garantit de retourner les dollars à un taux de change fixe correspondant à la date du swap, prête ensuite cet argent aux banques européennes de son choix.

Pourquoi la Fed et la B.C.E. font-elles cela ? La Fed pourrait prêter directement aux succursales américaines des banques étrangères. Elle a fait beaucoup de prêts à des banques étrangères en vertu de diverses facilités de crédit spéciales dans le sillage de l'effondrement de Lehman Brothers à l'automne 2008. Ou encore, la B.C.E. pourrait prêter des euros aux banques qui, à leur tour, pourraient acheter des dollars sur les marchés des changes. Le monde n’est-il pas inondé de dollars ?

Les deux banques centrales se sont engagées dans cette procédure parce que chacune a besoin d'une feuille de vigne pour cacher son sexe. La Fed a été gênée par les révélations de ses largesses envers les banques étrangères. Elle ne veut pas que les dettes des banques étrangères apparaissent sur ses comptes. Un swap de devises avec la B.C.E. n'est pas techniquement un prêt.

La B.C.E. est empêtrée dans un désordre encore plus grand que celui de la Fed. Les chefs de nombreux gouvernements européens veulent que la B.C.E. les renfloue. La banque centrale et certains gouvernements européens disent qu'elle ne peut pas constitutionnellement le faire. La B.C.E. préfère ne pas créer des euros pour garder intacte sa réputation de lutter contre l'inflation. Pour atténuer ses prêts en euros, elle emprunte des dollars qu’elle prête ensuite aux banques. Ce crédit remplace les dollars que les banques américaines et les marchés des changes ne veulent plus accorder aux banques européennes qui ont besoin des dollars pour financer le commerce de la zone euro avec le reste du monde. Pendant ce temps, les gouvernements européens mettent la pression sur leurs banques pour acheter encore plus de dettes souveraines.

Le soutien de la Fed vient en supplément des 489 milliards d’euros prêtés par la B.C.E. aux 523 banques de la zone euro avant Noël. Et si 2008 peut servir de guide, les swaps en dollars vont turbo-compresser les prêts en euros de la B.C.E.

Cet arrangement byzantin ne pouvait être conçu que pour confondre les observateurs, et il a largement réussi de ce côté-ci de l'Atlantique où la couverture de la presse a été marginale. En revanche, il n’est pas passé inaperçu en Europe. Le 21 décembre, le Frankfurter Allgemeine Zeitung a noté sur son site internet que les banques européennes ont pris trois mois de crédits valant 33 milliards de dollars, financés par un swap entre la B.C.E. et la Fed. Lorsque le gouvernement grec apparut beaucoup plus endetté qu'on ne le savait jusque là au printemps 2009, des swaps de devises furent mise en place par Goldman Sachs pour dissimuler ses dettes abyssales.

La Fed avait plus de 600 milliards de dollars de swaps de devises sur ses livres à l'automne 2008. Ces swaps furent en grande partie remboursés en janvier 2010. Le montant de l’été dernier, en vertu de la convention de renouvellement de swaps, était de 2,4 milliards de dollars par semaine. Pour la semaine se terminant le 14 décembre, toutefois, ce montant a bondi à 54 milliards de dollars. Pour la semaine se terminant le 21 décembre, le total a augmenté d'un peu plus de 8 milliards de dollars. Les 33 milliards de dollars susmentionnés par le journal allemand ne sont pas comptabilisés parce que la B.C.E. les a empruntés le 22 décembre, juste après le communiqué de la Fed.

Peu importe l'interprétation légaliste, la Fed travaille par le biais de la B.C.E. à renflouer les banques européennes et, indirectement, les gouvernements européens dépensiers. Il est difficile de compter le nombre de mauvaises choses que comporte cet arrangement.

Premièrement, la Fed n'a pas l'autorité de renflouer l'Europe. Ma source pour ce jugement ? Le président de la Fed, Ben Bernanke, a rencontré les sénateurs républicains, le 14 décembre, pour les informer de la situation européenne. Après la réunion, le sénateur Lindsey Graham a déclaré aux journalistes que M. Bernanke lui-même a dit que la Fed n'a pas «l'intention ou l'autorité» pour renflouer l'Europe. Dans la semaine où M. Bernanke a promis qu’il n’y aurait aucun sauvetage de l’Europe, la taille des lignes de swap pour la B.C.E. a gonflé d’environ 52 milliards de dollars.

Deuxièmement, ces accords de swap de la Réserve fédérale rejettent la sanction de l'aléa moral et entraînent des distorsions dans l'allocation des crédits en faveur des gouvernements dépensiers. Permettre à la B.C.E. de faire la répartition initiale du crédit aux banques, et pour certains d’espérer que cet argent servira encore à financer les gouvernements dépensiers de l’Union européenne, n’arrangera certainement pas le problème.

Troisièmement, la non-transparence des arrangements de swaps est gênante dans une démocratie. À son crédit, M. Bernanke a promis une plus grande ouverture et une meilleure communication des objectifs de la politique monétaire de la Fed. Les accords de swap sont en contradiction avec sa promesse. Il est temps pour le président de la Fed de fournir au Congrès une comptabilité honnête de ce qui se trame dans les coulisses du pouvoir. (*)

Gerald P. O'Driscoll

(*) Commentaire du traducteur :

Alors que le crédit bancaire intra-européen était au point mort et que les cigales italiennes et espagnoles ne pouvaient plus se refinancer sur les marchés à la veille de Noël, une divine intervention conjuguée des deux banques centrales de part et d’autre de l’Atlantique (une ouverte, par Mario, et une, masquée, par Ben) est venue apporter providentiellement un peu d’oxygène à l’Etat-providence qui se meurt un peu partout en Europe et aux Etats-Unis. Les dirigeants politiques ne reculeront devant rien pour le maintenir artificiellement en vie le plus longtemps possible. Qui aura le courage de débrancher la pompe ? C’est la question - qui intéresse les gens lucides - de la facture qui ne cesse de gonfler pour les générations futures.

Il y a eu un tribunal à Nuremberg pour juger les coupables de la Seconde guerre mondiale. Y en aura-t-il un autre pour juger les non moins responsables élites qui condamnent des générations de citoyens à rembourser une dette qu’elles n’ont point contractée ? Le national-socialisme a été condamné en 1945. Pourquoi le socialisme tout court ne le serait-il pas alors qu’il est la cause directe de la misère qui s’étend sous nos yeux ? Seuls les restaurants du cœur sont promis à un bel avenir dans notre pays ravagé par cette idéologie utopiste qui prétend aider les individus alors qu’elle les étouffe dans un carcan de réglementations et de taxes.




Le Conseil Fédéral suisse admet le risque systémique

desiebenthal.blogspot.com/2014/.../le-conseil-federal-suisse-admet-le.ht...

13 déc. 2014 - La croissance des substituts monétaires est laissée à la libre appréciation des marchés, conformément à la conception du ... Müller Geri.

François de Siebenthal: Propriétaires de la fausse monnaie ...

desiebenthal.blogspot.com/2015/.../proprietaires-de-la-fausse-monnaie.ht...

10 sept. 2015 - Ces créations monétaires du néant par les banques commerciales, "ex nihilo" ... des substituts astucieux de monnaie, donc de la fausse monnaie comme .... 2015 - Déposé par : Geri Müller (Verts) Cosignataires: Gilli Yvonne ...

François de Siebenthal: UBS, une 3ème faillite ?

desiebenthal.blogspot.com/2015/08/ubs-une-3eme-faillite.html

29 août 2015 - Ces créations monétaires du néant par les banques commerciales, "ex ... Le conseil fédéral écrit diplomatiquement "des substituts monétaires"... comme .... 2015 - Déposé par : Geri Müller (Verts) Cosignataires: Gilli Yvonne ...

L' hydre financière: la Banque des Règlements Internationaux de Bâle

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Au cœur de l’hydre financière: la Banque des Règlements Internationaux de Bâle… L’institution la plus secrète au monde


Petit rappel avant de lire cet excellent article de Durden: ce qui est appelé banques centrales: la BCE, la Bundesbank, la Banque d’Angleterre, la Banque de France, la Banque de la Réserve Fédérale des Etats-Unis etc… sont des consortiums de BANQUES PRIVÉES, qui sont gérées par des hauts fonctionnaires d’état, payés grassement des deniers publics. Ces gens s’enferment tous les deux mois dans des réunions secrètes à Bâle donc pour y décider en privé du sort économique du monde, le tout pour le profit d’intérêts banquiers PRIVÉS… et tout le monde trouve çà normal ? Ah oui c’est vrai, on est pas censé le savoir !!

Qu’est-ce qu’une trahison déjà ?

A lire impérativement en complément de cet article: notre traduction du livre de l’historien Antony Sutton: « Wall Street et la montée d’Hitler », qui parle dès le premier chapitre de la collusion de Wall Street, de Schacht et de la BRI/BIS comme étant le cœur même avec JP Morgan et Rockefeller du financement de l’Allemagne nazie sous couvert des plans Dawes et Young de l’après 1ère guerre mondiale…

— Résistance 71 —



A la rencontre du groupe secret qui dirige le monde



Tyler Durden



12 Avril 2015



url de l’article original:

http://www.zerohedge.com/news/2015-04-11/meet-secretive-group-runs-world



~ Traduit de l’anglais par Résistance 71 ~



Depuis des siècles, il y a eu bien des histoires, certaines basées sur des faits incertains, d’autres basées sur le ouïe-dire, la conjecture, la spéculation ou carrément le mensonge, au sujet de groupes de gens qui “contrôlent le monde”. Certaines sont partiellement vraies, d’autres largement hyperboliques, mais quand il s’agit d’archive historique, rien ne s’approche de plus près du stéréotype du groupe secret déterminant la destinée de 7 milliards d’individus que la Banque des Règlements Internationaux ou Bank for International Settlements (BRI/BIS), qui se cache tellement à la vue de tous, que très peu de personnes s’en sont jamais occupées.

Ce qui suit est un extrait de TOWER OF BASEL: The Shadowy History of the Secret Bank that Runs the World by Adam LeBor.

Le club le plus exclusif au monde a juste dix-huit membres. Ils se réunissent tous les deux mois un dimanche soir à 19:00 dans la salle de conférence E d’une tour circulaire dont les vitres teintées dominent la gare centrale de la ville de Bâle en Suisse.
Leur discussion dure une heure, parfois une heure et demie. Certains de ceux présents amènent un collègue avec eux, mais les aides parlent rarement durant ces conclaves des plus confidentiels. La réunion se termine, les aides s’en vont et ceux qui demeurent se retirent pour dîner dans la salle à manger du 18ème étage avec la confiance affirmée que le repas et les vins seront somptueux. Le repas qui dure jusqu’à 23:00 ou minuit est là où le vrai travail est effectué. Le protocole et l’hospitalité, peaufinés depuis plus de huit décennies, sont sans faute. Tout ce qui est dit à la table ne doit pas être répété ailleurs, c’est la règle.

Très peu de ceux qui jouissent de cette haute cuisine et de ces grands crus classés, parmi les meilleurs que la Suisse puisse offrir, seraient reconnus par des passants dans la rue, mais ils incluent un grand nombre des gens les plus puissants du monde. Ces hommes, car ce sont presque tous exclusivement des hommes, sont de banquiers centraux. Ils sont venus à Bâle pour assister à la réunion de l’Economic Consultative Committee (ECC) de la Banque des Règlements Internationaux (BRI), qui est la banque des banques centrales. Ses membres actuels (en 2013) incluent: Ben Bernanke, le président de la banque de la réserve fédérale américaine, Sir Mervyn King le gouverneur de la banque d’Angleterre, Mario Draghi, de la Banque Centrale Européenne (BCE), Zhou Xiaochuan de la Banque de Chine et les gouverneurs des banques centrales d’Allemagne, de France, d’Italie, de Suède, du Canada, d’Inde, du Brésil. Jaime Caruana, un ancien gouverneur de la banque d’Espagne et maintenant le General Manager de la BRI, se joint à eux. (NdT: Notons au passage que le patron de la banque de chine est présent… pas celui de la Russie, ce qui en suffisamment dit long à notre sens…)

Début 2013, lorsque ce livre fut mis sous presse, King, qui devait quiter la Banque d’Angleterre en Juin 2013, présidait l’ECC. L’ECC, qui était auparavant connu sous le nom de réunion des gouverneurs G-10, est la plus influente des nombreuses réunions se déroulant sous l’égide de la BRI, ouverte seulement à un petit groupe sélectionné de banquiers centraux des économies avancées. L’ECC fait des recommandations sur le membership et l’organisation des trois comités de la BRI qui gèrent le système financier mondial, les systèmes de paiement et les marchés internationaux. Le comité prépare aussi des propositions pour la réunion sur l‘économie mondiale et guide son agenda.

La réunion commence à 09:30 du matin le Lundi dans la salle B et dure trois heures. Là, King préside sur les gouverneurs des banques centrales de trente pays jugés les plus importants de l’économie mondiale. En plus de ceux qui étaient présents au dîner de la veille au soir, la réunion du Lundi inclut des représentants de pays comme par exemple la Pologne, l’indonésie, l’Afrique du Sud, l’Espagne, la Turquie. Les gouverneurs des quinze banques centrales de pays plus petits comme la Hongrie, Israël et la Nouvelle-Zélande sont autorisés à y assister en tant qu’observateurs, mais ne parlent généralement pas. Les gouverneurs de tierces banques comme la Macédoine ou la Slovaquie ne sont pas autorisés à assister à la réunion. Ils doivent se contenter de dénicher des informations lors des pauses café et pauses repas.

Les gouverneurs de toutes les 60 banques centrales membres de la BRI se joignent ensuite à un buffet-déjeuner dans la salle à manger du 18ème étage. Conçue par Herzog & Meuron, l’entreprise d’architecture suisse qui créa le stade “nid d’oiseau” pour les JO de Pékin, la salle à manger a des murs blancs, un plafond noir et une vue spectaculaire sur 3 pays: la Suisse, la France et l’Allemagne. A 14:00 les banquiers centraux et leurs aides-de-camp retournent dans la salle B pour la réunion des gouverneurs afin de discuter de sujets d’intérêt jusqu’à la fin de la réunion à 17:00

King a une approche différente de son prédécesseur Jean-claude Trichet, l’ancien président de la BCE, dans sa façon de présider la réunion sur l’économie mondiale. D’après un ancien banquier central, Trichet était très gaulois dans son style: un protocolaire qui appelait les banquiers centraux à parler par ordre décroissant d’importance en commençant avec le gouverneur de la Fed américaine, puis celui de la banque d’Angleterre et celui de la Bundesbank allemande, puis progressivement en descendant la hiérarchie. King, lui par contraste, adopte une approche plus égalitaire et thématique: il ouvre la réunion et annonce que chacun peut particper à sa guise en invitant les discussions et les contributions en provenance de tous ceux présents.

Les conclaves des gouverneurs ont joué un rôle crucial pour déterminer la réponse du monde à la crise financière globale.
“La BRI a été un point de rencontre très important pour les banquiers centraux depuis le début de la crise et la logique pour son existence s’est développée plus encore”, a dit King. “Nous avons eu à faire face à des défis que nous n’avions jamais vu auparavant. Nous avons dû travailler pour comprendre ce qui se passait, quels instruments nous devions utiliser lorsque les taux d’intérêt sont si proche de zéro, comment communique t’on une politique financière. On en disctute à la maison avec nos personnels, mais il est très utile que les gouverneurs se rencontrent et en parlent entre eux.”

Ces discussions, disent les banquiers centraux, doivent être confidentielles. Quand vous êtes au top, au poste #1, on peut parfois se sentir bien solitaire. Cela aide grandement de rencontrer d’autres #1 et de dire: “Ok, voilà mon problème, comment faites-vous pour le gérer ?” continua King. “Etre capable de parler de manière informelle et ouvertement au sujet de nos expériences a été quelque chose de grande valeur. Nous ne parlons pas dans des forum publics, alors nous pouvons vraiment dire ce que nous pensons et croyons, nous posons des questions et demandons des réponses, nous profitons de l’expérience des autres.”

Les gestionnaires de la BRI travaillent très dur pour assurer que l’atmosphère soit amicale et conviviale durant tout le week-end, cela semble être efficace. La banque organise une véritable flottille de limousines qui vont chercher les gouverneurs à leur arrivée à l’aéroport de Zürich et les amène directement à Bâle. Des petits déjeuners, déjeuners et dîners séparés sont arrangés pour les gouverneurs des banques nationales qui supervisent des économies nationales de types et de tailles différents, ainsi personne ne se sent exclut. “Les banquiers centraux sont plus relax et se sentent plus à la maison avec leurs collègues banquiers centraux qu’au sein de leur propre gouvernement”, se rappelle Paul Volcker, ancien président de la Fed américaine, qui s’est rendu aux week-ends de Bàle à plusieurs reprises. La qualité exceptionnelle de la nourriture et des vins servis facilitent l’esprit de camaraderie, dit Peter Akos Bod, un ancien gouverneur de la banque centrale de Hongrie. “Les sujets de discussions principaux étaient les vins et la stupidité des ministres des finances. Si vous n’aviez pas une bonne connaissance des vins, vous ne pouviez pas vous joindre aux conversations.”

La conversation est généralement stimulante et agréable, disent les banquiers centraux. Le contraste entre le comité fédéral des marchés libres à la Fed et les dîners du dimanche soir du G-10 des gouverneurs était notoire, se rappelle Laurence Meyer, qui fut un membre du comité des gouverneurs de la Fed entre 1996 et 2002. Le président de la Fed ne représentait pas toujours la banque aux réunions de Bâle, ainsi Meyer s’y rendit de temps en temps. Les discussions de la BRI étaient toujours très vivantes, focalisées et ingénieuses. Aux réunions de la Fed, du moins lorsque j’y participais, les membres ne faisaient que lire des déclarations qui avaient été préparées à l’avance. Ils se ne se référaient que très rarement à des déclarations d’autres membres et il n’y avait pratiquement jamais d’échanges verbaux entre deux membres ou une discussion ouverte au sujet d’options possibles sur des politiques financières. Aux dîners de la BRI, les gens se parlent et les discussions sont toujours stimulantes, interactives et focalisées sur des problèmes sérieux auxquels doit faire face l’économie mondiale.”

Tous les gouverneurs présents à la réunion de deux jours sont assurés d’une confidentialité totale, d’une discrétion et du plus haut niveau de sécurité. Les réunions se tiennent sur plusieurs étages qui ne sont utilisés que quand les gouverneurs sont là. On donne aux gouverneurs un bureau et tout le soutien logistique et personnel possible, incluant des secrétaires. Les autorités suisses n’ont absolument aucune jurisdiction sur les lieux de la BRI. Fondé par un traité international et encore plus protégé par l’accord de QG avec le gouvernement suisse en 1987, la BRI possède le même type de protections que celles garanties au QG de l’ONU, du FMI et des ambassades diplomatiques. Les autorités suisses ont besoin de l’autorisation express de la direction de la BRI pour entrer dans les bâtiments de la banque, qui sont décrits comme étant “inviolables”.

La BRI a le droit de communiquer en code, d’envoyer et de recevoir de la correspondance dans des sacs scellés, couverts par la même protection que les valises diplomatiques ce qui veut dire que les sacs ne peuvent pas être ouverts par quiconque.
La BRI est exempte d’impôts en Suisse, ses employés ne doivent pas payer d’impôts sur leur salaire, salaires en général très généreux et qui sont faits pour être compétitifs avec le secteur privé. En 2011, le salaire du General Manager était de 763 930 FS, tandis que les chefs de départements étaient rémunérés 587 640 FS par an (exonérés d’impôts !!), à cela s’ajoutent de très généreuses primes et facilités. Les privilèges légaux de la banque sont aussi étendus à son personnel et à ses directeurs. Les Senior Managers bénéficient d’un statut à part très similaire à celui de diplomates, lorsqu’ils sont en service commandé sur le territoire suisse, c’est à dire qu’ils ne peuent pas être arrêtés, ni fouillés, sauf s’il y a évidence d’un acte criminel direct et leurs papiers et documentations sont inviolables. Les gouverneurs de banques centrales voyageant à Bâle tous les deux mois pour la réunion de la BRI bénéficient des mêmes status lorsqu’ils sont sur le territoire suisse. Tous les personnels de banque ont une immunité légale devant la loi suisse, à vie et pour tous les actes commis et perpétrés dans le cours de leur vie professionnelle. La banque est un endroit très demandé pour y travailler, pas seulement pour les salaires. La BRI compte 600 employés venant de 50 pays différents. L’atmosphère y est cosmopolite et multi-nationale, bien que très suisse dans son fonctionnement, mettant une grande emphase sur la hiérarchie bancaire. Comme bien des gens travaillant pour l’ONU ou le FMI, les gens travaillant pour la BRI se sentent investis d’une sorte de mission, ils pensent travaller pour des intérêts supérieurs, quasi divins et sont donc immunisés contre toutes formes de considérations normales de responsabilité et de transparence.

La direction de la banque a essayé de planifier toute éventualité de façon à ce que la police suisse ne soit jamais appelée. Le QG de la BRI possède des systèmes de sécurité et anti-incendie ayant plusieurs niveaux de fonctionalité, il y a une clinique interne et elle a son propre abri anti-bombe et cas d’attaque terroriste ou de conflagration armée. Les biens de la BRI échappent à tout contrôle civil et public sous la loi suisse et ne peuvent JAMAIS être saisis.

La BRI garde un secret bancaire des plus stricts. Les minutes, agenda et la liste de participants des réunions sur l’économie mondiale ou l’ECC ne sont divulgués sous aucun format, pour la simple et bonne raison, que tout cela n’existe pas, il n’y a pas d’archives tenues des réunions, bien que certains banquiers gribouillent parfois leurs propres notes. Parfois, la banque se fendra d’une très brève conférence de presse ou d’une déclaration ennuyeuse après coup, mais jamais rien ne sera détaillé. Cette tradition de confidentalité privilégiée remonte à la création même de la banque.

“La tranquilité de Bâle et sa caractéristique absolument non-politique fournit un environnment parfait pour ces réunions tout aussi tranquille et non-politiques”, écrivit un officiel américain en 1935. “La régularité des réunions et leur quasi perpétuelle existence et attendance par presque tous les membres du comité font qu’elles n’attirent qu’une très faible attention de la part des médias et de la presse. “Très peu a changé en plus de 40 ans”, dit Charles Coombs, un ancien directeur des changes à la Fed américaine de New York et qui a participé aux réunions des gouverneurs entre 1960 et 1975. Les banquiers qui étaient admis dans le cercle intérieur des réunions des gouverneurs avaient une confiance absolue les uns envers les autres, se rappele t’il dans ses mémoires. “Quelques soient les sommes d’argent impliquées, aucun accord ou memo n’était jamais signé ou des compromis initialisés, La parole de chaque officiel était suffisante et il n’y a jamais de déceptions.”

