https://www.youtube.com/watch?v=dmwtBcU0qtA&list=PL6itUSSqpOjWbwZO3iK_-xxgUYPRODoKn
https://drive.google.com/file/d/0B-p0lmjLtiXzc3dxOXZDRzdPLWM/view?usp=sharing
https://www.youtube.com/channel/UCOdTRInJTBYiPKAPKgJVHqA
"Je suis banquier, j'étais derrière les rideaux, j'ai vu comme ça se créait. Ils balancent au bilan actif/passif une création pure qui ne vient de NULLE PART !"
Transcription intégrale :
François de Siebenthal :
- Le vrai secret bancaire, en fait, ce que Madame vient d'expliquer n'est pas tout à fait exact. Mais je comprends comme elle explique, parce que ça figure même aussi sur le site de la Banque Nationale Suisse.
La banque en fait, c'est pas du tout un intermédiaire. C'est ce qu'il faut bien comprendre : le secret bancaire actuel, c'est que les banques créent du néant. C'est les crédits qui créent les dépôts, ce n'est pas le contraire.
On veut nous faire croire que les banques gagnent leur vie par les différentiels d'intérêt entre ce que les gens vont épargner et que la banque va prêter. Pas du tout !
Les banques créent du néant des masses colossales de milliers de milliards de dollars, d'euros, de yens, etc. et elles les créent du néant.
Il y a effectivement des règles prudentielles qui ne sont pas des lois, ce sont les règles de Bâle qui sont faites par la Banque des Règlements Internationaux, mais comme je vous l'ai dit, plus de dix pays n'ont aucune limite légale à la création monétaire.
Les règles prudentielles c'est eux-mêmes qui se les donnent.
C'est les banquiers eux-mêmes à Bâle, à la Banque des Règlements Internationaux, ils se créent des règlements, des ratios bancaires, mais c'est le banquier qui crée ses propres limites quand il le veut bien.
Angela De Wolff :
- ... Non, le banquier ne crée pas seul ses propres limites...
François de Siebenthal :
- En fait, dans la réalité économique, excusez-moi, mais l'histoire de Fillon, de Sarkozy, de Merkozy...
Leila Delarive :
- Ça on est d'accord, ça on a compris, mais ce n'est pas la raison pour laquelle les gens aiment ou n'aimeraient pas leur banque...
Fred Vallet :
- Est-ce que finalement ce n'est pas justement parce qu'on est déjà en train de ne pas être d'accord que les suisses moyens qui n'y connaissent rien ont peur ?
François de Siebenthal :
- Exactement, ils commencent à comprendre ce que je vous dis. C'est gros ! Madame ne le croit pas, elle est sincère, mais moi je vous assure, je suis banquier, j'étais derrière les rideaux, j'ai vu comme ça se créait. On crée des masses monétaires très facilement. J'étais étonné de la facilité à laquelle on donnait des crédits à l'époque. Avec un dossier de deux-trois pages, on crée des millions, maintenant c'est des trillions. C'est dément ! Moi-même j'ai eu de la peine à le comprendre, mais ce que je vous dis est vrai : on crée du néant des masses colossales et c'est pas du tout un intermédiaire comme on veut le faire croire.
Angela De Wolff :
- Au niveau du bilan, vous ne pouvez pas dire aujourd'hui que par rapport au crédit que vous offrez vous avez des exigences en terme de fonds propres et de liquidité, qui vous empêchent de créer, de fournir des crédits.
Leila Delarive :
- Ça devient trop technique pour nous...
François de Siebenthal :
- Non, le bilan c'est très simple ! Je vous explique. Trois mots. Je vous explique le bilan, c'est important. Lorsqu'un entrepreneur va chez le banquier demander de l'argent, l'argent que le banquier prête ne vient pas du tout d'un compte d'épargne. Il balance au bilan actif/passif une création pure qui ne vient de nulle part. Ça s'appelle ex nihilo en technique bancaire. Ça ne vient de nulle part, ça ne vient pas des réserves du banquier, ça ne vient pas de la Banque Nationale Suisse ou de la Banque Centrale, ça ne vient pas de comptes d'épargne. C'est créé du néant à l'actif et au passif du bilan. Ça, il faut bien se le dire, c'est la vérité. Et il n'y a pas de limite, si ce n'est des règles prudentielles qu'ils se font eux-mêmes.
Émission "Qu'est-ce qu'elle a ma girl ?"
sur http://www.becurioustv.com
présentée par :
Fred Vallet
Leila Delarive
Avec :
Angela De Wolff, associée-fondatrice, en charge de l‘advisory et des relations externes chez Conser.ch
Eva Zaki, conseillère financière et chercheuse en alternatives économiques
Jan Langlo, Directeur adjoint de l'Association de Banques Privées Suisses
François de Siebenthal, ancien banquier, économiste, diplomate et personnalité politique suisse
Full vidéo : http://www.becurioustv.com/fr/show/qu...
CRÉATION MONÉTAIRE PAR LES BANQUES COMMERCIALES : LES PREUVES
https://www.facebook.com/notes/g%C3%A...