Qu’est-ce que cela peut donc bien faire pour le reste d’entre nous ? Les banquiers ont rassemblé la confidentialité depuis que l’argent a été inventé. Les banquiers centraux aiment à se considérer comme les grands prêtres de la finance, comme des technocrates supervisant les rituels de l’arcane monnétaire et d’une liturgie financière comprise seulement par une toute petite élite auto-sélectionnée.

Mais les gouverneurs qui se réunissent tous les deux mois à Bâle sont des fonctionnaires. Leurs salaires, leur billets d’avion, leurs facture d’hôtels et leurs fonds de retraites lucratifs lorsqu’ils prennent leur retraite sont payés des deniers publics. Les réserves nationales détenues par les banques centrales sont de l’argent public, la richesse des nations. Les discussions des banquiers centraux à la BRI, l’information qu’ils partagent, les politiques qu’ils évaluent, les opinions qu’ils échangent et les décisions subséquentes qu’ils prennent, sont profondément politiques. Les banquiers centraux, dont l’indépencance est protégée constitutionnellement, contrôlent la politique monnétaire du monde développé. Ils gèrent les réserves monnétaires des économies nationales. Ils décident des taux d’intérêts ainsi décidant de la valeur même de nos économies et de nos investissements. Ils décident de se focaliser sur l’austérité ou la croissance. Leurs décisions ont un impact direct sur nos vies.

La tradition du secret de la BRI remonte à des décennies. Pendant les années 1960 par exemple, la banque abritait la London Gold Pool. Huit pays entreprirent de manipuler le marché de l’or afin de maintenir le cours de l’or aux environs de 35 US$ l’once, en ligne avec les prévisions de l’accord de Bretton Woods qui dirigeait le système financier internatinal dans l’après seconde guerre mondiale.
Bien que Le London Gold Pool n’existe plus, son successeur est le comité des marchés de la BRI, qui se réunit tous les deux mois à l’occasion de la réunion des gouverneurs afin de discuter des tendances des marchés financiers. Des officiels de 21 banques centrales y participent. Le comité publie de temps en temps un article, mais son agenda et ses discussions demeurent secrets.

De nos jours, les pays représentés dans les réunions de l’économie mondiale comptent ensemble pour les 4/5 du PIB mondial, la plus grande partie de la richesse produite dans le monde, d’après les statistiques de la BRI elle-même. Les banquiers centraux maintenant “semblent plus puissants que les politiciens”, a écrit le magazine The Economist, “ils tiennent l’économie du monde entre leurs mains.” Comment cela s’est-il produit ? La BRI, l’institution la plus secrète au monde peut en clâmer la plus grande partie de la responsabilité.Du premier jour de son existence, la BRI a dédié son action à développer toujours plus avant les intérêts des banques centrales et à construire la nouvelle architecture de la finance transnationale. Ce faisant, elle a généré une nouvelle classe de technocrates dont les membres planent entre des positions hautement payées à la BRI, le FMI et les banques centrales et commerciales.

Le fondateur de cette cabale technocrate fut Per Jacobssen, l’économiste suédois qui servit comme conseiller à la BRI de 1931 à 1956. Le titre, en apparence si fade, est trompeur et cache bien son pouvoir et son amplitude. Très influent, très très bien connecté et très respecté par ses pairs, Jacobsen écrivit les tous premiers rapports annuels de la BRI, qui furent, et demeurent toujours, des lectures essentielles dans le monde des trésoreries. Jacobssen fut un supporteur de la première heure d’un fédéralisme européen. Il argumentait sans cesse contre l’inflation, les dépenses excessives des gouvernements et l’intervention de l’état dans l’économie. Jacobssen quitta la BRI en 1956 pour prendre en charge le FMI. Son héritage façonne toujours le monde actuel. Les conséquences de ses mélanges de libéralisme économique, d’obsession des prix et du démantèlement des souverainetés nationales, se jouent aujourd’hui tous les soirs sur nos écrans de télévision dans les JT.

Les défenseurs de la BRI défendent le fait qu’elle n’est pas secrète. Les archives de la banque sont ouvertes et les chercheurs peuvent consulter presque tous les documents qui ont plus de 30 ans. Les archivistes de la BRI sont en effet très cordiaux et professionnels, toujours prêts à aider. Le site internet de la banque inclut ses rapports annuels que l’on peut télécharger, ainsi que de nombreux articles ou documents concernant la politique financière produits par le prestigieux service de recherche de la banque. La BRI publie des comptes détaillés de ses sécurities et marchés dérivatifs ainsi que des statistiques bancaires internationales. Mais tout ceci n’est largement que compilation et analyses d’information qui sont déjà dans le domaine public. Les détails des activités internes de la banque, incluant la vaste majorité de ses opérations financières pour ses clients, les banques centrales et les organisations internationales, demeure secret. Les réunions sur l’économie mondiale et les autres réunions financières cruciales prenant place à Bâle comme celle de comité des marchés, demeurent fermées à tout non-membre du cercle fermé. Des personnes privées ne peuvent pas avoir de compte à la BRI à moins qu’elles ne travaillent pour la banque. L’Opacité de la banque, son manque total à rendre compte et son influence toujours croissante lèvent d’importantes questions, pas seulement sur la politique monnétaire, mais sur la transparence, la responsabilité et comment le pouvoir est vraiment exercé dans nos démocraties.

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Quand j’ai expliqué à des amis et relations que j’écrivais un livre sur la Banque des Règlements Internationaux, la réponse habituelle fut celle d’un regard décontenancé suivi de la question: “la banque de quoi ?” Mes interlocuteurs étaient des gens intelligents, éduqués qui suivent les affaires courantes. Bon nombre d’entre eux avaient un intérêt à vouloir comprendre l’économie mondiale et la crise financière. Et pourtant, seule une petit poignée avait entendu parler de la BRI. Ceci est très étrange, car la BRI est la banque la plus importante du monde et elle a été créée avant le FMI et la Banque Mondiale. Pendant des décennies, elle s’est tenue au centre du réseau global de l’argent, du pouvoir et de l’influence mondiale secrète.

La BRI a été créée en 1930. Elle fut créée ostenciblement comme partie du plan Young pour la gestion de l’administration du paiement de la dette allemande résultant de la première guerre mondiale. L’architecte clef de la banque fut Montagu Norman, qui était alors le gouverneur de la banque d’Angleterre et Hjalmar Schacht, le président de la Reichsbank, qui décrivait la BRI comme “ma banque”. Les membres fondateurs de la BRI étaient les banques centrales de GB, de France, d’Allemagne, d’Italie, de Belgique et un consortium de banques japonaises. Des parts furent aussi offertes à la réserve fédérale américaine, mais les Etats-Unis, suspicieux de quoi que ce soit qui puisse empiéter sur sa souveraineté nationale, refusa. A sa place, un consortium de banques commerciales prit les parts offertes: la JP Morgan, la First National Bank de New York (NdT: Rockefeller) et la First National Bank de Chicago (NdT: Rockefeller).

Le véritable but de la BRI était détaillé dans ses statuts: “promouvoir la coopération entre les banques centrales et fournir une aide additionnelle pour les opérations financières internationales”. Ce fut le point culminant des décennies de rêve des banquiers centraux, d’avoir leur propre banque, d’être puissants, indépendants et libres de l’interférence des politiciens et des journalistes fouineurs. Le mieux était que la BRI s’auto-finançait et existerait à perpétuité. Ses clients étaient en fait ses propres fondateurs et actionnaires: les banques centrales. Pendant les années 30, la BRI fut le centre de réunion de la cabale des banquiers centraux, dominée par Norman et Schacht. Ce groupe aida à reconstruire l’Allemagne. Le New York Times décrivit Schacht, largement connu pour être le génie derriere la résurgence de l’économie allemande, comme le “pilote de fer de la finance nazie”.Pendant la guerre, la BRI devint le de facto bras de la Reichsbank, acceptant l’or volé par les nazis et pratiquant des opérations de changes pour l’allemagne nazie.

L’alliance de la banque avec Berlin était bien connue à Washington D.C et Londres. Mais le besoin de maintenir la BRI fonctionnelle, de maintenir les couloirs nouveaux de la finance transnationale ouverts, fut ce sur quoi les deux côtés tombèrent d’accord. Bâle était l’endroit idéal, car perché sur le côté nord de la Suisse, pratiquement sur la frontière avec l’Allemagne et la France. Quelques kilomètres plus loin, des soldats allemands et alliés mourraient à la guerre. Rien de tout cela ne comptait pour la BRI. Les réunions furent suspendues, mais les relations entre la banque et tous les belligérents demeurèrent cordiales, professionnelles et productives. Les nationalités n’avaient aucune espèce d’importance. La loyauté essentielle était à la finance internationale. Le président de la banque, Thomas McKittrick était américain. Le General Manager, Roger Aubouin, français, son assistant, Paul Hechler était allemand et membre du parti nazi et signait ses correspondances d’un “Heil Hitler!”. Le secrétaire général, Rafaelle Pilotti était italien. Per Jacobssen, le conseiller de la banque était suédois. Ses assistants ainsi que ceux de Pilotti étaient britanniques.

Après 1945, cinq directeurs de la BRI, incluant Hjalmar Schacht, furent accusés de crimes de guerre. L’Allemagne perdit la guerre mais gagna la paix économique, grâce en très grande partie à la BRI. La scène internationale, les contacts, les réseaux bancaires, et la légitimité que fournissait la BRI, d’abord à la Reichsbank puis aux banques qui lui succédèrent, tout ceci a aidé à assurer la continuité des énormes intérêts économiques puissants de l’Allemagne nazie vers le présent.

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Durant les premières 47 années de son existence, de 1930 à 1977, la BRI était logée dans un ancien hôtel, près de la gare centrale de Bâle. L’entrée de la banque était cachée par un chocolatier et seulement une petite annonce confirmait que l’entrée très étroite menait bien à la BRI. Les directeurs de la banque pensaient que ceux qui devaient savoir où était la banque le sauraient et que le reste du monde n’avait certainement pas besoin de le savoir. L’intérieur du bâtiment ne changea que très peu au fil des décennies, se rappellent Charles Coombs. La BRI avait “l’apparence spartiate d’un ancien hôtel de style victorien dont les chambres simples et doubles avaient été transformées en bureaux simplement en enlevant les lits et en y mettant les bureaux.”

La banque a bougé dans son QG actuel au 2 Centralbhanhofplatz en 1977. Elle n’a pas bougé bien loin et surplombe maintenant la gare centrale de Bâle. De nos jours, la BRI a trois missions, de ses propres mots: “servir les banques centrales dans leur quête de stabilité financière et monnétaire, de développer une coopération internationale dans ces domaines et d’agir de banque centrale pour les banques centrales.” La BRI accueille aussi la plupart de l’infrastructure pratique et technique dont le réseau mondial des banques centrales et leurs contre-parties commerciales ont besoin pour fonctionner gentiment et efficacement. Elle a deux pièces d’échanges commerciaux liées entre elles: une au QG de Bâle et une au bureau régional de Hong Kong. La BRI achète et vend de l’or et des monnaies étrangères pour ses clients. Elle fournit de la gestion de biens et arrange le crédit à court-terme pour les banques centrales quand elles en ont besoin.

La BRI est une institution unique: une organisation ingernationale, une banque extrêment profitable et un institut de recherche fondé et protégé par les traités internationaux. La BRI est redevable et responsable devant ses clients et ses actionnaires, les banques centrales, mais elle guide également leurs opérations. La tâche principale d’une banque centrale, argumente la BRI, est de contrôler le flot des crédits et le volume de monnaie en circulation, ce qui assurera un climat d’affaires stable et maintiendra les taux de changes dans une fourchette gérable afin d’assurer la valeur de la monnaie et ainsi adoucir les mouvements de capitaux et le commerce international. Ceci est crucial, spécifiquement dans une économie mondialisée ou les marchés réagissent dans la micro-seconde et où les perceptions de stabilité économique et de la valeur sont presque aussi importantes que la réalité elle-même

La BRI aide aussi à superviser les banques commerciales, bien qu’elle n’ait pas de pouvoir légal sur elles. Le comité de Bâle sur la supervision bancaire, logé à la BRI, régule le capital et les demandes de liquidités des banques commerciales. Ceci demande que les banques aient un capital minimum de 8% à risques, des biens mesurés à au moins 100 millions de dollars et maintiennent au moins 8 millions de dollars de capital. Le comité n’a aucun pouvoir coercitif, mais il a une énorme force morale. “cette réglementation est si forte que le principe des 8% a été mis sous forme de loi nationale”, a dit Peter Akos Bod. “C’est comme le voltage, Le Voltage a été établi à 220V. Vous pouvez décider 90V mais çà ne marchera pas.” En théorie, des mesures de gardiennage et de coopération supervisées par la BRI, maintiendront le bon fonctionnement du système financier mondial. En théorie.

La réalité est que nous sommes passés de la dépression profonde à un stade de crise structurelle profonde, qui prend son origine dans la rapacité et la veulerie des banques, qui menace toute notre sécurité financière. Comme dans les années 1930, une partie de l’Europe doit faire face à un effondrement total potentiel. La Bundesbank et la BCE, deux des membres les plus puissants de la BRI, ont monté la folie de l’austérité, qui a déjà menée des pays comme la Grèce au bord du gouffre, aidé en cela par la corruption et la veulerie des classes dirigeantes. D’autres pourraient bien suivre bientôt. Le vieil ordre craque et fait eau de toutes parts, ses institutions politiques et financières le corrodant de l’intérieur. D’Oslo à Athènes, l’extrême droite est résurgente, nourrit en partie par la croissance de la pauvreté et du chômage. La colère et le cynisme corrodent la foi des citoyens en la démocratie et la règle de la loi. Une fois de plus, la valeur de la propriété et des biens s’évaporent devant les yeux des propriétaires. La monnaie européenne est menacée d’effondrement, tandis que ceux qui ont de l’argent cherchent des valeurs refuge dans le Franc Suisse ou l’or. Les jeunes, les talentueux et les mobiles, une fois de plus fuient leurs pays d’origine pour vivre de nouvelles vies à l’étranger. Les forces puissantes du capital international qui ont amenées la BRI à la vie et qui donnèrent à la banque sa puissance et son influence, sont de nouveraux triomphantes.

La BRI est au cœur même d’un système financier international qui part en vrille, mais ses officiels argumentent qu’ils n’ont pas le pouvoir d’agir comme régulateur financier international. Et pourtant la BRI ne peut pas échapper à ses responsabilités pour la crise de la zone euro. Des premiers accord à la fin des années 1940 sur les paiements multilatéraux jusqu’à l’établissement de la BCE en 1998, la BRI a été au cœur du projet d’intégration de l’Europe, fournissant une expertise technique et les mécanismes financiers pour une harmonisation monnétaire. Pendant les années 1950, elle géra les European Payments Union, qui internationalisa les systèmes de paiements du continent. La BRI hébergea le comité des gouverneurs des banquiers centraux de la CEE en 1964, qui coordonna la politique monnétaire trans-européenne. Pendant les années 1970, la BRI géra le “serpent monnétaire”, le mécanisme qui fixait le taux de change des monnaies dans une fourchette standardisée. Durant les années 1980, la BRI hébergea le comité Delors dont le rapport de 1988 mena à la création d’une monnaie unique européenne. La BRI mit au monde l’Institut Monnétaire Européen (IME), le précurseur de la BCE. Le président de l’IME était un des économistes les plus influents: Alexandre Lamfalussy, connu pour être le “père de l’Euro”. Avant de rejoindre l’IME en 1994, Lamfalussy avait travaillé à la BRI pendant 17 ans, d’abord comme conseiller économique, puis comme le General Manager/Fondé de Pouvoir de la banque.

Pour une organisation secrète et au profil bas, la BRI a prouvé être particulièrement rapide et agile. Elle a survécu la première grande dépression, la fin des paiements des réparations et du standard or (deux des principales raisons de son existence…), la montée du nazisme, la seconde guerre mondiale, l’accord de Bretton Woods, la guerre froide, les crises financières des années 1980 et 1990, la naissance du FMI et de la BM et la fin du communisme et de la guerre froide. Comme le nota Malcolm Knight, gérant à la banque de 2003 à 2008:”Il est encourageant de constater qu’en demeurant petite, flexible et libre d’interférences politiques, la banque a, au cours de son histoire, eu un succès remarquable en s’adaptant aux ciconstances changeantes.”

La banque s’est rendue pilier du système financier international. Aussi bien avec les réunions de l’économie mondiale, la BRI héberge 4 des plus importants comités gérant les affaires bancaires du monde: le comité de Bâle sur la supervision bancaire, le comité sur le système financier global, le comité sur les systèmes de paiement et de réglement et le comité Irving Fisher, qui s’occupe des statistiques des banques centrales. La banque héberge également trois organisations indépendantes: deux groupes s’occupant d’assurance et un Financial Stability Board (FSB). Le FSB, qui coordonne les autorités financières nationales et les politiques régulatrices, est déjà considéré comme le 4ème pilier du système financier global après la BRI, le FMI et les banques commerciales.

La BRI est maintenant la 30ème plus grosse réserve d’or mondiale avec 119 tonnes, plus que le Qatar, le Brésil ou le Canada. Être membre de la BRI demeure un privilège plus qu’un droit. Le comité des directeurs est responsable de l’admission des banques centrales jugées “donner une contribution substantielle à la coopération monnétaire internationale et aux activités de la banque”. La Chine, l’Inde, la Russie, et l’Arabie saoudite ne rejoignirent la BRI qu’en 1996. La banque a ouvert des bureaux au Mexique et à Hong Kong mais demeure très eurocentrique. Les pays baltes, la Macédoine et la Slovénie ont été acceptés mais pas le Pakistan, ni le Kazakhstan qui est pourtant une des grosses nations de l’Eurasie. Pour l’Afrique, seule l’Algérie et l’Afrique du Sud sont membres. Le Nigéria, qui a la plus grosse population du continent n’a pas été admis.

Considérant le rôle pivot de la BRI dans l’économie transnationale, son profil bas est assez remarquable. En 1930, un journaliste du New York Times nota que la culture du secret à la BRI était si forte qu’il n’était même pas permis de regarder à l’intérieur de la salle de direction, même lorsque les directeurs l’avaient quitté. Peu de changement en ce domaine. Les journalistes ne sont pas admis dans l’enceinte du QG lorsque les réunions sont en cours. Les officiels de la BRI parlent très rarement aux membres de la presse et quand ils le font, c’est avec grande réticence. La stratégie semble marcher. Le mouvement Occupy Wall Street, les mouvements anti-mondialisation, les réseaux de protestation, ont tous ignoré la BRI. Centralbahnpaltz 2 à Bâle est tranquille. Il n’y a aucun manifestant devant le bâtiment, personne ne campe sur les trottoirs devant la place ou dans les parcs environnants, pas de comités de réceptions animés pour les banquiers centraux mondiaux.

Alors que l’économie mondiale saute de crise en crise, les institutions financières sont passées à la loupe comme jamais auparavant. Des légions de journalistes, de blogueurs et de journalistes d’enquête épient les mouvements de chaque banque et pourtant, à part quelques brèves mentions sur les pages financières des journaux, la Banque des Règlements Internationaux a largement réussi à éviter d’attirer une quelconque attention sur elle. Enfin, jusqu’ici…

Otan en Pologne ?

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M. Zbigniew Ziobro, un ministre Polonais, questionne ouvertement la libre expression au sein de l’UE et compare les règlements européens avec ceux de l’époque de l’Allemagne nazie...

Un incident extraordinaire et sans précédent a eu lieu le 17 décembre.


Une attaque de nuit par les services de sécurité polonais contre un centre de contre-espionnage impliquant des fonctionnaires polonais et slovaques de l’OTANrapportée par la Gazeta Wyborcza de Varsovie le 18 décembre, et reprise notamment par le Financial Times dont le compte-rendu a été donné  par Sputnik-français, le 18 décembre 2015 également.

« Les autorités polonaises ont entrepris une démarche sans précédent dans l’histoire de l’Otan en chassant la direction d’un centre de contre-espionnage à Varsovie lors d’un raid effectué en pleine nuit par un groupe de gendarmes militaires. Des responsables du ministère polonais de la Défense accompagnés de gendarmes militaires ont pénétré la nuit dans les locaux du centre de contre-espionnage parrainé par l’Otan pour y installer une direction bénéficiant du soutien des nouvelles autorités du pays, rapporte le Financial Times. D’après le vice-ministre de la Défense Bartosz Kownacki cité par le journal, ce geste avait pour but “d’assurer le fonctionnement normal des institutions d’Etat qui, malheureusement, ne fonctionnent pas toujours correctement”.

» Le changement radical de la direction du centre marque une tentative du parti Droit et Justice (PiS) au pouvoir en Pologne de renforcer ses positions en plaçant ses hommes aux postes clés dans les administrations publiques, les structures commerciales et les services de sécurité.

» Selon un communiqué du ministère polonais de la Défense, le raid s’est déroulé sans incident. L’ex-directeur du centre, le colonel Krzysztof Dusza, a qualifié ces actions d’“illégales”. Son avis est partagé par l’ancien ministre de la Défense Tomasz Siemoniak. “C’est visiblement la première fois dans l’histoire de l’Otan qu’un pays membre s’en prend à un établissement de l’Alliance”, a indiqué M. Siemoniak. Le chef de la diplomatie polonaise Witold Waszczykowski a déclaré que les “employés du centre avaient auparavant été privés d’accès aux documents secrets” et qu’ils “devaient donc être remplacés”. »




Miséricorde pour les banquiers rusés ?

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La foule, les 99 % : Les personnes avant les profits, stop à l'avarice de Wall-Street, stop à l'usure vorace, les banquiers gangsters (banksters) en prison etc...
Un banquier à l'autre: J'espère que nous pouvons quand même garder le contrôle de tout le système même après que la police ait découvert que nous avons volé leurs fonds de pension.


Une fois la justice obtenue et les vols remboursés, miséricorde pour ces rusés banquiers pervers, avares et cupides...

http://desiebenthal.blogspot.ch/2015/09/aleas-moral-banquiers-pervers-et-cupides.html

...Pour leur faire rendre des comptes, le plus vite possible, il faut qu'on se fasse une petite liste des mécanismes bancaires constitutifs notamment de "concurrence déloyale" et des victimes et graves préjudices que cela entraîne...( suicides, morts, dépressions, chômage, alcoolisme, addictions diverses, calmants, psychotropes, folie, divorces, séparations, révolutions, violences diverses, faim, maladies, accidents de travail dus aux pressions démentes de la "productivité" exagérée, migrations, guerres...).

http://desiebenthal.blogspot.ch/2016/01/creation-monetaire-bancaire-du-neant-ex.html


Les machines, robots, ordinateurs rendent le "travail humain rémunéré " (dans chaque industrie) de plus en plus rare, c'est un fait. Promettre des emplois classiques est un gigantesque mensonge, une promesse impossible à tenir au niveau mondial, et une cause de guerres économiques impitoyables mondialisées. Ce sont des gaspillages stupides . La seule solution est de promettre des revenus de base et la liberté de créer des emplois nouveaux payés de plus en plus par des robots et des machines. La politique de plein emploi doit être remplacée par une politique de liberté de décider quoi faire hors de l’économie formelle pour de plus en plus de personnes, parce que l’économie formelle ne nécessite plus le travail de tous les adultes - le revenu de base et le dividende créditiste pourraient être deux choses différentes car le dividende peut changer selon la performance de l’économie et le financement qui est aussi différent. En effet, le dividende universel n'est financé ni par les impôts, ni par des versements patronaux, ni par des dettes, car il est financé par la création d'argent nouveau sans dettes.

MONNAIE PLEINE OU VOLLGELD.

http://desiebenthal.blogspot.ch/2015/12/projet-de-loi-dapplication-de-monnaie.htmlhttp://desiebenthal.blogspot.ch/2014/06/monnaie-pleine-vollgeld-positive-money.html 

(*) Commentaire du traducteur :

Alors que le crédit bancaire intra-européen était au point mort et que les cigales italiennes et espagnoles ne pouvaient plus se refinancer sur les marchés à la veille de Noël, une divine intervention conjuguée des deux banques centrales de part et d’autre de l’Atlantique (une ouverte, par Mario, et une, masquée, par Ben) est venue apporter providentiellement un peu d’oxygène à l’Etat-providence qui se meurt un peu partout en Europe et aux Etats-Unis. Les dirigeants politiques ne reculeront devant rien pour le maintenir artificiellement en vie le plus longtemps possible. Qui aura le courage de débrancher la pompe ? C’est la question - qui intéresse les gens lucides - de la facture qui ne cesse de gonfler pour les générations futures.

Il y a eu un tribunal à Nuremberg pour juger les coupables de la Seconde guerre mondiale. Y en aura-t-il un autre pour juger les non moins responsables élites qui condamnent des générations de citoyens à rembourser une dette qu’elles n’ont point contractée ? Le national-socialisme a été condamné en 1945. Pourquoi le socialisme tout court ne le serait-il pas alors qu’il est la cause directe de la misère qui s’étend sous nos yeux ? Seuls les restaurants du cœur sont promis à un bel avenir dans notre pays ravagé par cette idéologie utopiste qui prétend aider les individus alors qu’elle les étouffe dans un carcan de réglementations et de taxes.


Plus de temps libre et de joies naturelles


Moins d'activités stupides journalières, plus d’œuvres nobles, moins de travaux prétextes (de tripalium, torture atroce...).





Dettes US ! 400 trillions ?

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et c'est incomplet, manque notamment Medicare... en incluant tous les contrats, privés, états, compagnies, armée, y compris les CDS et dérivés réels, chiffres hors bilans, comptes miroirs, shadow banking, OTC, flux offshore, total des dettes, estimation à plus de 400 trillions us, 400 mille milliards.( le FMI parle de 200 Trillions "seulement" )

ci-dessous déjà en 2012 !


Ils veulent le chaos, Ordo ab chaos... illuminati...


Subprimes, over-primes, ceux qui surnagent chaque jour en polluant au carbone...

Depuis 2007 et l’explosion de la crise des subprimes rien, je dis bien rien n’a changé. Nous vivons depuis maintenant presque 9 ans un combat titanesque, dantesque, je dirais même d’anthologie entre les forces inflationnistes et les forces déflationnistes.

On pourrait croire qu’il ne se passe rien parce que finalement ces deux adversaires de force presque identique se « compensent » et donc pour le commun des mortels, pour l’être humain normal il n’y a ni vraiment d’inflation, ni vraiment de déflation, finalement il ne « se passe pas grand chose », c’est le calme plat, une forme de stabilité en réalité profondément trompeuse.

Ce phénomène de déflation et d’inflation (ce qui est totalement contradictoire) je lui ai donné le nom il y a quelques années d’indéflation pour décrire la coexistence de deux concepts radicalement opposés qui pourtant coexistent dans les faits en raison justement de ce combat de titans qui est à l’œuvre aujourd’hui.

L’économie est déflationniste !

L’économie mes chers amis est déflationniste. Elle est déflationniste structurellement et conjoncturellement.
Structurellement car par définition, le capitalisme vise toujours à faire mieux avec moins, à produire plus pour moins cher, à augmenter sa productivité et son efficience.
En termes conjoncturels, l’économie traverse une phase encore plus déflationniste dans la mesure où la mondialisation, la globalisation, les progrès de l’informatique et de la robotique sont profondément déflationnistes aussi. Enfin, il ne faut pas oublier la démographie partout orientée vers le vieillissement des populations au mieux et au pire comme au Japon vers la réduction de la population aussi bien active que totale.
L’économie mondiale, globalement est donc profondément déflationniste, or dans un monde qui repose sur une pyramide de dettes en augmentation constante, la déflation est le pire des scénarios, la déflation entraîne l’insolvabilité et l’effondrement du système. Il faut donc par tous les moyens combattre la déflation.

On ne peut combattre la déflation que par l’inflation !

Pour éviter la déflation, il n’y a pas d’autre choix que d’invoquer les forces maléfiques de l’inflation !!! Pour ce faire les banques centrales du monde entier ont décidé de politique de taux d’intérêt proches de zéro ou négatifs, on peut même décider d’injecter de l’argent créé de toutes pièces à travers des « rachats d’actifs » ou autres plans appelés QE par exemple.
Tout cela amène à augmenter de façon très importante la quantité de monnaie disponible dans le système économique. Cela vient également biaiser complètement le processus de fixation des prix puisque l’argent est gratuit, l’argent ne coûte rien.
Résultat ? Nous obtenons la formation de bulles financières ou spéculatives monumentales. Nous assistons à la coexistence de deux phénomènes contradictoires avec l’augmentation de certaines choses et la baisse de certaines autres. Si les salaires des gens baissent par exemple, si les matières premières baissent parce qu’il n’y a pas de croissance, l’immobilier monte toujours, et les actions montent encore, sans parler des obligations !!!
C’est cela l’indéflation. Mais globalement, vues par les « gens d’en bas », les choses finalement semblent relativement stables.

Rien n’a changé, la déflation gagne toujours d’où une fuite en avant nécessaire

Dès que l’on arrête les « stimuli » monétaires et les injections de monnaies, l’économie retrouve sa tendance naturelle à savoir la déflation. Il est impossible d’en sortir sauf à changer la nature des facteurs qui l’expliquent à savoir la mondialisation, les progrès techniques, la nature même du capitalisme et enfin la démographie.
Comme nous ne remettons en cause aucun de ces facteurs déflationnistes (je ne juge pas, je constate froidement) il est évident que je peux vous annoncer sans me tromper que la déflation va se poursuivre.
Comme la déflation entraîne au bout du compte l’insolvabilité généralisée (les dettes augmentent, les PIB baissent, donc tout le monde termine par une faillite retentissante), et que personne ne veut d’un effondrement total du système, il n’y a qu’une seule issue… lutter contre cette déflation en utilisant l’inflation donc en jouant sur la quantité de monnaie.

D’où l’idée que plus c’est pourri mieux c’est !!!

Et oui, le raisonnement est très simpliste mais pour le moment il fonctionne à merveille. Plus la situation est pourrie, plus l’économie est mauvaise et déflationniste plus les autorités financières, les banques centrales et autres mamamouchis de l’économie seront obligés pour éviter l’effondrement de créer tout plein de billets tout neufs !!! Et cela va faire monter les actifs comme les actions, les obligations, et l’immobilier que l’on va se dépêcher d’acheter non pas parce que c’est intelligent de le faire à long terme mais parce ce que, à court terme, le prix des actifs va forcément monter.

Plus c’est pourri donc, plus les taux baissent et l’argent coule à flot, plus le risque inflationniste revient et donc l’or augmente !

Mais retenez bien une chose. Les prix de l’or ne prennent en compte qu’une seule chose : le risque inflationniste. Les prix de l’or ne prennent pas du tout en compte le risque d’insolvabilité qui serait la conséquence ultime de la victoire de la déflation dans ce combat de titans.
Dans tous les cas, l’économie actuelle est morte et votre épargne aussi. L’économie est morte parce qu’au bout du compte, soit l’inflation soit la déflation gagneront et dans les deux cas votre épargne sera laminée, soit par une hyperinflation soit par des faillites.
La seule question est de savoir combien de temps les autorités mondiales sauront piloter ensemble la situation pour maintenir ce statut quo, et franchement, aujourd’hui bien malin celui qui peut le dire. Cela peut durer encore 10 ans comme prendre fin dans un mois. Il ne faut pas non plus oublier le risque de choc exogène qui viendrait enrayer cette belle stratégie bien fragile de nos banques centrales. Le moindre grain de sable peut provoquer un effondrement presque immédiat.
Vous devez avoir conscience de ce combat entre inflation et déflation, vous devez avoir conscience de la fragilité extrême de ce système et du statut quo dont nous bénéficions tous.
En attendant mes chers amis, préparez-vous, il est déjà trop tard !
Charles SANNAT
Insolentiae signifie impertinence en latin
Pour m’écrire charles@insolentiae.com
Pour écrire à ma femme helene@insolentiae.com

« À vouloir étouffer les révolutions pacifiques, on rend inévitables les révolutions violentes » (JFK)

« Ceci est un article ‘presslib’, c’est-à-dire libre de reproduction en tout ou en partie à condition que le présent alinéa soit reproduit à sa suite. Insolentiae.com est le site sur lequel Charles Sannat s’exprime quotidiennement et livre un décryptage impertinent et sans concession de l’actualité économique. Merci de visiter mon site. Vous pouvez vous abonner gratuitement à la lettre d’information quotidienne sur www.insolentiae.com »

La fin du dollar



122_trillion_dollars-122,000,000,000,000_USD

Myret Zaki (Genève) : "La fin du dollar"

A écouter attentivement :
Qu'en pensez-vous ?

La City & WallSteet attaquent-ils l'euro pour sauver le Dollar et la Livre en perpétuant pour un temps le faible taux d'intérêt incroyable des dettes astronomiques UK-US ?

http://www.radiocourtoisie.fr/3381/libre-journal-de-la-vieille-europe-du-29-mai-2012-la-fin-du-dollar-actualites-europeennes/





Taux grecs, plus de 20 %, impossible, inique et odieux..
Tous les chiffres US et de la FED sont trichés, son inflation est à plus de 10 %, son taux de chômage est d'environ 20 %, son PIB est surestimé de plus de 30 %. 

Exemples d'usure, l'usure est partout...:

Les formes de l'endettement
Nombreuses sont les formes que prend l'endettement chronique - en 1999 déjà, nous en avons identifié plus d'une vingtaine. Les quatre cas présentés ci-dessous représentent les transactions les
plus répandues, observées dans toutes les régions de Madagascar depuis des années, si on prend la
vanille comme "chiffre" pour "culture de rente", tout en admettant que les clous de girofle, le café,
le tabac et d'autres produits de rente suivent les mêmes règles.
• riz - riz: on emprunte 10 daba de riz en période de soudure, et on rembourse 20 à 30
daba après la récolte - le taux d'intérêt est donc de 100 à 200% sur une période
allant de quelques semaines à quelques mois
• argent - riz: on emprunte 3.000 MGA en période de soudure, et on rembourse après récolte
sous forme de 1 daba de paddy (13 à 15 kg), qui en vente ouverte vaut 10.000
MGA - le taux d'intérêt se situe donc entre 200 et 300% sur une période allant
de quelques semaines à quelques mois
• argent - vanille: on emprunte 3.000 MGA en période de soudure, et on rembourse après récolte
sous forme de 1 kg de vanille verte, qui en vente ouverte vaut 12.000 MGA - le
taux d'intérêt est donc de 300% sur une période allant de quelques semaines à
quelques mois, souvent même plus
• argent - argent: on emprunte 10.000 MGA pour rembourser 15.000 ou 20.000 MGA à la fin du
mois - le taux d'intérêt est donc de 50% à 100% pour un mois.


Petit crédit mais maxi intérêts... 

Grand crédit, mega intérêts, plus de 1'000 réels sur la durée, sic 

USA 400'000 mille milliards de dollars de dettes ( sic, déficit fiscal, plus medicare, plus Fannie Mae etc ...).

Plus les dettes privées et cartes de crédit à plus de 20 %, plus de 300 % du PIB US.








Canada: Le gouvernement a emprunté PAR EXEMPLE 37 milliards $ à un taux de 1043% ( plus de mille pour-cent, SIC 1'000, MILLE... ), voir LA démonstration ci-dessous...

Dans son rapport de novembre 1993, le vérificateur général du Canada disait que sur la dette nette de 423 milliards $ accumulée par le gouvernement canadien de 1867 à 1992, seulement 37 milliards $ avaient été dépensés pour des biens et services, alors que le reste (386 milliards $, ou 91% de la dette) consistait en frais d'intérêt, ce qu'il a coûté au gouvernement pour emprunter ce 37 milliards $ (c'est comme si le gouvernement avait emprunté ce 37 milliards $ à un taux de 1043%!). En novembre 1995, une étude du Mouvement Desjardins arrivait à la même conclusion: sur la dette fédérale de 543 milliards $ en date du 31 mars 1995, 487 milliards $ (ou 90%) sont le résultat d'intérêts composés. En d'autres mots, le capital dépensé pour des biens et services a déjà été remboursé plus de dix fois!
Tout cela pour démontrer que tout intérêt demandé sur de l'argent créé, même à un taux de 1%, est de l'usure, un vol, une injustice.
dette des Etats-UnisLa dette des États-Unis suit la même courbe que celle du Canada, mais avec des nombres dix fois plus gros:
Comme c'était le cas pour le Canada, les premières hausses significatives de la dette publique des États-Unis ont eu lieu durant les périodes de guerre: Guerre Civile américain (1861-65), Première et Deuxième Guerres mondiales. De 1975 à 1986, la dette est passée de 533 milliards $ à 2073 milliards $. En 2004, cette dette atteint les 7000 milliards $. Pour la même période, 1975-1986, la dette du Canada a donc augmenté plus rapidement que celle des États-Unis (9,3 fois pour le Canada, contre 3,8 fois pour les États-Unis). L'explication: les taux d'intérêts étaient plus hauts au Canada durant la même période.
Qu'est-ce qu'un milliard?
Quand nous parlons de millions et de milliards, nous parlons de très grosses sommes, qui sont peut-être difficiles à se représenter: Il y a un milliard de secondes, la première bombe atomique n'avait pas encore fait explosion. Il y a un milliard de minutes, le Christ était encore sur la terre. Et pour dépenser un milliard de dollars, un client devrait dépenser 100 $ à la minute pendant 19 ans.
Mais quand nous parlons de la dette des Etats-Unis, ce n'est pas de milliards qu'il faut parler, mais de milliers de milliards, ou trillions (1 suivi de 12 zéros). En 1986, la dette des Etats-Unis était de 2 trillions $. 2 trillions de billets de 1 $ placés bout à bout feraient 186 millions de milles de long (300 millions de kilomètres), soit de la terre au soleil aller-retour. Si une personne avait à dépenser 2 trillions $ à un taux de 1900 $ à la minute, cela lui prendrait 2000 ans. En 1981, lorsque la dette des Etats-Unis atteignit le cap du premier trillion de dollars, le Président Reagan illustra ce chiffre par cette comparaison: «Si vous aviez dans votre main une pile de billets de 1000 $ de seulement 4 pouces (10 cm) de hauteur, vous seriez millionnaire. Un trillion de dollars représente une pile de billets de 1000 $ de 67 milles (107 kilomètres) de hauteur.»
La pointe de l'iceberg
Si les dettes des gouvernements représentent des sommes énormes, elles ne représentent que la pointe de l'iceberg: en plus des dettes publiques, il existe aussi les dettes privées (individus et compagnies)! Ainsi, en 1994, la dette totale du Canada était de 2800 milliards $, avec moins de 600 milliards $ d'argent en circulation. Et et 1992, aux Etats-Unis, la dette publique était de 4000 milliards $ (4 trillions $), et la dette totale, 16 trillions $, avec seulement 950 milliards $ d'argent en circulation.
service de la detteLe service de la dette
En 1996, le gouvernement canadien a dépensé 49 milliards $ pour payer l'intérêt sur la dette, soit environ un tiers des revenus du gouvernement. Pour financer cette dette, le gouvernement émet des obligations, dont la très grande partie est achetée par les banques et autres institutions financières. 
Concernant la vente de ces obligations aux banques, le gouvernement est un vendeur imbécile: il ne vend pas ses obligations aux banques, il en fait cadeau, puisque ces obligations ne coûtent absolument rien aux banques, car elles créent l'argent pour les acheter. Non seulement les banques obtiennent ces obligations pour rien, mais elles en retirent de l'intérêt (payé par les taxes des contribuables).
Marriner EcclesWright PatmanEst révélateur sur ce sujet l'échange qui eut lieu entre M. Wright Patman (photo de gauche), Président du Comité de la Chambre des Représentants des Etats-Unis sur la Banque et le Numéraire, et M. Marriner Eccles (photo de droite), Président de la «Federal Reserve Board» (Banque centrale des Etats-Unis), le 30 septembre 1941, au sujet de la création de 2 milliards $ par la «Réserve Fédérale»:
Patman: «Où avez-vous pris l'argent pour acheter ces 2 milliards $ d'obligations du gouvernement?»
Eccles: «Nous les avons créés.»
Patman: «Avec quoi?»
Eccles: «Avec le droit d'émettre du crédit, de l'argent.»
Patman: «Et il n'y a rien d'autre en arrière, sauf le crédit du gouvernement.»
Eccles: «Nous avons les obligations du gouvernement.»
Patman: «C'est exact, le crédit du gouvernement.» 
La solution: un argent sans dette créé par la société
Cela nous met sur la piste de la solution au problème de la dette: si les obligations sont basées sur le crédit du gouvernement, pourquoi le gouvernement a-t-il besoin de passer par les banques pour faire usage de son propre crédit? 
voir aussiThomas Edison
Ce n'est pas le banquier qui donne la valeur à l'argent, mais le crédit du gouvernement, de la société. La seule chose que fait le banquier dans cette transaction, c'est d'apporter une écriture, des chiffres, qui permettent au pays d'utiliseer sa propre capacité de production, de faire usage de ses propres richesses.
L'argent n'est pas autre chose que cela: un chiffre. Un chiffre qui donne droit aux produits. L'argent n'est qu'un signe, une création de la loi (Aristote). L'argent n'est pas la richesse, mais le signe qui donne droit à la richesse. Sans produits, l'argent n'a aucune valeur. Alors, pourquoi payer pour des chiffres? Pourquoi payer pour ce qui ne coûte rien à fabriquer?
Et puisque cet argent est basé sur la capacité de production de la société, cet argent appartient aussi à la société. Alors, pourquoi la société devrait-elle payer les banquiers pour l'usage de son propre argent? Pourquoi payer pour l'usage d'un bien qui nous appartient? Pourquoi le gouvernement n'émet-il pas directement son argent, sans passer par les banques?


dette du Canada

Le système bancaire actuel cause la pauvreté en face de
l'abondance en endettant tous les pays et personnes. Les prêts à intérêts ne sont pour la plupart que de simples écritures tirées du néant, c'est à dire de la fausse monnaie, 
selon Maurice Allais, Prix Nobel d'économie en 1988
dans « La crise mondiale aujourd'hui »
(Ed. Clément Juglar 1999).

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Pollution www.m-c-s.ch

L'EFF utilise le ruban bleu pour symboliser leur défense de la liberté d'expression

 


Entre 1946 et 1990, aux États-Unis, les revenus d'intérêts sont passés de 3,6 à 14,7% du revenu des particuliers; le PNB réel s'est accru dans une proportion de 1 à 3,8 alors que le PNB monétaire a augmenté selon un rapport de 1 à 25,7, si bien que l'indice de déflation du PNB a grimpé dans une proportion de 1 à 6,8; les salaires se sont élevés dans une proportion de 1 à 27,1; toutefois, les recettes publiques ont augmenté selon un rapport de 1 à 33,9 et les intérêts nets dans une proportion de 1 à 259,5 (sic).

Si de nombreux économistes ont écrit au sujet de la « poussée des salaires », la « poussée des intérêts et des impôts » n'est jamais mentionnée dans les manuels d'économie...

Cette poussée tue la poule aux oeufs d'or.

Si de nombreux économistes ont écrit au sujet de la « pseudo surpopulation», la « chute démographique » n'est jamais mentionnée dans les manuels d'économie... alors qu'elle a déjà commencé en Allemagne, Russie, Italie, Espagne, Portugal...

La solution ?



Comptes miroirs ?

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La plupart des dettes US sont en miroir dans les banques étrangères

Comptes miroirs par exemple Loro/Nostro


Définitions indispensables : Correspondent banking


Définition Un compte loro est un compte en devise ouvert par un tiers dans les livres d’un établissement financier agissant en tant que correspondant dans ladite devise (leur compte chez nous). Le titulaire du compte en devise, quant à lui, le considérera comme un compte nostro (notre compte chez eux).


On parle de "miroir nostro" pour décrire le compte ouvert dans la comptabilité générale de l'entreprise titulaire du compte et sur lequel sont inscrits les mouvements effectués sur le compte nostro. Une entrée de fonds sur le compte nostro se traduit donc par un débit sur le miroir nostro, et une sortie de fonds par un crédit sur le miroir. Si la banque A a ouvert une compte en USD auprès de la banque B on dira que : • La banque A possède un compte nostro en USD auprès de la banque B. • La banque B tient le compte loro de la banque A dans ses livres.