- Banque de France
"Le crédit est un mode de création monétaire : il fait apparaître sur un compte une somme qui n’existait pas auparavant."
Livret "La monnaie et nous" (glossaire, page 29) :
http://www.citedeleconomie.fr/IMG/pdf/Livret_La_monnaie_nous.pdf
- Banque Centrale d'Angleterre :
1. Bulletin de 2014 Q1 :
"Whenever a bank makes a loan, it simultaneously creates a matching deposit in the borrower’s bank account, thereby creating new money"
"À chaque fois qu'une banque fait un crédit, elle crée simultanément un dépôt correspondant sur le compte bancaire de l'emprunteur, créant ainsi de la nouvelle monnaie."
Lire le bulletin :
http://www.bankofengland.co.uk/publications/Documents/quarterlybulletin/2014/qb14q102.pdf
Lire un article en français à propos de ce bulletin :
http://www.agoravox.fr/actualites/economie/article/scoop-la-banque-d-angleterre-149472
Explications et traduction partielle en français :
http://www.monnaieviable.com/how-money-works/the-proof-that-banks-create-money/
2. Bank of England Working Paper No. 529, may 2015
Banks are not intermediaries of loanable funds — and why this matters
by Zoltan Jakab and Michael Kumhof
"The bank therefore creates its own funding, deposits, in the act of lending, in a transaction that involves no intermediation whatsoever."
"La banque par conséquent crée ses propres dépôts, ses propres fonds, par le crédit, dans une transaction qui ne comprend absolument aucune intermédiation."
http://www.bankofengland.co.uk/research/Documents/workingpapers/2015/wp529.pdf
- Deutsche Bundesbank (Banque Centrale d’Allemagne) :
German Central Bank Admits that Credit is Created Out of Thin Air :
http://www.washingtonsblog.com/2010/03/german-central-bank-admits-that-credit-is-created-out-of-thin-air.html
Extrait de "GELD UND GELDPOLITIK" Deutsche Bundesbank, page 88 :
"Geld entsteht durch „Geldschöpfung“. Sowohl staatliche Zentralbanken als auch private Geschäftsbanken können Geld schaffen."
"L'argent est créé par "la création de monnaie". Ainsi les Banques Centrales et les banques commerciales privées peuvent créer de l'argent."
Document original : "GELD UND GELDPOLITIK" Deutsche Bundesbank
http://www.franzhoermann.com/downloads/geld2_gesamt.pdf
- Bilan consolidé des MFIs de l'Eurozone :
Liabilities (passif) :
Colonne 2 : "Currency in circulation" (monnaie fiduciaire) +/- 1000 milliards €
Colonne 1 : "Total" (dette des MFIs au public, soit monnaie bancaire aux mains des Agents Non-Bancaires) +/- 31.000 milliards €
http://sdw.ecb.europa.eu/reports.do?node=100000137
- Banque Nationale Suisse :
"la banque prête 16 000 francs à l'entrepreneur et porte la somme sur le compte de celui-ci. Cette opération modifie-t-elle la masse monétaire ? L'épargnant a toujours 20 000 francs sur son compte. L'entrepreneur a reçu en prêt 16 000 francs. La masse monétaire a par conséquent augmenté de 16 000 francs."
http://www.snb.ch/f/welt/portrait/banks/4.html
- Lord Adair Turner, ancien président de la Financial Services Authority à Londres :
Conférence "Creating Money - For What Purpose?"à la London School of Economics and Political Science (LSE) :
"Banks do not intermediate already existing money. They create credit and money ex nihilo, de novo."
"Les banques ne transmettent pas de la monnaie déjà existante. Elles créent du crédit et de la monnaie ex nihilo, de novo.".
Vidéo complète : https://youtu.be/68l1vJJUb4c?t=8m00s
- Rapport parlementaire de M. Frosti Sigurjonsonn, commissionné par le bureau du premier ministre d'Islande :
"Monetary Reform : A Better Monetary System for Iceland"
https://www.positivemoney.org/wp-content/uploads/2015/04/monetary-reform-Iceland.pdf
- Articles scientifiques :
"Can banks individually create money out of nothing? — The theories and the empirical evidence", by Richard A. Werner, International Review of Financial Analysis
"Les banques peuvent-elles individuellement créer de la monnaie du néant ? - Théories et preuves expérimentales"
http://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S1057521914001070
"Where do bank loans come from?", by Zoltan Jakab and Michael Kumhof
"D'où viennent les crédits bancaires ?"
https://agenda.weforum.org/2015/06/where-do-bank-loans-come-from/
"Bank of England Working Paper No. 529 : "Banks are not intermediaries of loanable funds — and why this matters", Zoltan Jakab and Michael Kumhof, May 2015"
http://www.bankofengland.co.uk/research/Documents/workingpapers/2015/wp529.pdf
- Quelques vidéos explicatives pour débutants :
"Qui crée l'argent ?", de Gabriel Rabhi :
Version courte : https://www.youtube.com/watch?v=ZWL_u7mWKXw
Version longue : https://www.youtube.com/watch?v=syAkdb_TDyo
"Comprendre la dette publique (en quelques minutes)" :
https://www.youtube.com/watch?v=ZE8xBzcLYRs
"On marche sur la dette", de Christophe Alévêque sur France 2 (Émission "On n'est pas couché" du 16 mai 2015) :
https://www.youtube.com/watch?v=cJizpVzpOPQ
"François Morin, la monnaie, la dette et la banque". (François Morin est économiste et professeur émérite de sciences économiques à l'Université Toulouse I. Il a été membre du Conseil général de la Banque de France et du Conseil d'analyse économique.)