• Le compte interne à la comptabilité de la banque A reflétant ses mouvements en USD sur son compte à la banque B est son miroir nostro. Risques ops Il est essentiel de rapprocher les écritures sur le miroir nostro (dit écritures « NO »), donc ce que la banque pense avoir payé/reçu sur son compte nostro, avec les relevés d'écritures passées sur le compte nostro (dites écritures « LE »), envoyés par l'établissement financier auprès duquel le nostro est ouvert. Ce rapprochement (équivalent à pointer son talon de chéquier avec son relevé de compte) permet de s'assurer que les entrées/sorties de fonds attendues sont bien celles qui se sont produites. Naturellement, une écriture NO doit se rapprocher avec une écriture NO (ex : Débit NO/Crédit LE correspond à une entrée de fonds attendus et reçus).


Anecdote : Les rapprochements des comptes nostro et miroir nostro peuvent amener des désastres si l'on « rapproche » Pierre avec Paul !  Il faut bien faire attention aux critères de rapprochement. En effet, trop souvent, on se contente par facilité de rapprocher les montants et les dates de valeur. Le résultat de cette méthode est généralement d'être totalement perdu au bout de quelques temps et de devoir renoncer à s'y retrouver, ceci au prix de quelques centaines de milliers d'euros de pertes. Beaucoup de banques se reconnaîtront dans ce schéma (mais ne l'avoueront jamais, bien sûr !).


http://www.first-finance.fr/wp-content/uploads/Definition-Loro-Nostro.pdf




Aussi compte spécial associé à un compte normal et qui entre en jeu lorsque le solde du compte normal devient négatif : le bilan ou le compte de pertes et profits n’affichent alors plus le compte normal, mais le compte miroir.

Ceci est utile pour représenter des comptes bancaires qui, lorsqu’ils sont positifs doivent apparaître dans les actifs et quand ils sont négatifs, doivent apparaître dans les passifs.


http://desiebenthal.blogspot.ch/2015/10/ex-nihilo-satan.html


Templiers, préparons leur 888 ème anniversaire.

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Aujourd'hui 13 janvier c'est une date spéciale pour les chrétiens férus d'histoire chrétienne. 


Ouverture du concile de Troyes.

Ce concile est convoqué par le pape Honorius II à la demande d'Hugues de Payns, pour reconnaître officiellement l'Ordre du Temple, dont la règle, rédigée par Saint Bernard, est approuvée par le concile. L'ordre des Templiers a été fondé dix ans avant, sous l'impulsion du chevalier Hugues de Payns, à partir d'une milice appelée les Pauvres Chevaliers du Christ et du Temple de Salomon. Le roi de Jérusalem, Baudouin II, avait alors logé les premiers chevaliers sur l'ancien temple de Salomon, duquel ils tirent leur nom.

Il y a 887 ans était donc reconnue par le concile de Troyes une milice appelée les Pauvres Chevaliers du Christ et du Temple de Salomon, plus connus sous le nom des TEMPLIERS. 

Elle œuvra pendant les XIIe et XIIIe siècles à l'accompagnement et à la protection des pèlerins pour Jérusalem dans le contexte de la guerre sainte et des croisades, participa activement aux batailles qui eurent lieu lors des croisades et de la Reconquête ibérique. Afin de mener à bien ses missions et notamment d'en assurer le financement, elle constitua à travers l'Europe chrétienne d'Occident et à partir de dons fonciers, un réseau de monastères appelés commanderies. 

Cette activité soutenue fit de l'ordre un interlocuteur financier privilégié des puissances de l'époque, le menant même à effectuer des transactions sans but lucratif avec certains rois ou à avoir la garde de trésors royaux. 

Après la perte définitive de la Terre sainte consécutive au siège de Saint-Jean-d'Acre de 1291 ( année de la fondation de la confédération helvétique ), l'ordre fut victime de la lutte entre la papauté et le roi de France, Philippe le Bel. Il fut dissous par le pape Clément V le 13 mars 1312 à la suite d'un procès en hérésie. Jacques de Molay, dernier Grand Maître de l'Ordre, fut exécuté en mars 1314 sur un bûcher dressé sur l'île aux Juifs à Paris.





LA RÉHABILITATION DES TEMPLIERS

Il y a trois ans, le Vatican lavait les Templiers de toute accusation d’hérésie et du coup réhabilitait l’Ordre. Ce qui longtemps fut appelé légende, redevient réalité. Mais que savons-nous de cet ordre ancien réputé dans la construction de Cathédrales gothiques, comme Notre Dame de Paris ?

Rome, Jeudi 25 octobre 2007, coup de théâtre, une nouvelle publication lave les Templiers de toute accusation d’hérésie : le Vatican réhabilite l’Ordre. Ce qui longtemps fut appelé légende, redevient réalité.

L’histoire conte qu’en l’an 1119, neuf chevaliers français, dévots, religieux et craignant Dieu, se présentèrent au roi de Jérusalem Baudouin II. Ils lui révélèrent qu’ils avaient formé le dessein de s’établir en communauté et de protéger des larrons et des meurtriers les pèlerins ; et de garder les routes publiques. Comme l’emplacement de leur communauté était au lieu même de l’ancien Temple de Salomon, le nom leur fut donné de Chevaliers du Temple ouTempliers.

C’est ainsi que débuta la belle légende de l’Ordre religieux et militaire du Temple qui devait marquer toute la chrétienté de son empreinte et qui s’acheva sur le bûcher du 19 mars 1314 où le Roi Philippe le Bel fit brûler le dernier Grand Maître, Jaques de Molay.

Pour le Vatican, le motif principal de la publication des fac-similés des parchemins consiste à éclaircir les circonstances qui ont mené le pape Clément V à laver lesTempliers du soupçon d’hérésie. Le pape avait certes suspendu l’Ordre, mais sans le dissoudre.

On sait que le procès s’est déroulé dans un climat de tensions politiques entre le pape et le roi de France, Philippe le Bel.

Engagé dans une dispendieuse guerre contrel’Angleterre, Philippe le Bel avait grandement besoin d’argent. À la fin des croisades où les chrétiens étaient contraints de quitter la terre sainte, les Templiers regagnèrent l’Europe, précisément la France d’où ils sont partis. Ils possédaient des richesses immenses, augmentées par les biens issus du travail de leurs commanderies (bétail, agriculture…). Mais en plus de cela, ils possédaient une puissance militaire équivalente à quinze mille hommes dont mille cinq cents chevaliers tous dévoués au pape. Une telle force ne pouvait que se révéler gênante pour le pouvoir en place engagé à guerrier contre les anglais.

Pour s’emparer des biens des Templiers, le roi avait mis en œuvre une stratégie de discrédit qui aboutit à l’accusation d’hérésie. Recourant à la torture, le roi réussit à obtenir des confessions sur des rites initiatiques qui auraient été pratiqués dans l’Ordre.

Au Concile de Vienne qui se tint le 16 octobre 1311 au sein de la cathédrale Saint-Maurice, Philippe le Bel fit pression sur le pape et obtint, par la bulle Vox in excelso, l’abolition de l’ordre.

C’est Philippe le Bel qui fut le grand gagnant dans cette affaire. La chute de l’ordre lui permit de renflouer les caisses de l’Etat dont le déficit aurait alors été comblé après plusieurs années.

Quant à Clément V, ancien archevêque de Bordeau, comme les italiens de l’époque avaient un fort ressentiment contre un pape français, il finit par s’installer à Avignon en 1309, inaugurant ainsi, sur une résidence qui se voulait temporaire, la lignée des papes d’Avignon jusqu’en 1403.

La fin de ces deux souverains français sera attribuée à ce que la légende désignera par la malédiction des Templiers :

« Lorsqu’il monte sur le bûcher, le grand maître des Templiers, Jacques de Molay, lance, le 19 mars 1314 : « Clément, juge inique et cruel bourreau, je t’ajourne à comparaître dans quarante jours, devant le tribunal du souverain juge ». Quarante jours plus tard, le pape Clément V meurt à Roquemaure (Gard), et le 29 novembre 1314, Philippe IV le Bel meurt à son tour ».

La fin tragique des Templiers a contribué à générer des légendes à leur sujet. Celles-ci vont des rumeurs au sujet de leur association avec le Saint-Graal, jusqu’aux interrogations à propos de leurs liens éventuels avec les francs-maçons. De plus, certains groupements ou sociétés secrètes, tels que le Prieuré de Sion, la Rose-Croix ou encore certaines sectes, telles que l’Ordre du Temple solaire ou l’Ordo Templi Orientis, se réclameront par la suite de l’ordre, affirmant leur filiation en s’appuyant sur une pseudo-survivance de l’ordre ou en usurpant l’habit templier et en reprenant certains rites.

Avec la réhabilitation des Templiers, c’est un autre travail qui s’ouvre devant nous. Il faudra dissocier l’Ordre de ses fausses filiations et rétablir la vérité historique de chaque groupe.

Paul Nzinga N'ditu,

Rome, le 30 octobre 2007

Benoît XVI-Ratzinger réhabilite les Templiers condamnés par le Pape Clément V


Nos dirigeants discréditent cet ordre de moines soldats au service de la démocratie locale participative de l'époque médiévale organisée par les Bénédictins depuis l'an 500 au Mont Cassin puis après 900 depuis Cluny, Clairvaux, Citeaux et voir en Suisse l'abbaye d'Einsiedeln qui organisa le développement de la ville de Zurich. J'explique tout ceci sur mon site, il faudrait lire et faire confiance à un lauréat de la Faculté de Droit de Strasbourg en Histoire du Droit. Aujourd'hui effectivement, mis à part quelques érudits et spécialistes de la question, l'opinion publique ne comprend plus les Templiers.

Pourtant ils ont mis en place une organisation bancaire pratique et efficience au service du développement du commerce en Europe. Bien entendu les banquiers d'affaires étaient exclus de ce commerce et les rois étaient exclus de tous impôts et taxes sur les richesses produites à partir des propriétés foncières gérées par les abbayes et commanderies templières, les villes libres dirigées par des chevaliers soit 90% du sol de France (Strasbourg fera appel à un chevalier pour diriger la ville lorsque l'évêque l'aura ruinée). C'est la raison pour laquelle Philippe le Bel qui était ruiné( il n'avait des revenus que de 10% du sol de France), plutôt que d'abandonner son trône, à voler l'argent des juifs pour payer des mercenaires (peut-être suisses au passage) et faire arrêter tous les templiers de France, ils avaient fait serment au pape de ne jamais porter les armes contre d'autres chrétiens et ils ont tenu leur serment. Ensuite les banquiers d'affaires ont prêté à nouveau de l'argent aux rois d'Europe et ceux-ci sont tombés sous la coupe des financiers (jusqu'à aujourd'hui). Le financiers connaissent cette histoire et savent que les templiers ont été leurs ennemis qui les ont mis à l'écart de l'économie. Ensuite ils ont fondé la franc-maçonnerie pour dire qu'ils étaient leurs héritiers. Une imposture, des mensonges de plus. Bien entendu, un ou deux templiers à côté de Helvétia et Guillaume Tell aurait surpris surtout les ignorants, pas les financiers et les prétendus francs-maçons qui auraient compris que nous savons les démasquer et rétablir l'exactitude historique sur les ordres chevaliers qui ont organisés et défendus deux siècles de paix et de développement florissant en Europe, le temps des cathédrales. Avec des templiers aujourd'hui, il n'y aurait pas d'oligarchie financière ni anglo-saxonne ni d'autres pays. Ma proposition n'était pas n'importe quoi. En France, Michel Rocard en tant que Premier Ministre de Mitterrand dans les années 1988 à 1991 avait déclaré publiquement que le tabou des Templiers a de quoi faire sauter plusieurs républiques. Les journalistes avaient compris, moi aussi et de plus en plus d'intellectuels, militants savent ce qu'il y a sous le tabou des Templiers : une excellente solution pour sortir enfin de cette crise financière. LesTempliers et leur banque utilisaient ce que nous nommons la Monnaie Pleine, Vollgeld, et ils ont mis en circulation les pièces d'argent venant de la mine d'argent du Mexique et débarqués au port de la Rochelle par la puissante flotte templière alliée aux vikings et normands. Cet argent sera ramassé après 1307 par les banquiers de Venise alors que Florence et ses financiers ont ramassé l'or qui circulait en Europe d'où la première crise financière européenne des années 1350 : il n'y avait plus de monnaie métallique en circulation dans l'économie. Pour moi, l'image d'Helvétia et de Guillaume Tell protégés par des Templiers aurait été très puissante et elle aurait interloqué nos dirigeants par tant d'audace : nous les écarterons de l'économie réelle comme ces chevaliers l'avaient déjà fait pour l'essor florissant de l'Europe entre 1 100 et 1307.

Je comprends qu'apprendre à nouveau ces points d'histoire frappés de tabou et d'interdits, se débarasser des clichés fallacieux jetés sur l'époque médiévale et les templiers prend un peu de temps et dépasse le délai de la remise du 1er décembre. Mais vérifiez en Suisse, Guillaume Tell et l'alliance des cantons pour échapper à la domination des Habsbourg, c'est le principe mis en place et défendu par les templiers. Je l'avais expliqué à François de Siebenthal : 1307 est une date charnière dans l'histoire de l'Europe : les seuls qui ont résisté à la reprise en mains des monarchies et à l'absolutisme royal suite à la destruction des ordres chevaliers, ce furent les confédérés suisses puis après 1354, les 10 villes libres d'Alsace, la Décapole qui fut interdite par Louis XIV en 1648 lors du rattachement de l'Alsace à la France. Il ne suffit pas de comprendre les mécanismes bancaires et ceux de la création monétaire, il faut voir plus loin, nous sommes au coeur de la question du pouvoir dans une société et nous voulons reprendre ce pouvoir et le mettre au service des citoyens. Connaissons au moins ce qu'on fait nos aînés dans ce but.

Comme convenu, je conserve ma liberté de propos sur mon site web et les lecteurs du site connaissent cette question depuis 2002. Certes passer de la lecture à l'action prend une autre dimension. J'ai proposé une idée suite à la demande de François et je l'ai mise sur la page facebook qu'il a créée. Après c'est à vous bien entendu de décider. Un dernier avis ici, nos adversaires vont frapper fort pour étouffer notre initiative, il n'y a pas pour moi de quoi se gêner avec deux costumes de templiers et leur rappeler les crimes commis contre eux après le vendredi 13 octobre 1307. Sur le web, je viens de lire un article d'un blogueur qui rappèle que le vendredi 13 n'est depuis 1307 jamais plus une date innocente en France et à Paris, il dit que cette date n'a pas été choisie au hasard par les commanditaires de ces attentats du vendredi 13 novembre.

La météo annonce un redoux pour mardi prochain, je me déciderai samedi si je viens ou pas à Berne. Bonne continuation et préparation de cet évènement.

Philippe

Intérêts négatifs. Emprunter pour économiser ?

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Le Souverain doit battre sa monnaie et payer moins d'impôts, www.monnaie-pleine.ch

Secrétariat du Grand Conseil

Question présentée par le député : M. Boris Calame
Date de dépôt : 12 novembre 2015
Q 3763
en pdf http://ge.ch/grandconseil/data/texte/Q03763.pdf 
réponse: http://ge.ch/grandconseil/data/texte/Q03763A.pdf
Question écrite Pour une réévaluation de la dette de la République et canton de Genève /

Emprunter et investir pour [mieux] économiser ?

Nous le savons, aujourd’hui la Confédération, mais aussi de grandes entreprises en Suisse, lancent des emprunts à 10 ans ou même plus à taux négatifs. La Banque nationale applique également le principe de taux négatifs (0,75%) pour les sommes qui lui sont confiées. La solvabilité du canton étant très largement garantie, notamment au travers de son patrimoine bâti qui est évalué à plus de 100 milliards, quelle est la stratégie du Conseil d’Etat pour rembourser la dette existante, emprunter à nouveau à taux négatifs et investir notamment dans l’assainissement de son patrimoine bâti ? Un taux négatif sur l’emprunt implique de fait un enrichissement au profit de l’emprunteur. Le printemps dernier, la Confédération a levé 232,5 millions de francs, émis à un prix de 116%, et assortis d’un taux d’intérêt de 1,50%, pour un rendement de 0,055% (1) .

Le 11 novembre 2015, le Communiqué du département fédéral des finances annonce le résultat de l’émission de l’emprunt fédéral sur 15 ans avec un taux d’intérêt de 0,5%, un prix d’émission de 105,8% et un rendement de 0,097% (2) .

Nous voyons qu’il existe différentes formes de financements « alternatifs » qui permettent aux Etats de limiter la charge de la dette, sur leurs comptes. Il semble alors grand temps de lancer de nouveaux emprunts et rembourser au plus vite ceux qui impactent trop fortement les comptes de la République et canton de Genève. Une autre piste pour économiser est de limiter la consommation énergétique des bâtiments du canton en investissant dans l’assainissement desdits bâtiments. L’amortissement de ces investissements, couplé aux taux d’intérêts négatifs, et la baisse de dépense en matière de combustibles permettraient des économies de charges considérables. C’est aussi miser sur l’économie locale qui assure des rentrées fiscales et des emplois, assumer l’exemplarité requise de l’Etat, respecter la constitution (3) et assurer l’avenir économique et environnemental des générations actuelles et futures.

Mes questions au Conseil d’Etat sont alors les suivantes : 1. Quelle est la composition de la dette de la République et canton de Genève et quels seraient les coûts liés à un remboursement anticipé de celle-ci ? 2. Quelle est la stratégie du Conseil d’Etat pour un remboursement [anticipé] de la dette [à taux positif] et pour profiter de l’opportunité d’emprunts à taux négatifs ? 3. Quelle est la durée d’amortissement d’un investissement en matière d’assainissement du patrimoine bâti du canton, soit après combien de temps l’investissement devient-il économiquement rentable ? 4. Quelle est la consommation énergétique actuelle des bâtiments du canton et quel est le potentiel de réduction ? 3 Cst-GE A 2 20 : Art. 8 « La République et canton de Genève […] s’engage en faveur […] de la préservation des ressources naturelles. » – Art. 10 « L’activité publique s’inscrit dans le cadre d’un développement équilibré et durable. » – Art. 19 « toute personnes à droit de vivre dans un environnement sain » – Art. 153 « L’Etat administre, conserve, protège et développe les patrimoines public. » – Art. 156 « L’Etat maîtrise l’endettement et le maintient à un niveau qui ne menace pas les intérêts des générations futures. » – Art. 158 « L’Etat met en œuvre des politiques propres à réduire les gaz à effet de serre. » – Art. 167, al. 1, let. b à d « La politique énergétique de l’Etat est fondée sur les principes suivants : la réalisation d’économie d’énergie ; le développement prioritaire des énergies renouvelables et indigènes ; le respect de l’environnement » – Art. 185, al. 2 « Il [l’Etat] vise le plein emploi. » – … 3/3 Q 3763 5. Quel est le potentiel d’économie pour le canton, avec un investissement dans l’assainissement énergétique de son patrimoine bâti (financier, énergétique et environnemental) ? 6. Quelle est la stratégie d’investissement du Conseil d’Etat pour assurer le maintien et le développement d’activités économiques à Genève, notamment dans le cadre des obligations qui lui sont données par la constitution et la loi ?

Avec mes remerciements au Conseil d’Etat et à ses services pour les réponses qu’ils apporteront aux questions formulées.

Q 3763 2/3

1 https://www.admin.ch/gov/fr/accueil/documentation/communiques.msg-id- 56803.html
2 https://www.admin.ch/gov/fr/accueil/documentation/communiques.msg-id- 59407.html

Il existe un potentiel de 229 millions d'économies en renégociant le coût du service de la dette avec les créanciers en la ramenant au minimum à taux zéro voir à taux négatifs...
J'imagine en plus que c'est la BCGe qui fait crédit à l'Etat de Genève pour une bonne part de ses emprunts. Ne surtout pas oublier que cette banque a une dette envers l'Etat de plus de 2,5 milliards de CHF. Le taux moyen annuel actuel de la dette étant actuellement de 1.65%.
Avec 13 milliards de dette et les taux d'intérêts négatifs, l'endettement du Canton de Genève devrait rapporter 97,5 millions par an...
Et si on empruntait de nouvelles sommes pour investir dans l'assainissement énergétique des bâtiments de l'Etat, on ferait encore plus d'économies... Non seulement l'emprunt nous rapporterait de l'argent, serait amorti via les économies d'énergies mais en plus, donnerait du travail aux entreprises locales...
Est-ce que nos députés ont un problème de compréhension de la problématique?!?
La Suisse emprunte à 10 ans à un rendement négatif.
Cherchant des actifs sûrs pour placer leur argent, les investisseurs sont d’accord de perdre de l’argent, même à une longue échéance.
Actuellement, les taux que paie l'Etat de Genève ne sont pas négatifs! Par contre, si l'on rembourse la totalité de la dette aujourd'hui et que l'on négocie un taux d'intérêt négatif, les 229 millions d'intérêts que l'on paie aujourd'hui (2014) se transformeraient du jour au lendemain en 97,5 millions de bénéfice d'où un différentiel de plus de 325 millions chaque année... En 20 ans, on amorti 6 milliards de dettes avec ce mécanisme. Ce n'est pourtant pas sorcier à comprendre!!!
-----------------
Un député m'a entendu. Voici ci-dessous la question écrite qu'il a posé au Conseil d'Etat:
"Cher Blaise,
Comme annoncé, voici le lien et le texte de ma question écrite no 3763 au Conseil d'Etat... la réponse sera donnée le 29 janvier 2016.
PS: j'espère avoir correctement "retranscrit" les éléments évoqués ...
Bien à toi"
Boris Calame, designer sgd et écologue, indépendant
Député des Verts genevois au Grand Conseil 2013-2018
Membre des commissions de l'économie et législative

Photo de Blaise Rossellat.
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Blaise Rossellat Bernard Maris, l'un des économistes les plus connus en France, chroniqueur sur France Inter, et membre du conseil général de la Banque de France, a tout dévoilé dans un documentaire récent sur "La Dette" produit par Nicolas Ubelmann et Sophie Mitriani.

Lorsque l'on lui pose la question "D'où vient l'argent que prêtent les banques?", sa réponse est stupéfiante:

"Elles le fabriquent elles-mêmes avec l'autorisation de la banque centrale. Par exemple... Vous achetez un immeuble qui vaut €500 000. Et bien, la banque va fabriquer 500 000 euros, à partir de rien. Vous direz elle ne fabrique pas €500 000 de billets. Si, elle fabrique €500 000 de billets, qu'elle peut vous donner. Sauf que c'est une écriture, parce que vous n'allez pas chercher, pour payer votre immeuble, 500 000€ en billets, vous le payez par chèque. Mais c'est la même chose. Si vous vouliez le payer en billets, elle vous donnerait 500 mille euros en billets qu'elle irait demander à la Banque Centrale, parce qu'elle dit: voilà, j'ai une créance sur Monsieur, qui vaut 500 mille euros, qu'est ce que vous donnez en échange? Et la banque centrale dit: je vous donne 500 mille euros en billets. Sauf que, comme ces billets ne sont jamais demandés, ça circule sous forme d'écriture. Mais il faut bien comprendre ça. Quand on a compris ça, on a tout compris à la monnaie. C'est que la banque fabrique à partir de rien de l'argent. C'est le métier du banquier. La banque crée ex-nihilo de l'argent. Ca c'est quelque chose qui est très difficile à comprendre".

https://m.youtube.com/watch?feature=share&v=B6H2v4DaEyo

Blaise Rossellat Chloé Frammery, est-ce que le comité unitaire de la fonction publique a pris en compte ma remarque ci-dessus? Je n'en ai pas entendu parler dans les médias... émoticône wink
Blaise Rossellat Gil Egger, ce sujet intéresse-t-il les médias? émoticône wink
Blaise Rossellat Myret Zaki, qu'en penses-tu? émoticône wink
Blaise Rossellat Richard Essien, un article économique pour la TdG? émoticône wink
Blaise Rossellat Un petit rappel intéressant, le secteur économique le plus exonéré d'impôts, ce sont les banques commerciales elles-mêmes... Elles ne paient aucun impôts sur leur création monétaire ex-nihilo!

Annuellement, cela représente tout de même un chiffre d'affaire de 200 milliards de CHF... Le tiers du PIB suisse.

Cette création participe à la dilution de la monnaie légale donc in fine, baisse du pouvoir d'achat de la population suisse.

Pour information, le budget de la Confédération, c'est 64 milliards annuellement par rapport à 200 milliards... Qui a donc le pouvoir, les politiques ou les banques commerciales?


Photo de Blaise Rossellat.
Jean Romain On va voir, mais il faut stopper le flooding !
Blaise Rossellat Tiens, enfin un député qui daigne réagir... émoticône wink
Chloé Frammery Blaise Rossellat, le comité unitaire est principalement composé de mecs qui ont peur des femmes et qui me disqualifient dès que j'ose exprimer une idée qui sort de la "pensée unique". Ils ne s'intéressent pas aux fondements de la situation dans laquell...Voir plus
Blaise Rossellat Arthur Schopenhauer: "Toute vérité franchit trois étapes. D'abord, elle est ridiculisée. Ensuite, elle subit une forte opposition. Puis, elle est considérée comme ayant été une évidence."
Chloé Frammery Pour l'instant, on oscille entre l'étape 1 er l'étape 2..
Chloé Frammery Jeremy Tierque, lis donc ce post et ses commentaires, toi qui voulais comprendre ce dont je vous parlais mercredi à 13h à Aurélie Toninato et à toi.
Blaise Rossellat Luc BarthassatAnne Emery-TorracintaFrançois Longchamp et Pierre Maudet, vous en touchez deux mots à vos collègues? émoticône wink
Blaise Rossellat Notre ami François de Siebenthal, économiste HEC et ancien banquier repenti du Crédit Suisse explique parfaitement les mécanismes de création monétaire ex-nihilo par les banques commerciales et les banques centrales.

Extrait de l'émission QQAMG du 19 mai 2015 sur #BeCuriousTV:

http://youtu.be/iw_uVLHGWzs

Blaise Rossellat Yves Genier... Un article pour l'hebdo? Je suis un abonné assidu! émoticône wink
Juan Lopez-Martinez Blaise that the question ?
Blaise Rossellat Est-ce que les médias s'intéressent à ce sujet brûlant d'actualité, oui ou non?!?
François de Siebenthal

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Luca Longo Si c'est rentable et que tout le monde y gagne Ca n'intéressera personne.
Blaise Rossellat Tout le problème est là!
Luca Longo Tout est dit. Tu arrives avec une solution qu'ils connaissent mais ne veulent pas utiliser..
Blaise Rossellat Pourquoi donc? Où se trouve le blocage?!? Ils m'ont tous lu en plus...
Luca Longo Ce système leur convient. Changer c est avouer avoir fait une erreur.
Blaise Rossellat Faut qu'ils assument leurs conneries de temps en temps, non? Je suis bien content de ne plus alimenter ce système de merde par mes impôts en tout cas!
François de Siebenthal

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Blaise Rossellat Je pense que l'on peut résumer le problème avec le schéma ci-dessous. La solution est si simple pourtant...

Photo de Blaise Rossellat.
Juan Lopez-Martinez Luca et Blaise, c'est Noël ce genre de problèmes n'intéressent que quelques personnes. Il faut attendre la rentrée, je pense.
Blaise Rossellat La BCGe a financé des projets non rentables à l'époque... Je n'imagine même pas les pots de vin qui ont du être versés! Jürg Staubli n'a jamais réussi à se faire financer par le Crédit Suisse par exemple. Un ami lui refusait systématiquement les crédits qu'il lui demandait pour ses projets immobiliers... Il revenait quelques jours après vers lui en lui disant que la BCGe l'avait financé! Il a quand même laissé une ardoise de 800 millions de francs à 0,5% d'intérêts annuels!!! Je m'étonne que les responsables de la banque n'aient pas été condamnés, ils étaient forcément au courant, y compris le Conseil d'administration dans lequel siégeaient des politiciens dont une certaine Micheline Calmy-Rey entre autres... Pourquoi n'y a-t-il eu aucunes poursuites contre les politicards de gauche comme de droite?!?
Blaise Rossellat Les députés au Grand Conseil sont-ils au courant qu'en 6 mois, depuis le début 2015, cette même BCGe a déjà créé pour 3 milliards de crédits alors que sur toute l'année 2014 cette même création ne s'élevait qu'à 876 millions?!? A-t-on une explication plausible?

Sur les 876 millions créés l'année dernière, 250 millions ne correspondent ni à une entrée de cash ni à des crédits hypothécaires. Nous avons obtenu une réponse lacunaire de la banque...

Elle ne nous a pas dit ce qu'elle avait fait de 250 millions en 2014 et que là elle en est déjà à plus de 3000 millions de création monétaire bancaire scripturale en moins de 6 mois! Je vous rappelle que nous avons déjà perdu 2,5 milliards avec cette banque!!!

Je m'inquiéterais en tant que député et Conseiller d'Etat. Je vous rappelle que l'Etat de Genève est déjà endetté à hauteur de 13 milliards et que vous n'arrivez déjà pas trouver de solution satisfaisante pour la dette déjà existante!!!

Blaise Rossellat Voici les états financiers de la BCGe au 30 juin 2015 en ligne sur le site de la banque...

https://www.bcge.ch/pdf/etats-financiers-bcge-30-06-2015.pdf

Blaise Rossellat Il y'a donc eu 6218,5 millions de création monétaire depuis juin 2009 et rien qu'en 6 mois, 2988 millions de création monétaire et l'Etat de Genève se bat pour trouver quelques dizaines de malheureux millions... C'est quoi ce bordel?!?!?
Blaise Rossellat Lors de la faillite et du procès des membres du Conseil de direction et des administrateurs de la BCGe, des classeurs entiers ont été perdus, impliquant des politiques dont Micheline Calmy-Rey... J'ai ouï dire que le procureur Zappelli avait giclé à cause de cela... Il enquêtait sur le Conseil d'administration de la banque...
Blaise Rossellat Rappel des faits:
"La BCGe a financé des projets non rentables à l'époque... Je n'imagine même pas les pots de vin qui ont du être versés! Jürg Staubli n'a jamais réussi à se faire financer par le Crédit Suisse par exemple. Un ami, responsable de l'attribution des crédits au CS lui refusait systématiquement les crédits qu'il lui demandait pour ses projets immobiliers... Il revenait quelques jours après vers lui en lui disant tout sourire que la BCGe l'avait financé! Il a quand même laissé une ardoise de 800 millions de francs à 0,5% d'intérêts annuels!!! Je m'étonne que les responsables de la banque n'aient pas été condamnés, ils étaient forcément au courant, y compris le Conseil d'administration dans lequel siégeaient des politiciens dont une certaine Micheline Calmy-Rey entre autres... Pourquoi n'y a-t-il eu aucunes poursuites contre les politicards de gauche comme de droite?!?"

François Baertschi L'économie verte n'est pas exempte de toute dérive et je doute que la solution soit là: c'est un domaine nouveau et à risque, quoi qu'on puisse en penser. Mais la BCGE ne doit pas revivre la folie des grandeurs et sa politique désastreuse des années 1980.
François Baertschi Rappelez-vous le scandale des éoliennes, qui ont fait perdre des sommes considérables aux SIG, reportées sur les consommateurs d'énergie...
Cedric Berman Bravo et merci à Blaise Rossellat! C'est clair que si on se met tous à faire comme Blaise, c'est-à-dire insister jusqu'à avoir des réponses précises sur chaque embrouille, les élus finissent par répondre, et même, j'en suis témoin, ils en arrivent parfois à rectifier le tir. A l'inverse, cracher sa haine de l'injustice et se plaindre des abus dont nous sommes victimes sur les réseaux sociaux ne sert à rien, car les responsables de vos plaintes ne vont pas sur FB pour lire nos plaintes. En revanche, ils sont obligés de répondre à une interpellation officielle, posée par la bonne personne. Nous sommes donc responsables d'aller voir la tête pour nous faire entendre, Blaise vient une fois encore de nous le démontrer!
Claudette Falatakis-Muller oui et si vous avez bien regardé vos BVR de l'AFC, c'est à la BCG que vous versez vos impôts......!
Blaise Rossellat https://m.youtube.com/watch?v=YYhvYd4IsaQ



Ce n'est pas que les gens ne comprennent pas, quand on leur explique la…
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Garantie totale de 6 milliards de Francs

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Garantie totale bancaire en Suisse, seulement 6 milliards

Les banques cantonales suppriment les garanties cantonales en se mettant à l'ombre d'une pseudo garantie fédérale, par exemple la genevoise à fin 2016. 

En juin 2011, le Grand Conseil de la République et canton de Genève a décidé de la suppression progressive de la garantie cantonale. Ainsi, le régime prendra fin le 31 décembre 2016. Dès le 1er janvier 2017, les dépôts des épargnants ne bénéficieront plus que de la garantie fédérale. 

Pour garder les proportions, il ne faut pas oublier les relations de ces 6 milliards garantis vis-à-vis des sommes en risque:

Masses monétaires en francs suisses créées du néant par les banques commerciales en Suisse: 
M1: 577 milliards.
M2: 905
M3: 954
(en nov. 2015, en rajoutant les vitesses croissantes de circulation et le commerce à haute fréquence, des montants énormes.)


seulement 6 milliard en tout, et voir toutes les conditions...


Quel est le montant maximal du système de garantie des dépôts?
Aux termes de la Loi sur les banques, le montant de la garantie des dépôts est limité à CHF 6 milliards au plus. Pour le cas où les actifs de la banque concernée ne suffiraient pas à couvrir les dépôts garantis, les autres banques et négociants en valeurs mobilières contribueront à couvrir la différence à hauteur d’un montant maximal de CHF 6 milliards.

Le plafonnement du système à CHF 6 milliards signifie que le total des paiements (hors intérêts) dont doivent s’acquitter les banques ne dépassera à aucun moment ce montant. Il ne vaut donc pas par sinistre ou pour une durée définie, mais représente la garantie maximale fournie par les banques et les négociants en valeurs mobilières. Le montant diminue lorsque les banques et les négociants en valeurs mobilières effectuent des paiements, et il s’accroît à nouveau lorsque la réalisation des actifs leur permet de récupérer des fonds dans le cadre de la procédure de faillite d’une banque ou lorsque des amortissements définitifs interviennent à la clôture de la liquidation.





Garantie accordée aux dépôts


Les dépôts auprès de la BCGE bénéficient actuellement aussi bien d'une garantie fédérale que d'une garantie cantonale. Ces deux régimes de garantie ne se recouvrent pas mais se complètent. Nous vous présentons ci-après, les grandes lignes de ces deux régimes. 

I. Le régime de garantie prévu par la loi fédérale sur les banques 

La loi fédérale sur les banques prescrit à toutes les banques de garantir les dépôts privilégiés par le biais de l'association dénommée "Garantie des dépôts des banques et négociants en valeurs mobilières suisses" ("esisuisse"). Les dépôts sont garantis à hauteur d'une valeur totale de CHF 100'000 par déposant. Les contributions des banques et des négociants en valeurs mobilières leur sont remboursées sur le produit de liquidation de la banque insolvable. 

Toutes les personnes physiques ou morales titulaires de dépôts dans les banques en Suisse bénéficient de la garantie d'esisuisse conformément aux dispositions précisées surwww.esisuisse.ch. L'octroi du privilège et de la garantie est indépendant du fait que la personne soit domiciliée en Suisse ou à l'étranger. 

Sont réputés être des dépôts privilégiés: 

  • les avoirs en compte libellés au nom du client de la banque;
  • les obligations de caisse libellées au porteur et déposées auprès de la banque émettrice (même s'il s'agit de créances libellées au porteur envers la banque);
  • les avoirs de la prévoyance liée (pilier 3a);
  • les dépôts de fondations de libre passage;
  • les dépôts auprès de succursales étrangères de la banque.

Pour la plupart d'entre eux, les dépôts privilégiés sont garantis par le système de garantie des dépôts d'esisuisse, lequel est ancré dans la législation suisse. En cas de faillite d'une banque, esisuisse et/ou tous ses membres (l'ensemble des banques et négociants en valeurs mobilières de Suisse) met(tent) à disposition, pour ces dépôts garantis, des fonds permettant de désintéresser rapidement les créanciers légitimes. En conséquence, sont garantis par esisuisse à concurrence de CHF 100'000 les dépôts privilégiés suivants: 

  • avoirs de particuliers, d'entreprises économiques et d'instances publiques, c'est-à-dire par exemple les comptes privés, comptes d'épargne, comptes de placement, comptes salaire, comptes numériques, comptes de dépôt et comptes courants;
  • les obligations de caisse libellées au porteur et déposées auprès de la banque émettrice.


Le privilège et la garantie s'appliquent uniquement par déposant et par banque. Si un client détient plusieurs comptes auprès de la même banque, les avoirs sont additionnés mais le privilège et la garantie sont plafonnés à CHF 100'000 au total. Si les avoirs du client dépassent le plafond, les créances restantes seront traitées comme les créances des autres créanciers et attribuées à la 3ème classe dans la procédure de faillite. 

Les dépôts de fondations de libre passage sont considérés comme des dépôts de chacun des preneurs de prévoyance ou assurés et sont privilégiés en tant que tels. Ce privilège vaut (avec les dépôts du pilier 3 a) indépendamment des autres dépôts du preneur de prévoyance et de l'assuré jusqu'au plafond de CHF 100'000. De même, les avoirs en compte du pilier 3a sont privilégiés. le privilège vaut indépendamment des autres dépôts du déposant concerné à concurrence de CHF 100'000 (avec les dépôts de fondations de libre passage).

II. Le régime de garantie prévu par la loi cantonale 

La loi cantonale sur la banque cantonale de Genève prévoit que le canton de Genève garantit le remboursement en capital et intérêts des dépôts d'épargne et de prévoyance auprès de la banque. 

Tenant compte du régime de garantie prévu par la loi fédérale sur les banques, le régime de garantie cantonale prévoit actuellement la garantie des engagements de la banque dans les limites suivantes: 
a) les engagements de CHF 100'001 à CHF 500'000. Sont considérés comme des engagements les livrets, carnets de dépôt ou comptes de même nature dont on ne peut pas disposer à vue de façon illimitée; 
b) les avoirs de libre passage d'un adhérent et les dépôts des institutions de prévoyance, à concurrence de CHF 1'500'000. 

Le régime de la garantie cantonale présente quelques différences avec celui de la garantie fédérale. Ainsi, par exemple, la garantie cantonale ne vise que les personnes physiques et non pas les personnes morales. En outre, la garantie cantonale ne garantit que le remboursement en capital et intérêt des dépôts d'épargne et de prévoyance. L'épargne constituée sous le régime du pilier 3a entrant dans la catégorie de l'épargne libre, elle est soumise au même régime que les dépôts d'épargne pour ce qui est de la garantie cantonale. 

En juin 2011, le Grand Conseil de la République et canton de Genève a décidé de la suppression progressive de la garantie cantonale. Ainsi, le régime exposé ci-dessus prendra fin le 31 décembre 2016. Dès le 1er janvier 2017, les dépôts des épargnants ne bénéficieront plus que de la garantie fédérale. 

Les épargnants premiers perdants ! Les banquiers savent que nous sommes à la veille d'une crise sans précédent, ...

Démission de la direction de la BNS ?

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Total du bilan des "banques centrales " en rapport avec le PNB. La BNS est un fond, un hedge fund, qui "joue" contre la Suisse... pour les profits des financiers de la City et de New-York...
Investissements dans le gaz de schiste... perte de plus d'un milliard de francs ( sic)... dans Apple, concurrent de nos horlogers...


Finma... le directeur, M. Branson, est un anglais inculpé au Japon...

PATRICK DIMIER

17.01.2014, 00:15 Heures
pour la Xe fois, les personnes qui, à Berne, usurpent les pouvoirs qui leur sont confiés dépassent les bornes. Non seulement Branson est étranger mais en plus il vient de l'établissement fraudeur No1 de la planète avec des casseroles à faire pâlir les cuisines de Versailles. Si vous y ajoutez que son pays d'origine fait partie de ceux qui cherchent notre perte, vous réaliserez les dégâts.

Luis Jembert

16.01.2014, 19:34 Heures
M. Branson était en charge de UBS Japon entre 2006 et 2008. Selon FT (20.12.2012), l'unité de M. Branson était très impliquée dans la manipulation du Libor et autres taux de référence. C'est aussi lui qui s'est excusé devant le congrès américain pour les fraudes de UBS. Voilà donc un bon chef de la police financière! Une chose comme ça, ça n'arrive qu'en Suisse!

Dominique-Pierre Martin

17.01.2014, 12:33 Heures
dans le même ordre d'idée pourquoi pas un IMAM à tendance islamique extrême comme Pape au Vatican ? pourquoi pas le patron de Novartis à la tête de l'OMS ? pourquoi pas DSK patron de la brigade des moeurs à Genève? pourquoi pas ......etc, etc., n'y a t'il pas un Suisse compétent pour occuper ce poste ? il y a t'il eu des recherches tout d'abord ?

Frédéric Bastiat

16.01.2014, 18:21 Heures
Ils sont de plus en plus malades à Berne. Ils prennent une personne dont la nationalité correspond à un pays qui a une place financière et banquière parmi les plus importantes du monde. Sa loyauté va aller dans quelle direction? Tant qu'à faire on pourrait aussi nommer un américain chef des services de renseignements et aux relations étrangères des Lybien de l'ancien entourage de Khadafi.

Démission de la direction de la BNS et de la Finma...




Le syndicat Unia notamment exige la démission de la direction de la BNS

Unia exige la démission de la direction de la BNS
Unia exige la démission de la direction de la BNS
Il y a un an, le 15 janvier 2015, la direction générale de la Banque nationale renonçait au taux plancher du franc par rapport à l’euro. Cette décision incompréhensible a étranglé la conjoncture et coûté jusqu’ici plus de 10 000 emplois. Comme la direction de la BNS n’est visiblement pas prête à assumer sa mission, elle doit en tirer les conséquences et démissionner.
Le franc surévalué renchérit les produits et les services suisses. Au lieu de la brève flambée du cours du franc qu’escomptait le président de la BNS, le franc s’est échangé à 1,06 seulement durant l’année, ce qui est bien insuffisant. A cela s’ajoutent des perspectives sombres pour la croissance avec une chute des exportations dans l’industrie MEM et une baisse de la fréquentation touristique en provenance des pays européens.
Augmentation du chômage
Alors que le chômage diminue dans l’Union européenne, il augmente en Suisse. Dans les branches où Unia conclut des CCT, le franc fort a coûté 7000 emplois (sans parler du licenciement collectif dramatique annoncé par Alstom). A terme, l’Union patronale Suisse parle de la disparition de 20 000 emplois dans l’industrie d’exportation. Un processus inexorable de désindustrialisation aux conséquences dramatiques pour la Suisse est en marche.
La main d’œuvre paie les pots cassés
Les syndicats ont certes réussi à prévenir les baisses de salaires envisagées sous le prétexte commode du franc fort. Mais des dizaines de milliers d’employé-e-s ont été contraints à effectuer des heures de travail gratuites et les taux négatifs introduits par la BNS nuisent aux caisses de pensions. Les plus durement touchés sont toutefois les salarié-e-s qui ont perdu leur travail.
La direction de la BNS n’inspire plus confiance
Le mandat de la BNS est clair: elle doit mettre en œuvre une politique monétaire utile à l’économie. Unia ne croit plus que la direction de l’institution ait la capacité et la volonté de remplir sa mission. Le syndicat invite donc son président, Thomas Jordan, et les autres membres de la direction à se retirer pour laisser la place à une politique monétaire orientée sur l’intérêt général du pays.

PS:

Debrab Chris

02.08.2015, 13:54 Heures
@Nicole Martin Et bien non, justement. Depuis 2003, la BNS n'est plus un organe d'Etat. Elle est devenue privée et indépendante, soit disant pour être moderne, ce qu'ignore la majorité des Suisses qui table encore sur la politique en "bon père de famille" de leur banque centrale. A l'instar de la Fed qui, malgré son nom, est une banque privée depuis 1913. Nous avons été "bernés", à lire : 

http://www.letemps.ch/Page/Uuid/4ca824fa-813f-11e3-ac91-972575b7a04d/La_loi_qui_a_permis_la_financiarisation_%C3%A0_haut_risque_de_la_Banque_nationale

Banques, flous artistiques ?

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http://www.agefi.com/quotidien-agefi/forum-blogs/detail/edition/2016-01-04/article/monnaie-pleine-reaction-a-la-contribution-de-daniel-kalt-chief-investment-office-dubs-publiee-dans-lagefi-du15-decembre-2015-415636.html

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Le nécessaire effort pédagogique

LUNDI, 04.01.2016

Monnaie pleine. Réaction à la contribution de Daniel Kalt (Chief Investment Office d’UBS) publiée dans L’Agefi du15 décembre 2015.

Christian Gomez*
Christian Gomez
Il faut être respectueux de ceux qui posent des questions ou avancent des critiques car il est toujours intéressant de voir où se trouvent les difficultés de compréhension du projet défendu et les carences de sa propre communication pour le promouvoir. De ce point de vue, l’article de Daniel Kalt, chef économiste d’UBS pour la Suisse (Investment Office) est un bon exemple de l’effort de pédagogie qu’il nous faut faire, car la liste des incompréhensions, des malentendus et des erreurs d’interprétation, sans parler des divergences théoriques de fond, est longue, comme le montre notre présentation ci-dessous.