https://www.youtube.com/watch?v=hxa2PaMRU90
Témoignage de François de Siebenthal, ancien banquier suisse, professeur d'économie à HEC :
https://www.youtube.com/watch?v=iw_uVLHGWzs
- Interview de Gaël Giraud, Économiste en chef de l'Agence Française de Développement, Directeur de recherches en économie au CNRS, membre de l’École d’économie de Paris, membre du conseil scientifique du Laboratoire sur la régulation financière, membre de l’observatoire européen Finance Watch, enseignant au Centre Sèvres, membre du conseil scientifique de la Fondation Nicolas-Hulot pour la nature et l'homme, et du think-tank The Shift Project.
"Gaël Giraud : La monnaie, ce sont les banques privées qui la créent"
http://ilfautledire.fr/2014/11/gael-giraud-la-monnaie-ce-sont-les-banques-privees-qui-la-creent-12/
- L'Initiative Monnaie Pleine en Suisse :
Textes expliquant la création monétaire par les banques :
http://www.initiative-monnaie-pleine.ch/creation-monetaire/
http://www.initiative-monnaie-pleine.ch/
https://www.facebook.com/groups/monnaie.pleine
- Données techniques et comptables :
http://www.positivemoney.org/how-money-works/advanced/
Traduction française en cours :
http://www.monnaieviable.com/how-money-works/the-technical-details-advanced/
La création monétaire, Jean Bayard
http://www.bayard-macroeconomie.com/lamonnaie.html#chp2
http://gerardfoucher.com/wp-content/uploads/2016/02/Bayard_Creation_Monetaire.pdf
- Explications pour étudiants :
Ecossimo, le guide de l'économie : "Le mécanisme de la création monétaire"
http://www.ecossimo.com/102-le-mecanisme-de-la-creation-monetaire.html
Ministère de l'Éducation Nationale - Sciences économiques et sociales - Première ES
"La monnaie et le financement" - Fiche 4.3 : Qui crée la monnaie ?
http://cache.media.eduscol.education.fr/file/SES/85/6/LyceeGT_Ressources_SES_1_eco_4-3_Creation_de_monnaie_185856.pdf
"Économie Monétaire et Financière", J.-L. Bailly, Cours, méthodes, exercices corrigés, Collection Grand Amphi, Éditions Bréal, pages 57, 58
http://minilien.fr/a09hgh
- Bibliographie sélective pour approfondir le sujet :
http://gerardfoucher.com/wp-content/uploads/2015/05/Bibliographie_Monnaie.pdf
Autres :
- "Les secrets de la monnaie - Changer la monnaie pour changer le monde" :
http://libertybooks.eu/boutique/les-secrets-de-la-monnaie-changer-la-monnaie-pour-changer-le-monde/
- "15 Bonnes Raisons de s’intéresser de près à la Monnaie" :
http://fr.scribd.com/doc/209384062/15-BONNES-RAISONS-DE-S-INTERESSER-de-pres-A-LA-MONNAIE
- "Manifeste des Économistes Déterrés - Pour une sortie de crise sans violence, équitable et progressive" :
http://fr.scribd.com/doc/146132103/Manifeste-des-economistes-deterres-Pour-une-sortie-de-crise-sans-violence-equitable-et-progressive
ou
https://www.academia.edu/12576821/Manifeste_des_économistes_déterrés
Démonstration logique :
Proposition :
Pour qu'un système monétaire de type bancaire (à balance mutuelle avec axe de stockage positif à origine zéro) puisse fonctionner, il faut nécessairement qu'un agent émette un premier crédit initial.
Autrement dit : Il n'est mathématiquement pas possible qu'un système bancaire fonctionne sans que quelqu'un, quelque part, se "fasse un crédit à lui-même", i.e. "crée de la monnaie ex nihilo".
Le principe est simple : si personne ne crée de la monnaie au départ, le système ne peut pas démarrer.
Démonstration :
Si un compte ne peut pas être en négatif (aller en-dessous de la valeur minimale, qui est 0 dans le système bancaire), et que les comptes commencent avec un solde de 0, alors les propriétaires des comptes ne peuvent rien acheter : ils peuvent seulement vendre leurs biens ou leur travail, et ils ne peuvent guère négocier les prix.
Si tous les comptes sont également soumis à ces règles, personne ne peut commencer à acheter, le système est bloqué. Si on refuse tout déséquilibre en entrée de biens et de services pour tous les comptes, le système monétaire ne peut pas fonctionner. Il est donc nécessaire, pour initialiser le système, que quelqu'un puisse recevoir sans produire.
D'où la nécessité mathématique que quelqu'un crée son propre crédit, i.e. sa propre monnaie ex nihilo.
CQFD.
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