Une incompréhension des mécanismes de création monétaire par le crédit bancaire

Il est incorrect de dire que les dépôts sont «mobilisés» pour prêter à un terme plus long. En fait, ils sont créés par le crédit initié par la banque dont l’opération va consister dans l’échange d’une promesse de payer à terme de l’emprunteur contre son propre engagement de payer à vue les dépenses de ce dernier, créant ainsi un dépôt à vue qui va circuler, donc un moyen de paiement. Il s’agit d’un privilège extraordinaire au sens propre, car en générant cette opération, elle perçoit un intérêt sur des sommes qu’elle crée «ex nihilo». D’où la comparaison souvent faite par les plus grands économistes (par exemple, Allais, prix Nobel 1988) avec les opérations des «faux-monnayeurs».

Une incompréhension de la différence entre monnaie et épargne

Il est incorrect de dire que l’action des banques est «seulement» de mobiliser une épargne dont «elles transformeraient les échéances», ce qui, soit dit en passant, crée dans le système monétaire une instabilité majeure qui disparait dans la réforme Monnaie Pleine (MP). Dans l’opération bancaire de création d’un dépôt à vue par l’octroi d’un crédit, il s’agit bien d’un pouvoir d’achat nouveau (le dépôt à vue créé) qui est injecté dans l’économie, avec toutes ses conséquences induites sur les marchés des produits et services ou les marchés financiers. Une épargne, elle, est issue d’un revenu, donc d’une production préalable. Quand elle finance un crédit, elle transfère un pouvoir d’achat existant, elle ne le crée pas.

Une incompréhension des conséquences de cette différence

Il est incorrect de ne pas dissocier les deux cas. Dans le cas d’un financement par l’épargne courante, l’économie évoluera sur un sentier de croissance stable et équilibrée. Tandis que dans le cas d’un financement monétaire par le crédit bancaire, l’alimentation de l’économie en moyens de paiement dépendra des humeurs optimistes ou pessimistes des emprunteurs (envie de s’endetter) et des banques (désir de prêter) avec deux conséquences: 1) une instabilité chronique de l’économie, avec des bulles de toutes sortes dans les phases d’optimisme, ou un marasme chronique (situation de la plupart des pays occidentaux depuis 2008) «quand le cœur n’y est plus» , 2) en cas d’excès de crédit ou de faillites en chaîne, des défaillances possibles d’institutions clefs susceptibles d’entraîner un effondrement complet du système de paiement. Donc de l’économie du pays (en tant que collaborateur d’UBS, cela devrait rappeler quelques souvenirs angoissants à M. Kalt...)

Une incompréhension complète du mode de passage du système actuel au système MP

Il est incorrect de présenter la mise en œuvre de la réforme comme une opération périlleuse présentant des risques cataclysmiques. Elle ne présenterait au contraire aucune difficulté particulièrement en Suisse, en dehors d’une surcharge de travail supplémentaire pour les comptables et les informaticiens. Le jour du Big Bang, dénomination adoptée par M. Kalt: 1) les déposants ne verraient quasiment aucun changement dans la gestion de leurs dépôts à vue qui seront, sur le plan comptable, sortis du bilan des banques et traités pratiquement comme le sont les titres aujourd’hui, 2) Les emprunteurs ne subiraient aucun changement par rapport à la situation actuelle et n’auraient absolument rien à faire, 3) pour les banques, «la tâche colossale… de remplacer les nombreuses relations d’affaires nationales et internationales» serait réduite à rien, puisqu’elle n’existe que dans son esprit. Le financement de la perte des dépôts à vue au passif de leurs bilans risquerait d’être pour la Suisse singulièrement allégé car les gigantesques réserves excédentaires à l’actif (400 milliards de francs fin octobre) n’auraient pas dû échapper à son attention… En tout état de cause, pour répondre complètement à son interrogation, lorsqu’un prêt de la banque centrale apparaît nécessaire (cas de nombreux pays) pour compléter le financement des banques dans la phase de transition, ce dernier ne pose aucun problème lié à d’éventuels défauts de paiement des clients des banques. En effet, les pertes encourues seraient à la charge des banques initiatrices de ces prêts (actionnaires, prêteurs juniors,...), dont M. Kalt loue par ailleurs, pour la Suisse, la solidité financière nouvelle.

Une incompréhension des conséquences de la réforme sur l’offre de fonds prêtables

Il est incorrect de dire que la réforme pourrait entraîner des problèmes de financement dans différents secteurs de l’économie, dont les PME/TPE ou l’investissement résidentiel. Il y a à cela au moins trois raisons: 1) d’abord parce que l’épargne suisse est surabondante, d’où son excédent chronique de balance des paiements courants et la pression constante à la hausse du franc que cette situation implique, 2) parce que la monnaie non créée par les banques serait créée et dépensée ailleurs et que cela engendrerait plus de ressources à placer (moins d’impôts par exemple si tel est le choix des suisses). En tout état de cause, une hausse du revenu par effet multiplicateur d’où un surplus d’épargne pour accompagner la progression de l’économie et du crédit. 3) Enfin, en cas de fluctuations jugées inopportunes de la demande globale ou des taux d’intérêt, la Banque nationale aurait toutes les possibilités pour agir de manière beaucoup plus efficace qu’aujourd’hui et ajuster la trajectoire de l’économie suisse.

Une incompréhension des conséquences de la réforme sur les conditions du crédit

Il est incorrect de dire qu’il y aurait une «montée en flèche» de taux d’intérêt sur les crédits. D’abord, parce qu’il n’y a aucune rareté d’épargne à craindre, comme indiqué précédemment. Ensuite parce qu’un environnement stable et prévisible est fondamentalement favorable pour les placements à long terme. Ensuite, parce que les banques fixent les taux du crédit non en fonction du coût de leurs ressources, mais des conditions du marché (en Libor + marges) afin de pouvoir les titriser sans pertes le cas échéant. Ce qui leur permet d’empocher «plein pot» la rente monétaire entre les taux des crédits et le coût nul des dépôts qu’elles créent. C’est au contraire dans le cadre du système actuel que les conditions du crédit bancaire risquent d’augmenter drastiquement. Pour pallier l’instabilité chronique du système auquel adhère M. Kalt, il faut augmenter le capital et les ressources subordonnées tout en autorisant les possibilités de «bail in» sur les dépôts (réduction des dépôts des déposants pour payer les créanciers de la banque). Un point oublié par l’auteur de l’article, qu’il serait intéressant de discuter….
Le tableau des critiques de M. Kalt ne serait pas complet sans une référence au renforcement du franc en cas de réussite de la réforme (!), afin de finir d’effrayer les lecteurs peu avertis. Nous y répondrons dans un autre cadre, car celui-ci est déjà très fourni. Il nous semble que, dans l’ensemble, l’article de l’économiste de l’UBS vise essentiellement à donner une image négative, voire noire, de la réforme, sans trop se soucier de la rigueur des arguments, pour en détourner aussi vite que possible les citoyens suisses et protéger ainsi les intérêts qui pourraient se trouver fragilisés par une discussion trop approfondie des tenants et aboutissants de l’activité bancaire dans le cadre actuel. Ce n’est pas ainsi qu’un débat fructueux peut s’engager autour d’une réforme qui pourrait s’avérer capitale pour le bien commun des Suisses, et qui fut non le fruit de quelques cerveaux «illuminés», mais l’aboutissement des réflexions des plus grands économistes de tous les temps, de grands libéraux comme des keynésiens.
* Comité Modernisation Monétaire

Lire aussi:

L'article de Daniel Kalt (UBS) paru le 15 décembre 2015:


« "Il faut être respectueux de ceux qui posent des questions ou avancent des critiques car il est toujours intéressant de voir où se trouvent les difficultés de compréhension du projet défendu et les carences de sa propre communication pour le promouvoir. 

De ce point de vue, l’article de Daniel Kalt, chef économiste d’UBS pour la Suisse (Investment Office) est un bon exemple de l’effort de pédagogie qu’il nous faut faire, car la liste des incompréhensions, des malentendus et des erreurs d’interprétation, sans parler des divergences théoriques de fond, est longue, comme le montre notre présentation ci-dessous. 

Une incompréhension des mécanismes de création monétaire par le crédit bancaire. Il est incorrect de dire que les dépôts sont «mobilisés» pour prêter à un terme plus long. En fait, ils sont créés par le crédit initié par la banque dont l’opération va consister dans l’échange d’une promesse de payer à terme de l’emprunteur contre son propre engagement de payer à vue les dépenses de ce dernier, créant ainsi un dépôt à vue qui va circuler, donc un moyen de paiement. Il s’agit d’un privilège extraordinaire au sens propre, car en générant cette opération, elle perçoit un intérêt sur des sommes qu’elle crée «ex nihilo». D’où la comparaison souvent faite par les plus grands économistes (par exemple, Allais, prix Nobel 1988) avec les opérations des «faux-monnayeurs». Une incompréhension de la différence entre monnaie et épargne Il est incorrect de dire que l’action des banques est «seulement» de mobiliser une épargne dont «elles transformeraient les échéances», ce qui, soit dit en passant, crée dans le système monétaire une instabilité majeure qui disparaît dans la réforme Monnaie Pleine (MP). Dans l’opération bancaire de création d’un dépôt à vue par l’octroi d’un crédit, il s’agit bien d’un pouvoir d’achat nouveau (le dépôt à vue créé) qui est injecté dans l’économie, avec toutes ses conséquences induites sur les marchés des produits et services ou les marchés financiers. Une épargne, elle, est issue d’un revenu, donc d’une production préalable. Quand elle finance un crédit, elle transfère un pouvoir d’achat existant, elle ne le crée pas. Une incompréhension des conséquences de cette différence Il est incorrect de ne pas dissocier les deux cas. Dans le cas d’un financement par l’épargne courante, l’économie évoluera sur un sentier de croissance stable et équilibrée. Tandis que dans le cas d’un financement monétaire par le crédit bancaire, l’alimentation de l’économie en moyens de paiement dépendra des humeurs optimistes ou pessimistes des emprunteurs (envie de s’endetter) et des banques (désir de prêter) avec deux conséquences: 1) une instabilité chronique de l’économie, avec des bulles de toutes sortes dans les phases d’optimisme, ou un marasme chronique (situation de la plupart des pays occidentaux depuis 2008) «quand le cœur n’y est plus» , 2) en cas d’excès de crédit ou de faillites en chaîne, des défaillances possibles d’institutions clefs susceptibles d’entraîner un effondrement complet du système de paiement. Donc de l’économie du pays (en tant que collaborateur d’UBS, cela devrait rappeler quelques souvenirs angoissants à M. Kalt...) Une incompréhension complète du mode de passage du système actuel au système Monnaie Pleine. Il est incorrect de présenter la mise en œuvre de la réforme comme une opération périlleuse présentant des risques cataclysmiques. Elle ne présenterait au contraire aucune difficulté particulièrement en Suisse, en dehors d’une surcharge de travail supplémentaire pour les comptables et les informaticiens. Le jour du Big Bang, dénomination adoptée par M. Kalt: 
1) les déposants ne verraient quasiment aucun changement dans la gestion de leurs dépôts à vue qui seront, sur le plan comptable, sortis du bilan des banques et traités pratiquement comme le sont les titres aujourd’hui, 
2) Les emprunteurs ne subiraient aucun changement par rapport à la situation actuelle et n’auraient absolument rien à faire, 
3) pour les banques, «la tâche colossale… de remplacer les nombreuses relations d’affaires nationales et internationales» serait réduite à rien, puisqu’elle n’existe que dans son esprit. Le financement de la perte des dépôts à vue au passif de leurs bilans risquerait d’être pour la Suisse singulièrement allégé car les gigantesques réserves excédentaires à l’actif (400 milliards de francs fin octobre) n’auraient pas dû échapper à son attention… 

En tout état de cause, pour répondre complètement à son interrogation, lorsqu’un prêt de la banque centrale apparaît nécessaire (cas de nombreux pays) pour compléter le financement des banques dans la phase de transition, ce dernier ne pose aucun problème lié à d’éventuels défauts de paiement des clients des banques. En effet, les pertes encourues seraient à la charge des banques initiatrices de ces prêts (actionnaires, prêteurs juniors,...), dont M. Kalt loue par ailleurs, pour la Suisse, la solidité financière nouvelle. 

Une incompréhension des conséquences de la réforme sur l’offre de fonds prêtables. Il est incorrect de dire que la réforme pourrait entraîner des problèmes de financement dans différents secteurs de l’économie, dont les PME/TPE ou l’investissement résidentiel. Il y a à cela au moins trois raisons: 
1) d’abord parce que l’épargne suisse est surabondante, d’où son excédent chronique de balance des paiements courants et la pression constante à la hausse du franc que cette situation implique, 
2) parce que la monnaie non créée par les banques serait créée et dépensée ailleurs et que cela engendrerait plus de ressources à placer (moins d’impôts par exemple si tel est le choix des suisses). En tout état de cause, une hausse du revenu par effet multiplicateur d’où un surplus d’épargne pour accompagner la progression de l’économie et du crédit. 
3) Enfin, en cas de fluctuations jugées inopportunes de la demande globale ou des taux d’intérêt, la Banque nationale aurait toutes les possibilités pour agir de manière beaucoup plus efficace qu’aujourd’hui et ajuster la trajectoire de l’économie suisse. Une incompréhension des conséquences de la réforme sur les conditions du crédit Il est incorrect de dire qu’il y aurait une «montée en flèche» de taux d’intérêt sur les crédits. D’abord, parce qu’il n’y a aucune rareté d’épargne à craindre, comme indiqué précédemment. Ensuite parce qu’un environnement stable et prévisible est fondamentalement favorable pour les placements à long terme. Ensuite, parce que les banques fixent les taux du crédit non en fonction du coût de leurs ressources, mais des conditions du marché (en Libor + marges) afin de pouvoir les titriser sans pertes le cas échéant. Ce qui leur permet d’empocher «plein pot» la rente monétaire entre les taux des crédits et le coût nul des dépôts qu’elles créent. C’est au contraire dans le cadre du système actuel que les conditions du crédit bancaire risquent d’augmenter drastiquement. Pour pallier l’instabilité chronique du système auquel adhère M. Kalt, il faut augmenter le capital et les ressources subordonnées tout en autorisant les possibilités de «bail in» sur les dépôts (réduction des dépôts des déposants pour payer les créanciers de la banque). Un point oublié par l’auteur de l’article, qu’il serait intéressant de discuter…. 

Le tableau des critiques de M. Kalt ne serait pas complet sans une référence au renforcement du franc en cas de réussite de la réforme (!), afin de finir d’effrayer les lecteurs peu avertis. Nous y répondrons dans un autre cadre, car celui-ci est déjà très fourni. Il nous semble que, dans l’ensemble, l’article de l’économiste de l’UBS vise essentiellement à donner une image négative, voire noire, de la réforme, sans trop se soucier de la rigueur des arguments, pour en détourner aussi vite que possible les citoyens suisses et protéger ainsi les intérêts qui pourraient se trouver fragilisés par une discussion trop approfondie des tenants et aboutissants de l’activité bancaire dans le cadre actuel. Ce n’est pas ainsi qu’un débat fructueux peut s’engager autour d’une réforme qui pourrait s’avérer capitale pour le bien commun des Suisses, et qui fut non le fruit de quelques cerveaux «illuminés», mais l’aboutissement des réflexions des plus grands économistes de tous les temps, de grands libéraux comme des keynésiens."

Christian Gomez, banquier du Comité Modernisation Monétaire


L'argent liquide ennemi des banques! Et pour cause, elles ne pourraient plus fabriquer de l'argent virtuel à leur guise. Ne manquez pas la votation sur l'initiative "Monnaie pleine"

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Une opinion de Véronique Bergen - Écrivaine et philosophe.

Dans un futur proche, pièces et billets seront considérés comme un anachronisme, comme la survivance d’un archaïsme ringard. La Suède, Israël sont à la pointe du virage vers l’argent dématérialisé. Dans certaines banques en Suède, les dépôts, les retraits de cash appartiennent à un passé révolu, les paiements en espèces tendent à se marginaliser. En Norvège, la disparition du cash est envisagée pour 2020. Partout en Europe, on assiste à une limitation progressive des liquidités, à un plafonnement des retraits. Si on s’évertue à nous présenter les avantages de la suppression du cash, on se garde d’interroger les mutations décisives qu’induira cette rupture sans précédent dans l’histoire des sociétés.

Quels sont les dessous du virage anti-cash? De quoi "liquide" et "dématérialisé" sont-ils le nom? Quels types de société indiquent-ils? Les raisons invoquées sont connues, mixte de moralisme et de rentabilité illimitée: lutte contre la fraude fiscale, le blanchiment, les économies parallèles, le travail au noir, les organisations criminelles mafieuses, terroristes. Les avantages pointés vont d’une réduction des dépenses à un gain de temps dans les transactions, d’une sécurité accrue pour les personnes à la suppression des braquages, des vols. Les motifs invoqués servent cependant de paravent à d’autres buts. Les avantages allégués traînent en leurs sillages des dangers majeurs. Qu’une fraction de l’argent liquide serve aux économies "grises", mafieuses est une aubaine pour imposer sa suppression.

Le dessein passé sous silence? Instaurer un système de surveillance généralisée des citoyens, un "soft totalitarisme numérique" (Eric Sadin), servir le système bancaire. Au nombre des dangers et inconvénients de l’argent liquide pour un néolibéralisme déchaîné, on pointera la possibilité pour les citoyens de retirer l’argent de leurs comptes, avec le risque de faire crouler les banques.
Abolir le cash, c’est protéger les banques et contrôler les mouvements d’argent des citoyens. Il s’agira d’imposer de concert la fin de l’argent liquide et l’imposition de taux d’intérêt négatifs. En tête des bénéfices escomptés, mentionnons l’obligation faite aux gens de dépenser, l’interdiction de stocker les économies, d’épargner. Quant aux promesses de l’économie électronique (éradiquer vols, braquages…), tout un chacun en perçoit les limites: cela ne fera que déplacer les modalités d’économie illégale. Les fraudes électroniques explosent déjà. Les hackers de la criminalité informatique ont de beaux jours devant eux.

Qu’implique une société privée de liquidités? À qui profite la mort de l’argent liquide? Sans conteste, en premier lieu, aux banques et aux gouvernants. Toutes les dépenses seront enregistrées, visibles, pistées, traçables, programmables. Via ce Big Brother, la masse des consommateurs-otages sera en permanence géolocalisée.
Davantage encore qu’avec le cash, toutes les dérives seront possibles avec l’argent électronique: jouer sur les tarifs des cartes de crédit afin de stimuler ou réduire les dépenses, geler, confisquer les comptes de citoyens suspects. L’argent dématérialisé, électronique, virtuel va de pair avec un cyberhumain dématérialisé, connecté, électronique, virtuel. L’e-monnaie représente une étape cruciale de la surveillance généralisée où l’Etat, les banques exerceront un contrôle plénier sur les populations (sur leurs libertés de posséder, de circuler, d’agir). La marchandisation totale du vivant qui est en cours le réduit à sa fonction de producteur-consommateur, au cercle vide "travailler pour consommer". L’argent virtuel est le joker ! de l’hyperconsumérisme et aura pour conséquence la réduction de notre autonomie, notre asservissement à un techno-pouvoir. Il signera le triomphe d’un homme devenu produit qui n’a plus que la liberté de consommer.

S’il n’y a pas à diaboliser l’argent dématérialisé, à le refuser en bloc, une vigilance quant au dessous des cartes s’impose. L’argent liquide se présente comme une espèce en voie d’extinction à protéger si nous voulons conserver certaines de nos libertés. On attend un nouveau Shakespeare, un nouveau Brecht mettant en scène l’avènement de l’argent virtuel. Ses possibles, ses dangers comme ses éventuelles vertus en termes de liberté et d’égalité.

Mais aussi ouvrir ce lien:
http://nonalasocietesanscash.fr/

http://l.facebook.com/l/vAQHkPXWyAQEgYXNHvMRpATOMHMPTz6dqj5Ws5rB-a7w_ug/www.agefi.com/quotidien-agefi/forum-blogs/detail/edition/2016-01-04/article/monnaie-pleine-reaction-a-la-contribution-de-daniel-kalt-chief-investment-office-dubs-publiee-dans-lagefi-du15-decembre-2015-415636.html»

Le diable dans le monde.

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Le diable, alias satan, mamon ou le démon règne aussi dans le monde du terrorisme...
Venu présenter son dernier livre, les âmes blessées, sur TV7 ; Boris Cyrulnik est amené à donner son point de vue sur les récents actes terroristes en France !

. ..C'est une guerre politique qui utilise le terrorisme pour créer le désordre ( Ordo ab chaos... ) et arriver à leurs fins, une guerre mondiale atroce...

(les terroristes veulent nous soumettre avec des armées peu chères ).

 Brillant neuropsychiatre, et vrai dans beaucoup de domaines...

UN NEUROPSYCHIATRE "COMPLOTISTE" ?
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(Contexte: attentats de Charlie Hebdo)

"Des groupes politiques utilisent le terrorisme comme une arme, parce que c'est efficace et économique. On peut bouleverser une société avec peu d'hommes à sacrifier."


Boris Cyrulnik est neuropsychiatre et psychanalyste. 


qui finance ... ?

Cette organisation est financée "par les gens du pétrole, de la drogue qui ont des intentions politiques sur le Proche Orient et sur l'Occident."

https://www.youtube.com/watch?v=q4VuKnHlD0g&feature=youtu.be&t=1m21s



dans le monde financier ...


Qui est le propriétaire de quelque chose qui vient du néant et qui y retourne ? en tous cas pas le banquier sinon il ne le détruirait pas...

Ni l'emprunteur car il ne le louerait pas à intérêt !

Alors à qui, en distinguant la possession de la propriété ? ...
Cet article n’aurait pas été écrit sans le témoignage de Gaël Giraud, de retour de Francfort et signalant la présence des extraits du Faust II de Goethe sur les murs de la Bundesbank. ...


http://desiebenthal.blogspot.ch/2015/10/ex-nihilo-satan.html



et par exemple aussi dans le lobby gay au Vatican

« Oui il y a bien un lobby gay au Vatican » ”

Selon le cardinal Maradiaga, coordinateur du Conseil des cardinaux chargé des réformes à la Curie, le pape François essaie peu à peu "de purifier tout cela".


http://fr.aleteia.org/2016/01/15/oui-il-y-a-bien-un-lobby-gay-au-vatican/?utm_campaign=NL_fr&utm_source=topnews_newsletter&utm_medium=mail&utm_content=NL_fr-

Suède: tirs pour réfugiés...

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L’Etat suédois finance un cours d’entraînement de tir de précision pour les « réfugiés » récemment arrivés du tiers-monde, dans le cadre du « programme d’intégration » – en dépit des attaques toujours plus nombreuses à travers l’Europe contre les populations locales par les « réfugiés ».
Ce plongeon presque incroyable dans la folie, qui a débuté il y a presque trois ans a été rapporté à l’époque – sous une lumière positive pro-« réfugiés » – par le journal suédois Allehanda dans un article qui montre un large nombre d’envahisseurs non-blancs à qui on enseigne comment tirer sur des cibles avec des fusils de précision sur un terrain de tir à Sollefteå, en Suède centrale.
Allehanda informe ses lecteurs que le « cours de tir » a débuté « à petite échelle [à l’automne 2012] » mais que pour des raisons qui sont évidentes, mais que le journal suédois ignore, « l’intérêt a explosé » parmi les envahisseurs non-blancs pour suivre le cours.
Quand Allehanda avait visité le centre de tir, « plus de 50 jeunes immigrants suivaient le cours », aiguisant leurs capacités de tir.
De manière plus incroyable encore, ce cours est financé par l’Agence pour la Migration suédoise, financée par le contribuable, comme partie d’un programme « d’intégration » dans la société suédoise.
« Des jeune gens du monde entier – Syrie, Afghanistan, Afrique, [et] Amérique du Sud » prennent des leçons de tir, expliquait Allehanda, et certains d’entre eux sont, d’après la superviseuse Birgit Höglin citée par le journal, « intéressés et très talenteux ».
Le programme est offert comme part du cours de langue à l’école secondaire locale, expliquait Höglin, précisant que les bénéfices du programme sont « bien plus » que le simple enseignement de l’utilisation de fusils de précision aux envahisseurs.
« Ici ils parlent suédois dans d’autres contextes sociaux, rencontrent de nouvelles personnes, et traînent dehors. C’est particulièrement bon pour leur vocabulaire », expliquait Höglin
L’entraînement au tir de précision financé par l’Etat pour les « jeunes immigrants » semble tellement hors de propos qu’une telle initiative est entièrement dans le domaine de la folie, et si elle ne se produisait pas réellement, serait le domaine de blagues étranges.
Malheureusement, ce n’est pas le cas. Ce programme est toujours en cours.
Il semble qu’il soit hors des préoccupations des gauchistes que la totalité des attaques terroristes menées en Europe en 2015 l’aient été par des « réfugiés ».
Oui, on parle de tir avec des armes à feu.

Traduction de l’article de New Observer.

Monnaie pleine: parlementaires à convaincre

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Commissions de l'économie et des redevances CER

Planification des séancesCoordonnées

Projet de loi d'application de monnaie-pleine




Initiative monnaie pleine, questions fréquentes. FAQ.


Remarques et améliorations à siebenthal at gmail . com ou ++ 41 21 652 54 83 merci

Monnaie pleine, Vollgeld, positive money.


Aux USA «...le projet de loi Goldsborough présenté alors, avec l'approbation du Comité sur les Banques de la Chambre ... pratiquement un support unanime. Ce projet de loi fut débattu deux jours à la Chambre, un très simple projet de loi, établissant la politique des Etats-Unis de rétablir et de maintenir la valeur de la monnaie, et ordonnant au Secrétaire du Trésor, aux officiers de la Commission de la Réserve Fédérale et aux Banques de la Réserve Fédérale, de rendre cette politique effective. C'était tout, mais suffisant, et le bill passa, non par un vote partisan: 117 députés républicains votèrent en faveur de ce projet de loi (qui avait été présenté par un député démocrate), et le bill passa par 289 voix contre 60, et de ces 60 députés, seulement 12, par la volonté du peuple, sont encore au Congrès. ( voir la suite de l'histoire tout en bas de cette page ).

Toutes les monnaies deviennent de la monnaie de singe par dilution à chaque "création" ex nihilo.


Toutes les monnaies deviennent de la monnaie de singe, diluées par la création monétaire ex nihilo, du néant, des abus qui détruisent les économies. On tue les poules aux oeufs d'or, sic.
Grâce à monnaie pleine, on peut maintenant faire un projet de loi et y intégrer tout ce qu'on veut, y compris les détails du RBI et lutter contre les dérivés, çà vaut la peine d'y travailler immédiatement, dans les jours qui viennent


Préparons un texte et discutons avec les parlementaires.

Laudato si in Geneva

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Can mankind by using its free will destroy our planet completely? 

H.E. Cardinal Peter Turkson: " that level of destruction

will not be ultimate and definite because God is all powerful."

Today at the Geneva International Congress Center an expert panel discussed Pope Francis' encyclical 'Laudato Si' and how to apply Pope Francis' suggestions.

The Church cannot remain indifferent to situations like hunger in the world and indebtedness, which jeopardize the salvation of souls, and this is why she calls for a reform of the financial and economic systems, so that they will be put at the service of the human person. Pope John Paul II's calls along these lines are countless. Already, in his first encyclical lLetter (Redemptor Hominis, March 4, 1979), the Holy Father spoke of “the indispensable transformations of the structures of economic life... of poverty amidst plenty that brings into question the financial and monetary mechanisms... man cannot become the slave of economic systems.” And for now, we will add only this other quote from the Pope:


“Again, I want to tackle a very delicate and painful issue. I mean the torment of the representatives of several countries, who no longer know how to face the fearful problem of indebtedness. A structural reform of the world financial system is, without doubt, one of the initiatives that seem the most urgent and necessary.” (Message of the Pope to the 6th United Nations Conference on Trade and Development, Geneva, September 26, 1985.)

The Roman Catholic Church therefore presents the moral principles on which any financial or economic system must be judged. And so that these principles may be applied in a practical way, the Church calls on the lay faithful — whose proper role, according to the Second Vatican Council, is precisely to renew the temporal order and bring it in order with God's plan — to work for concrete solutions and the establishment of an economic system that conforms to the teachings of the Church's social doctrine.

We interviewed Cardinal Turkson after the conference.

Interview by Christophe Laurent (Pax Press Agency) ... Excerpts will be part of our television report for EWTN's 'Vaticano' next week.



https://www.youtube.com/watch?v=bqR0Ks-3zaI

Laudato Si conference at the International Conference Center, Geneva, Friday January 16th. For Archbishop Silvano Tomasi, who retires at the end of January, this conference was one of his final assignments as Apostolic Nuncio in Geneva for over 13 years. 

The Permanent Missions to the U.N. Geneva of the Holy See, of Bosnia and Herzogovena, Nigeria, the Philippines, San Marino, and the Order of Malta co-sponsored the event.

Everyone agreed that Laudato Si had played a critical factor in encouraging civil society participation and activism, and also had united Christians and other religions at an unprecedented level.



https://www.youtube.com/watch?v=C416isd0ZGA




The Debt Money System (wonderfully explained by a twelve year old girl from Canada)
by Victoria Grant





http://desiebenthal.blogspot.ch/2015/12/invitation-geneva-15012016.html


Laudato si & la finance à Genève

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... «Le XXIème siècle, alors qu'il maintient un système de gouvernement propre aux époques passées, est le théâtre d'un affaiblissement du pouvoir des États nationaux, surtout parce que la dimension économique et financière, de caractère transnational, tend à prédominer sur la politique. ...

Tout est lié (…) Toute approche écologique doit incorporer une perspective sociale qui prenne en compte les droits fondamentaux des plus défavorisés. (…) Puisque tout est lié, la défense de la nature n'est pas compatible non plus avec la justification de l'avortement (…) la dégradation de l'environnement et la dégradation sociale, s'alimentent mutuellement...»

Pape François, Laudato si

Interview by Christophe Laurent (Pax Press Agency) ... Excerpts will be part of our television report for EWTN's 'Vaticano' next week.



https://www.youtube.com/watch?v=bqR0Ks-3zaI




https://www.youtube.com/watch?v=C416isd0ZGA



Réforme du système financier

Tous les Papes, ainsi que le nonce à Genève, H.E. Mgr Silabno Tomasi, dénoncent la dictature de l'argent rare et demandent une réforme des systèmes financiers et économiques, l'établissement d'un système économique au service de l'homme:
«Je tiens encore à aborder une question délicate et douloureuse. Je veux parler du tourment des responsables de plusieurs pays, qui ne savent plus comment faire face à l'angoissant problème de l'endettement... Une réforme structurelle du système financier mondial est sans nul doute une des initiatives les plus urgentes et nécessaires.» (Jean-Paul II, message à la 6e session de la Conférence des Nations unies sur le commerce et le développement, Genève, 26 septembre 1985.)
«Il est nécessaire de dénoncer l'existence de mécanismes économiques, financiers et sociaux qui, bien que menés par la volonté des hommes, fonctionnent souvent d'une manière quasi automatique, rendant plus rigides les situations de richesse des uns et de pauvreté des autres.» (Jean-Paul II, encyclique Sollicitudo rei socialis, n. 16.)
«Je fais appel à tous les chargés de pouvoir afin qu'ensemble ils s'efforcent de trouver les solutions aux problèmes de l'heure, ce qui suppose une restructuration de l'économie de manière à ce que les besoins humains l'emportent toujours sur le gain financier.» (Jean-Paul II aux pêcheurs, St. John's, Terre-Neuve, 12 septembre 1984.)
«Une condition essentielle est de donner à l'économie un sens humain et une logique humaine. Ce que j'ai dit au sujet du travail est également valable ici. Il importe de libérer les divers champs de l'existence de la domination d'une économie écrasante. Il faut mettre les exigences économiques à la place qui leur revient et créer un tissu social multiforme qui empêche la massification... Chrétiens, en quelque lieu que vous soyez, assumez votre part de responsabilité dans cet immense effort pour la reconstruction humaine de la cité. La foi vous en fait un devoir.»(Jean-Paul II, discours aux ouvriers de Sao Paulo, 3 juillet 1980.)

Devoir de tout chrétien

C'est en effet un devoir et une obligation pour tout chrétien de travailler à l'établissement de la justice et d'un meilleur système économique:

Saint Jean-Paul II écrivait :
«En tant que société démocratique, veillez attentivement à tout ce qui se passe dans le puissant monde de l'argent! Le monde de la finance est aussi un monde humain, notre monde, soumis à la conscience de nous tous; pour lui aussi il y a des principes éthiques. Veillez donc surtout à ce que vous apportiez une contribution au service du monde avec votre économie et vos banques, et non une contribution — peut-être indirecte — à la guerre et à l'injustice!» ( Saint Jean-Paul II, Fluëli, Suisse, 14 juin 1984.)

Les banquiers contrôlent l'argent

L'argent devrait être un instrument de service, mais les banquiers, en s'en réservant le contrôle de la création, en ont fait un instrument de domination:
«Ce pouvoir est surtout considérable chez ceux qui, détenteurs et maîtres absolus de l'argent et du crédit, gouvernent le crédit et le dispensent selon leur bon plaisir. Par là, ils distribuent le sang à l'organisme économique dont ils tiennent la vie entre leurs mains, si bien que, sans leur consentement, nul ne peut plus respirer.» (Pie XI, encyclique Quadragesimo anno, 15 mai 1931.)
La création d'argent sous forme de dette par les banquiers est leur moyen d'imposer leur volonté sur les individus et de contrôler le monde:
«Parmi les actes et les attitudes contraires à la volonté de Dieu et au bien du prochain et les «structures» qu'ils introduisent, deux éléments paraissent aujourd'hui les plus caractéristiques: d'une part le désir exclusif du profit et, d'autre part, la soif du pouvoir dans le but d'imposer aux autres sa propre volonté.» (Jean-Paul II, encyclique Sollicitudo rei socialis, sur la question sociale, 30 décembre 1987, n. 37.)
Puisque l'argent est un instrument essentiellement social, la doctrine du Crédit Social propose que l'argent soit émis par la société, et non par des banquiers privés pour leur profit:
«Il y a certaines catégories de biens pour lesquelles on peut soutenir avec raison qu'ils doivent être réservés à la collectivité lorsqu'ils en viennent à conférer une puissance économique telle qu'elle ne peut, sans danger pour le bien public, être laissée entre les mains de personnes privées.» (Pie XI, encyclique Quadragesimo anno.)

Des dettes impayables

L'obligation de remettre au banquier de l'argent qu'il n'a pas créé entraîne des dettes impayables:
«Les pays débiteurs, en effet, se trouvent placés dans une sorte de cercle vicieux: ils sont condamnés, pour pouvoir rembourser leurs dettes, à transférer à l'extérieur, dans une mesure toujours plus grande, des ressources qui devraient être disponibles pour leur consommation et leurs investissements internes, donc pour leur développement.
«Le service de la dette ne peut être acquitté au prix d'une asphyxie de l'économie d'un pays et aucun gouvernement ne peut moralement exiger d'un peuple des privations incompatibles avec la dignité des personnes... S'inspirant de l'Evangile, d'autres comportements seraient à envisager, comme consentir des délais, remettre partiellement ou même totalement les dettes... En certains cas, les pays créanciers pourront convertir les prêts en dons.
«L'Eglise rappelle la priorité à accorder aux hommes et à leurs besoins, par-delà les contraintes et les techniques financières souvent présentées comme seules impératives.» (Une approche éthique de l'endettement international, document de la Commission Pontificale Justice et Paix, 27 décembre 1986.)
«Il n'est pas licite de demander et d'exiger un paiement quand cela reviendrait à imposer en fait des choix politiques de nature à pousser à la faim et au désespoir des populations entières. On ne saurait prétendre au paiement des dettes contractées si c'est au prix de sacrifices insupportables. Dans ce cas, il est nécessaire — comme du reste cela est en train d'être partiellement fait — de trouver des modalités d'allégement de report ou même d'extinction de la dette, compatibles avec le droit fondamental des peuples à leur subsistance et à leur progrès.» (Jean-Paul II, encyclique Centesimus annus, 1er mai 1991, n. 35.)

L'impérialisme de l'argent

L'Eglise condamne à la fois le capitalisme libéral et le communisme marxiste. A remarquer que ce n'est pas le capitalisme en soi que l'Eglise condamne, mais le «capitalisme libéral», un «certain capitalisme». Car l'Eglise sait faire la distinction, dans le système capitaliste, entre le système producteur et «le néfaste système qui l'accompagne», le système financier:
«Ce libéralisme sans frein conduit à la dictature à bon droit dénoncée par Pie XI comme génératrice de ‘l'impérialisme de l'argent’. On ne saurait trop réprouver de tels abus, en rappelant encore une fois solennellement que l'économie est au service de l'homme. Mais s'il est vrai qu'un certain capitalisme a été la source de trop de souffrances, d'injustices et de luttes fratricides aux effets durables, c'est à tort qu'on attribuerait à l'industrialisation elle-même des maux qui sont dus au néfaste système qui l'accompagnait. Il faut au contraire en toute justice reconnaître l'apport irremplaçable de l'organisation du travail et du progrès industriel à l'oeuvre du développement.» (Paul VI, encyclique Populorum progressio, sur le développement des peuples, 26 mars 1967, n. 26.)

La propriété privée

Les maux qu'on reproche au système capitaliste actuel ne proviennent pas de sa nature (propriété privée, libre entreprise), mais du système financier qu'il utilise, un système financier qui domine au lieu de servir, qui vicie le capitalisme. Les Papes, loin de souhaiter la disparition de la propriété privée, souhaitent plutôt sa diffusion la plus large possible pour tous:
«La dignité de la personne humaine exige normalement, comme fondement naturel pour vivre, le droit à l'usage des biens de la terre; à ce droit correspond l'obligation fondamentale d'accorder une propriété privée autant que possible à tous.... (Il faut) mettre en branle une politique économique qui encourage et facilite une plus ample accession à la propriété privée des biens durables: une maison, une terre, un outillage artisanal, l'équipement d'une ferme familiale, quelques actions d'entreprises moyennes ou grandes.» (Jean XXIII, Mater et Magistra, nn. 114-115.)

Tous capitalistes

Que tous soient réellement «capitalistes» et aient accès aux biens de la terre, cela serait rendu possible par le dividende du Crédit Social, qui appliquerait concrètement cet autre principe de base de la doctrine sociale de l'Eglise: les biens de la terre sont destinés à tous les hommes:
«Dieu a destiné la terre et tout ce qu'elle contient à l'usage de tous les hommes et de tous les peuples, en sorte que les biens de la création doivent équitablement affluer entre les mains de tous, selon les règles de la justice, inséparables de la charité.» (Concile Vatican II, Constitution Gaudium et Spes, n. 69.)
Le dividende du Crédit Social est basé sur deux choses: l'héritage des richesses naturelles et des inventions des générations précédentes:
«L'homme, par son travail, hérite d'un double patrimoine: il hérite d'une part de ce qui est donné à tous les hommes, sous forme de ressources naturelles et, d'autre part, de ce que tous les autres ont déjà élaboré à partir de ces ressources, en réalisant un ensemble d'instruments de travail toujours plus parfaits. Tout en travaillant, l'homme hérite du travail d'autrui.» (Jean-Paul II, encyclique Laborem exercens, sur le travail humain, 15 septembre 1981, n. 12.)
La technologie n'est pas un mal en soi, et avec le dividende, elle pourrait être mise au service de l'homme, on ne la blâmerait plus de supprimer des emplois:
«La technologie a tant contribué au bien-être de l'humanité; elle a tant fait pour améliorer la condition humaine, servir l'humanité et faciliter son labeur. Pourtant, à certains moments, la technologie ne sait plus vraiment où se situe son allégeance: elle est pour l'humanité ou contre elle... Pour cette raison, mon appel s'adresse à tous les intéressés... à quiconque peut apporter une contribution pour que la technologie qui a tant fait pour édifier Toronto et tout le Canada serve véritablement chaque homme, chaque femme et chaque enfant de ce pays.» (Jean-Paul II, Toronto, Canada, 17 septembre 1984.)
Mais si on veut persister à tenir tout le monde, hommes et femmes, employés dans la production, même si la production pour satisfaire les besoins de base est déjà toute faite, et cela, avec de moins en moins de labeur humain, alors il faut créer de nouveaux emplois complètement inutiles, et dans le but de justifier ces emplois, créer de nouveaux besoins artificiels, par une avalanche de publicité, pour que les gens achètent des produits dont ils n'ont pas réellement besoin. C'est ce qu'on appelle «la société de consommation».
De même, on fabriquera des produits dans le but qu'ils durent le moins longtemps possible, dans le but d'en vendre plus, et faire plus d'argent, ce qui entraîne un gaspillage non nécessaire des ressources naturelles, et la destruction de l'environnement. Aussi, on persistera à maintenir des travaux qui ne nécessitent aucun effort de créativité, qui ne demandent que des efforts mécaniques, qui pourrait facilement être faits uniquement par des machines, des travaux où l'employé n'a aucune chance de développer sa personnalité. Mais pour cet employé, ce travail, si déshumanisant soit-il, est la condition d'obtenir l'argent, le permis de vivre.
Ainsi, pour lui et pour une multitude de salariés, la signification de leur emploi se résume à ceci: aller travailler pour obtenir l'argent qui servira à acheter le pain, qui leur donnera la force d'aller travailler pour gagner l'argent... et ainsi de suite, jusqu'à l'âge de la retraite, s'ils ne meurent pas avant. Voilà une vie vide de sens, où rien ne différencie l'homme de l'animal.

Activités libres

Justement, ce qui différencie l'homme de l'animal, c'est que l'homme n'a pas seulement que des besoins matériels, il a aussi des besoins culturels, spirituels. Comme dit Jésus dans l'Evangile: «L'homme ne vit pas seulement que de pain, mais de toute parole qui vient de la bouche de Dieu.» (Matthieu 4,4.) Vouloir occuper tout le temps de l'homme à l'entretien de sa vie matérielle, c'est du matérialisme, car c'est nier que l'homme a aussi une dimension et des besoins spirituels.
Mais alors, si l'homme n'est pas employé dans un travail salarié, que va-t-il faire de ses temps libres? Il l'occupera à faire des activités libres, des activités de son choix. C'est justement dans ses temps libres que l'homme peut vraiment développer sa personnalité, développer les talents que Dieu lui a donnés et les utiliser à bon escient.
De plus, c'est durant leurs temps libres que l'homme et la femme peuvent s'occuper de leurs devoirs familiaux, religieux et sociaux: élever leur famille, pratiquer leur religion (connaître, aimer et servir Dieu), venir en aide à leur prochain. Elever des enfants est le travail le plus important au monde, mais parce que la femme qui reste au foyer pour élever ses enfants ne reçoit pas de salaire, on considère qu'elle ne fait rien, qu'elle ne travaille pas!
Etre libéré de la nécessité de travailler pour produire les biens essentiels à la vie ne signifie aucunement paresse. Cela signifie tout simplement que l'individu est alors en position de choisir l'activité qui l'intéresse. Sous un système de Crédit Social, il y aura une floraison d'activités créatrices. Par exemple, les grandes inventions, les plus grands chefs-d'œuvre de l'art, ont été accompli dans des temps libres. Comme le disait C. H. Douglas:
«La majorité des gens préfèrent être employés — mais dans des choses qu'ils aiment plutôt que dans des choses qu'ils n'aiment pas. Les propositions du Crédit Social ne visent aucunement à produire une nation de paresseux... Le Crédit Social permettrait aux gens de s'adonner aux travaux pour lesquels ils sont qualifiés. Un travail que vous faites bien est un travail que vous aimez, et un travail que vous aimez est un travail que vous faites bien.»

La misère en face de l'abondance

Dieu a mis sur la terre tout ce qu'il faut pour nourrir tout le monde. Mais à cause du manque d'argent, les produits ne peuvent plus joindre les gens qui ont faim: des montagnes de produits s'accumulent en face de millions qui meurent de faim. C'est le paradoxe de la misère en face de l'abondance:
«Quel cruel paradoxe de vous voir si nombreux ici même en détresse financière, vous qui pourriez travailler pour nourrir vos semblables, alors qu'au même moment la faim, la malnutrition chronique et le spectre de la famine touchent des milliers de gens ailleurs dans le monde.» (Jean-Paul II aux pêcheurs, St. John's, Terre-Neuve, 12 septembre 1984.)
«Jamais, plus jamais la faim! Mesdames et messieurs, cet objectif peut être atteint. La menace de la faim et le poids de la malnutrition ne sont pas une fatalité inéluctable. La nature n'est pas, en cette crise, infidèle à l'homme. Tandis que, selon l'opinion généralement acceptée, 50% des terres cultivables ne sont pas encore mises en valeur, le fait s'impose du scandale d'énormes excédents alimentaires que certains pays détruisent périodiquement faute d'une sage économie qui en aurait assuré une consommation utile.
«Nous touchons ici au paradoxe de la situation présente: L'humanité dispose d'une maîtrise inégalée de l'univers; elle dispose des instruments capables de faire rendre à plein les ressources de celui-ci. Les détenteurs mêmes de ces instruments resteront-ils comme frappés de paralysie devant l'absurde d'une situation où la richesse de quelques-uns tolérerait la persistance de la misère d'un grand nombre?... on ne saurait en arriver là sans avoir commis de graves erreurs d'orientation, ne serait-ce parfois que par négligence ou omission; il est grand temps de découvrir en quoi les mécanismes sont faussés, afin de rectifier, ou plutôt de redresser de bout en bout la situation.»(Paul VI à la Conférence Mondiale de l'Alimentation, Rome, 9 novembre 1974.)
«De toute évidence, il y a un défaut capital, ou plutôt un ensemble de défauts et même un mécanisme défectueux à la base de l'économie contemporaine et de la civilisation matérialiste, qui ne permettent pas à la famille humaine de se sortir, dirais-je, de situations aussi radicalement injustes.» (Jean-Paul II, encyclique Dives in Misericordia, 30 novembre 1980, n. 11.)
La misère en face de l'abondance... «représente en quelque sorte un gigantesque développement de la parabole biblique du riche qui festoie et du pauvre Lazare. L'ampleur du phénomène met en cause les structures et les mécanismes financiers, monétaires, productifs et commerciaux qui, appuyés sur des pressions politiques diverses, régissent l'économie mondiale; ils s'avèrent incapables de résorber les injustices héritées du passé et de faire face aux défis urgents et aux exigences éthiques du présent... Nous sommes ici en face d'un drame dont l'ampleur ne peut laisser personne indifférent.» (Jean-Paul II, Redemptor hominis, n. 15.)

Réforme du système financier

Le Pape dénonce la dictature de l'argent rare et demande une réforme des systèmes financiers et économiques, l'établissement d'un système économique au service de l'homme:
«Je tiens encore à aborder une question délicate et douloureuse. Je veux parler du tourment des responsables de plusieurs pays, qui ne savent plus comment faire face à l'angoissant problème de l'endettement... Une réforme structurelle du système financier mondial est sans nul doute une des initiatives les plus urgentes et nécessaires.»(Jean-Paul II, message à la 6e session de la Conférence des Nations unies sur le commerce et le développement, Genève, 26 septembre 1985.)
«Il est nécessaire de dénoncer l'existence de mécanismes économiques, financiers et sociaux qui, bien que menés par la volonté des hommes, fonctionnent souvent d'une manière quasi automatique, rendant plus rigides les situations de richesse des uns et de pauvreté des autres.» (Jean-Paul II, encyclique Sollicitudo rei socialis, n. 16.)
«Je fais appel à tous les chargés de pouvoir afin qu'ensemble ils s'efforcent de trouver les solutions aux problèmes de l'heure, ce qui suppose une restructuration de l'économie de manière à ce que les besoins humains l'emportent toujours sur le gain financier.» (Jean-Paul II aux pêcheurs, St. John's, Terre-Neuve, 12 septembre 1984.)
«Une condition essentielle est de donner à l'économie un sens humain et une logique humaine. Ce que j'ai dit au sujet du travail est également valable ici. Il importe de libérer les divers champs de l'existence de la domination d'une économie écrasante. Il faut mettre les exigences économiques à la place qui leur revient et créer un tissu social multiforme qui empêche la massification... Chrétiens, en quelque lieu que vous soyez, assumez votre part de responsabilité dans cet immense effort pour la reconstruction humaine de la cité. La foi vous en fait un devoir.»(Jean-Paul II, discours aux ouvriers de Sao Paulo, 3 juillet 1980.)

Devoir de tout chrétien

C'est en effet un devoir et une obligation pour tout chrétien de travailler à l'établissement de la justice et d'un meilleur système économique:
«Celui qui voudrait renoncer à la tâche, difficile mais exaltante, d'améliorer le sort de tout l'homme et de tous les hommes, sous prétexte du poids trop lourd de la lutte et de l'effort incessant pour se dépasser, ou même parce qu'on a expérimenté l'échec et le retour au point de départ, celui-là ne répondrait pas à la volonté de Dieu créateur.» (Jean-Paul II, Sollicitudo rei socialis, n. 30.)
«La tâche n'est pas impossible. Le principe de solidarité, au sens large, doit inspirer la recherche efficace d'institutions et de mécanismes appropriés: il s'agit aussi bien de l'ordre des échanges, où il faut se laisser guider par les lois d'une saine compétition, que de l'ordre d'une plus ample et plus immédiate redistribution des richesses.»(Jean-Paul II, Redemptor hominis, n. 16.)
«Ces attitudes et ces “structures de péché” ne peuvent être vaincues — bien entendu avec l'aide de la grâce divine — que par une attitude diamétralement opposée: se dépenser pour le bien du prochain.» (Jean-Paul II, Sollicitudo rei socialis, n. 38.)

Des apôtres

«Vous tous qui avez entendu l'appel des peuples souffrants, vous tous qui travaillez à y répondre, vous êtes les apôtres du bon et vrai développement qui n'est pas la richesse égoïste et aimée pour elle-même, mais l'économie au service de l'homme, le pain quotidien distribué à tous, comme source de fraternité et signe de la Providence.»(Paul VI, Populorum progressio, n. 86.)

Principes et application

Certains diront que les Papes n'ont jamais approuvé publiquement le Crédit Social. En fait, les Papes n'approuveront jamais publiquement aucun système économique, telle n'est pas leur mission: ils ne donnent pas de solutions techniques, ils ne font qu'établir les principes sur lesquels doit être basé tout système économique véritablement au service de la personne humaine, et ils laissent aux fidèles le soin d'appliquer le système qui appliquerait le mieux ces principes.
Or, à notre connaissance, aucune autre solution n'appliquerait aussi parfaitement la doctrine sociale de l'Eglise que le Crédit Social. C'est pourquoi Louis Even, grand catholique qui ne manquait pas de logique, ne se gênait pas pour faire ressortir les liens entre le Crédit Social et la doctrine sociale de l'Eglise.
Un autre qui était convaincu que le Crédit Social est le christianisme appliqué, qu'il appliquerait à merveille l'enseignement de l'Eglise sur la justice sociale, c'est le Père Peter Coffey, docteur en philosophie et professeur au Collège de Maynooth, en Irlande. Voici ce qu'il écrivait à un jésuite canadien, le Père Richard, en mars 1932:
«Les difficultés posées par vos questions ne peuvent être résolues que par la réforme du système financier du capitalisme, selon les lignes suggérées par le Major Douglas et l'école créditiste du crédit. C'est le système financier actuel qui est à la racine des maux du capitalisme. L'exactitude de l'analyse faite par Douglas n'a jamais été réfutée, et la réforme qu'il propose, avec sa fameuse formule d'ajustement des prix, est la seule réforme qui aille jusqu'à la racine du mal...»
En 1939, les évêques du Québec avaient chargé une commission de neuf théologiens d'étudier le Crédit Social en regard de la doctrine sociale de l'Eglise, pour savoir s'il était entaché de socialisme, et ils concluaient qu'il n'y avait rien dans la doctrine du Crédit Social qui était contraire à l'enseignement de l'Eglise, et que tout catholique était donc libre d'y adhérer sans danger. (Voir l'Annexe A pour le texte complet de cette étude des neuf théologiens.)
Ce rapport des théologiens n'avait pas fait l'affaire des financiers, et en 1950, un groupe d'hommes d'affaires chargèrent un évêque du Québec (dont nous tairons le nom par respect pour sa mémoire) d'aller à Rome pour obtenir du Pape Pie XII une condamnation du Crédit Social. De retour au Québec, cet évêque fit rapport aux hommes d'affaires: «Pour avoir une condamnation du Crédit Social, ce n'est pas à Rome qu'il faut aller. Pie XII m'a répondu: “Le Crédit Social créerait dans le monde un climat qui permettrait l'épanouissement de la famille et du christianisme.”»
...
Saint Jean-Paul II écrivait dans sa première encyclique, Redemptor hominis (4 mars 1979, n. 15): «L'homme ne peut renoncer à lui-même ni à la place qui lui est propre dans le monde visible, il ne peut devenir esclave des choses, esclave des systèmes économiques, esclave de ses propres produits.»
Tous les systèmes doivent être au service de l'homme, y compris les systèmes financiers et économiques:...
The Debt Money System (wonderfully explained by a twelve year old girl from Canada)
by Victoria Grant



"Here are the simple facts of the great betrayal. Wilson and House knew that they were doing something momentous. One cannot fathom men's motives and this pair probably believed in what they were up to. What they did not believe in was representative government. They believed in government by an uncontrolled oligarchy whose acts would only become apparent after an interval so long that the electorate would be forever incapable of doing anything efficient to remedy depredations."
Ezra Pound, in the intro to:
Secrets of the Federal Reserve
by Eustace Mullins



November 5, 2012


Mark R. Elsis

"Le Monde"& Monnaie Pleine

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Journal "Le Monde" Paris & Monnaie Pleine

Réforme monétaire Monnaie Pleine : les Suisses pionniers dans le monde ?


En 1891, après beaucoup d’autres pays, les citoyens suisses votaient pour donner à une banque centrale unique le monopole de l’émission de moyens de paiement, et mettre ainsi fin à l’émission anarchique de billets par les banques commerciales, cause de faillites bancaires, de désastres économiques et de misère sociale et individuelle. Bien entendu, comme partout, les banques ont contourné l’obstacle en émettant des dépôts à vue par le biais du crédit bancaire et ont repris le contrôle quasi complet de l’offre de monnaie avec toujours les mêmes conséquences : spéculation, inflation, déflation, crises, chômage… Pour les Suisses, suite à la crise de 2008, l’intervention massive de l’Etat Fédéral pour éviter l’effondrement conjoint du système bancaire et de l’ensemble de l’économie a été le coup de trop. C’est ainsi qu’exerçant leur droit d’initiative, plus de 100 000 Suisses proposent à leurs concitoyens de « revoter » la suppression du pouvoir de création monétaire des banques, comme leurs aïeux l’avaient osé. Il s’agirait de sortir les dépôts à vue du bilan des banques et de traiter cette « monnaie électronique » comme le sont aujourd’hui les billets. Réputée émise par la banque centrale, cette monnaie serait la propriété exclusive des déposants (alors qu’aujourd’hui les dépôts ne sont que des créances sur les banques remboursables à vue). Les banques n’agiraient plus que comme des gestionnaires exécutant les ordres de paiement de leurs clients, comme aujourd’hui les conservateurs-titres. Parmi les derniers en 1891 à contrôler leur monnaie, les Suisses seront-ils ainsi les premiers à ouvrir au monde une nouvelle voie pour réformer des systèmes monétaires et financiers en crise ?

Si la réforme proposée peut paraître surprenante, elle a de solides fondements en science économique. Elle s’inscrit en fait dans la droite ligne du plan de l’Ecole de Chicago élaboré dans les années 30 et des projets défendus par un grand nombre d’économistes parmi les plus talentueux (des  « libéraux » comme  Fisher, Simons, Friedman, Allais, … ou des keynésiens comme Tobin, sous la forme du « Narrow banking », et Minsky). Jusqu’à une date récente, elle a reposé sur la proposition d’une couverture intégrale des dépôts à vue par des dépôts équivalents à la banque centrale (monnaie de base). Aujourd’hui, et c’est l’option retenue dans la réforme proposée en Suisse, c’est tout simplement la monnaie scripturale qui deviendrait monnaie de base, comme le proposaient Huber et Robertson en 2000. Une différence de présentation pour un même but : mettre fin au régime actuel d’un système bancaire dit « à couverture fractionnaire » où les banques peuvent créer « ex nihilo » 100 de dépôts à vue en émettant un nouveau crédit de 100 sur lequel elles perçoivent un intérêt, n’étant tenues d’en couvrir qu’une fraction minime à la banque centrale. Trois conséquences découleraient de ce changement fondamental : 1) l’alimentation monétaire de l’économie ne dépendrait plus des « humeurs », optimistes ou pessimistes, des agents économiques (envie d’emprunter des emprunteurs et désir de prêter des banques), mais de la politique de la banque centrale ; 2) tout crédit serait financé par l’épargne courante, donc sans création de pouvoir d’achat additionnel ; 3) la rente monétaire des banques liée à leur privilège d’émission de monnaie serait supprimée et rendue à la collectivité, d’où des ressources nouvelles pour celle-ci.

Du point de vue du fonctionnement du système économique et financier, les changements seraient considérables. Toute crise systémique deviendrait impossible puisque les circuits du crédit et des paiements seraient dissociés. La régulation économique s’en trouverait facilitée et les excès spéculatifs limités puisque la création monétaire serait désormais sous le contrôle total de la banque centrale, qui agirait avec souplesse dans le cadre d’objectifs à moyen terme définis constitutionnellement pour éviter les dérapages dans l’utilisation de l’arme monétaire. De ce point de vue, l’articulation entre politique monétaire et politique budgétaire serait renforcée puisque la création monétaire interviendrait dans sa plus grande part comme ressource budgétaire additionnelle (récupération de la rente monétaire) et serait modulée en fonction de la conjoncture. Le marché des fonds prêtables retrouverait tout son rôle d’allocation des ressources d’épargne sans qu’aucun rationnement ne soit à craindre, avec des taux d’intérêt débarrassés des interférences monétaires. En sous-produit de la réforme, les excès de liquidités liés aux politiques de « Quantitative Easing » et de stabilisation des changes seraient épongés sans coup férir.

Comparés à de tels avantages, qui conduiraient en fait à extirper « le cancer monétaire de nos économies de marché » (Allais), les efforts que demande la réforme paraissent bien modestes car ils se traduiraient surtout par un surcroît de travail pour les informaticiens, les comptables et les juristes. Aucun effort pour les déposants et les emprunteurs actuels, qui ne verraient aucune différence. Seulement un peu plus de travail pour les banques, qui devraient innover dans la recherche de ressources à terme et pour compenser la perte de la rente monétaire dans un climat de concurrence accrue. Un tel projet de réforme ne vise pas à traiter « la finance en ennemi », mais à lui fournir le cadre institutionnel qui la mettrait vraiment au service de la collectivité.


Christian GOMEZ

Economiste et ancien Banquier


Comité Suisse pour la Modernisation Monétaire

Paris, le 15 janvier 2016

Plus, en Suisse:

308 – Le nécessaire effort pédagogique


Le nécessaire effort pédagogique
lundi, 04.01.2016
Christian Gomez*
Christian Gomez
Il faut être respectueux de ceux qui posent des questions ou avancent des critiques car il est toujours intéressant de voir où se trouvent les difficultés de compréhension du projet défendu et les carences de sa propre communication pour le promouvoir. De ce point de vue, l’article de Daniel Kalt, chef économiste d’UBS pour la Suisse (Investment Office) est un bon exemple de l’effort de pédagogie qu’il nous faut faire, car la liste des incompréhensions, des malentendus et des erreurs d’interprétation, sans parler des divergences théoriques de fond, est longue, comme le montre notre présentation ci-dessous.

Une incompréhension des mécanismes de création monétaire par le crédit bancaire

Il est incorrect de dire que les dépôts sont «mobilisés» pour prêter à un terme plus long. En fait, ils sont créés par le crédit initié par la banque dont l’opération va consister dans l’échange d’une promesse de payer à terme de l’emprunteur contre son propre engagement de payer à vue les dépenses de ce dernier, créant ainsi un dépôt à vue qui va circuler, donc un moyen de paiement. Il s’agit d’un privilège extraordinaire au sens propre, car en générant cette opération, elle perçoit un intérêt sur des sommes qu’elle crée «ex nihilo». D’où la comparaison souvent faite par les plus grands économistes (par exemple, Allais, prix Nobel 1988) avec les opérations des «faux-monnayeurs».

Une incompréhension de la différence entre monnaie et épargne

Il est incorrect de dire que l’action des banques est «seulement» de mobiliser une épargne dont «elles transformeraient les échéances», ce qui, soit dit en passant, crée dans le système monétaire une instabilité majeure qui disparait dans la réforme Monnaie Pleine (MP). Dans l’opération bancaire de création d’un dépôt à vue par l’octroi d’un crédit, il s’agit bien d’un pouvoir d’achat nouveau (le dépôt à vue créé) qui est injecté dans l’économie, avec toutes ses conséquences induites sur les marchés des produits et services ou les marchés financiers. Une épargne, elle, est issue d’un revenu, donc d’une production préalable. Quand elle finance un crédit, elle transfère un pouvoir d’achat existant, elle ne le crée pas.

Une incompréhension des conséquences de cette différence

Il est incorrect de ne pas dissocier les deux cas. Dans le cas d’un financement par l’épargne courante, l’économie évoluera sur un sentier de croissance stable et équilibrée. Tandis que dans le cas d’un financement monétaire par le crédit bancaire, l’alimentation de l’économie en moyens de paiement dépendra des humeurs optimistes ou pessimistes des emprunteurs (envie de s’endetter) et des banques (désir de prêter) avec deux conséquences: 1) une instabilité chronique de l’économie, avec des bulles de toutes sortes dans les phases d’optimisme, ou un marasme chronique (situation de la plupart des pays occidentaux depuis 2008) «quand le cœur n’y est plus» , 2) en cas d’excès de crédit ou de faillites en chaîne, des défaillances possibles d’institutions clefs susceptibles d’entraîner un effondrement complet du système de paiement. Donc de l’économie du pays (en tant que collaborateur d’UBS, cela devrait rappeler quelques souvenirs angoissants à M. Kalt…)

Une incompréhension complète du mode de passage du système actuel au système MP

Il est incorrect de présenter la mise en œuvre de la réforme comme une opération périlleuse présentant des risques cataclysmiques. Elle ne présenterait au contraire aucune difficulté particulièrement en Suisse, en dehors d’une surcharge de travail supplémentaire pour les comptables et les informaticiens. Le jour du Big Bang, dénomination adoptée par M. Kalt: 1) les déposants ne verraient quasiment aucun changement dans la gestion de leurs dépôts à vue qui seront, sur le plan comptable, sortis du bilan des banques et traités pratiquement comme le sont les titres aujourd’hui, 2) Les emprunteurs ne subiraient aucun changement par rapport à la situation actuelle et n’auraient absolument rien à faire, 3) pour les banques, «la tâche colossale… de remplacer les nombreuses relations d’affaires nationales et internationales» serait réduite à rien, puisqu’elle n’existe que dans son esprit. Le financement de la perte des dépôts à vue au passif de leurs bilans risquerait d’être pour la Suisse singulièrement allégé car les gigantesques réserves excédentaires à l’actif (400 milliards de francs fin octobre) n’auraient pas dû échapper à son attention… En tout état de cause, pour répondre complètement à son interrogation, lorsqu’un prêt de la banque centrale apparaît nécessaire (cas de nombreux pays) pour compléter le financement des banques dans la phase de transition, ce dernier ne pose aucun problème lié à d’éventuels défauts de paiement des clients des banques. En effet, les pertes encourues seraient à la charge des banques initiatrices de ces prêts (actionnaires, prêteurs juniors,…), dont M. Kalt loue par ailleurs, pour la Suisse, la solidité financière nouvelle.

Une incompréhension des conséquences de la réforme sur l’offre de fonds prêtables

Il est incorrect de dire que la réforme pourrait entraîner des problèmes de financement dans différents secteurs de l’économie, dont les PME/TPE ou l’investissement résidentiel. Il y a à cela au moins trois raisons: 1) d’abord parce que l’épargne suisse est surabondante, d’où son excédent chronique de balance des paiements courants et la pression constante à la hausse du franc que cette situation implique, 2) parce que la monnaie non créée par les banques serait créée et dépensée ailleurs et que cela engendrerait plus de ressources à placer (moins d’impôts par exemple si tel est le choix des suisses). En tout état de cause, une hausse du revenu par effet multiplicateur d’où un surplus d’épargne pour accompagner la progression de l’économie et du crédit. 3) Enfin, en cas de fluctuations jugées inopportunes de la demande globale ou des taux d’intérêt, la Banque nationale aurait toutes les possibilités pour agir de manière beaucoup plus efficace qu’aujourd’hui et ajuster la trajectoire de l’économie suisse.

Une incompréhension des conséquences de la réforme sur les conditions du crédit

Il est incorrect de dire qu’il y aurait une «montée en flèche» de taux d’intérêt sur les crédits. D’abord, parce qu’il n’y a aucune rareté d’épargne à craindre, comme indiqué précédemment. Ensuite parce qu’un environnement stable et prévisible est fondamentalement favorable pour les placements à long terme. Ensuite, parce que les banques fixent les taux du crédit non en fonction du coût de leurs ressources, mais des conditions du marché (en Libor + marges) afin de pouvoir les titriser sans pertes le cas échéant. Ce qui leur permet d’empocher «plein pot» la rente monétaire entre les taux des crédits et le coût nul des dépôts qu’elles créent. C’est au contraire dans le cadre du système actuel que les conditions du crédit bancaire risquent d’augmenter drastiquement. Pour pallier l’instabilité chronique du système auquel adhère M. Kalt, il faut augmenter le capital et les ressources subordonnées tout en autorisant les possibilités de «bail in» sur les dépôts (réduction des dépôts des déposants pour payer les créanciers de la banque). Un point oublié par l’auteur de l’article, qu’il serait intéressant de discuter….
Le tableau des critiques de M. Kalt ne serait pas complet sans une référence au renforcement du franc en cas de réussite de la réforme (!), afin de finir d’effrayer les lecteurs peu avertis. Nous y répondrons dans un autre cadre, car celui-ci est déjà très fourni. Il nous semble que, dans l’ensemble, l’article de l’économiste de l’UBS vise essentiellement à donner une image négative, voire noire, de la réforme, sans trop se soucier de la rigueur des arguments, pour en détourner aussi vite que possible les citoyens suisses et protéger ainsi les intérêts qui pourraient se trouver fragilisés par une discussion trop approfondie des tenants et aboutissants de l’activité bancaire dans le cadre actuel. Ce n’est pas ainsi qu’un débat fructueux peut s’engager autour d’une réforme qui pourrait s’avérer capitale pour le bien commun des Suisses, et qui fut non le fruit de quelques cerveaux «illuminés», mais l’aboutissement des réflexions des plus grands économistes de tous les temps, de grands libéraux comme des keynésiens.
* Comité Modernisation Monétaire
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